Resumen
Equilibrar una cartera de criptomonedas es esencialmente lo mismo que equilibrar una cartera tradicional. Puede reducir fácilmente su riesgo general según su situación y estrategia de inversión. Para dar el primer paso, simplemente diversifica tus inversiones entre diferentes criptomonedas.
El grado de diversificación es objeto de debate y se deben considerar plenamente los pros y los contras. Sin embargo, existe un acuerdo general en que un cierto grado de diversificación es bueno para los inversores. Puede reducir el riesgo de inversión manteniendo diferentes criptoactivos, incluidas monedas estables, y asegurándose de reequilibrar su asignación de activos con regularidad.
Para facilitar la gestión de la cartera, puede utilizar un rastreador de cartera de terceros o registrar las transacciones manualmente en una hoja de cálculo. Algunos rastreadores se pueden vincular a billeteras personales e intercambios de criptomonedas, lo que simplifica aún más el proceso.
Introducción
Invertir en criptomonedas es tan fácil como comprar Bitcoin, Ethereum u otra criptomoneda por primera vez. Algunos inversores prefieren comprar y mantener las criptomonedas más grandes, mientras que otros intentan invertir en altcoins. Sin embargo, ¿cuál es el mejor enfoque? Si analiza cuidadosamente su asignación de activos y equilibra periódicamente su cartera de criptomonedas, sus posibilidades de éxito serán mucho mayores. Hay muchas maneras de lograrlo, dependiendo de su tolerancia personal al riesgo. Equilibrar su cartera de inversiones es fácil, pero puede resultar muy eficaz.
¿Qué es una cartera de criptomonedas?
Una cartera de criptomonedas es una colección de criptomonedas en poder de un inversor o comerciante. Las carteras suelen estar compuestas por una variedad de activos, incluidas altcoins y productos financieros de criptomonedas. Es muy similar a una cartera tradicional, excepto que inviertes en el mismo tipo de activos. Puede realizar un seguimiento manual de su cartera de criptomonedas mediante hojas de cálculo o utilizar herramientas y software profesionales para calcular las tenencias y los rendimientos. Un buen rastreador de cartera puede marcar una gran diferencia. Los rastreadores son excelentes para los comerciantes intradía y otros comerciantes a corto plazo, pero también pueden crear valor para los inversores y tenedores a largo plazo.
¿Qué es la asignación y diversificación de activos?
Al crear una cartera, debe dominar los conceptos de asignación y diversificación de activos. La asignación de activos se refiere a invertir en diferentes clases de activos (por ejemplo: criptomonedas, acciones, bonos, metales preciosos, efectivo, etc.). La diversificación implica asignar fondos de inversión entre diferentes activos o sectores. Por ejemplo, invierta en diferentes industrias como agricultura, tecnología, energía y atención médica para lograr participaciones diversificadas. Ambas estrategias reducen el riesgo general.
Técnicamente hablando, las criptomonedas son una única clase de activo. Sin embargo, en una cartera de criptomonedas, puedes diversificar entre productos, monedas y tokens que representen diferentes objetivos y casos de uso. Por ejemplo, una cartera podría asignarse a un 40% de Bitcoin, un 30% de monedas estables, un 15% de NFT y un 15% de altcoins. Para profundizar en este tema, lea Explicación de la asignación y diversificación de activos.
Comparación de carteras de criptomonedas concentradas y diversificadas
La mayoría de los consejos coinciden en que es imprescindible crear una cartera de criptomonedas diversificada. Aunque esta es una práctica común para los inversores, existen ventajas y desventajas al diversificar sus fondos en diferentes activos. Como se mencionó anteriormente, una cartera diversificada reduce el riesgo y la volatilidad generales. Las pérdidas pueden compensarse con ganancias, lo que deja las posiciones estables y brinda a las carteras individuales más oportunidades de beneficiarse de las monedas que poseen. Aunque algunas inversiones pueden no ser rentables, con una adecuada asignación de activos y diversificación, es probable que usted sea el beneficiario de sus inversiones a largo plazo.
Sin embargo, cuanto más diversificada esté una cartera, más cerca estará del mercado en general. La mayoría de los comerciantes e inversores esperan obtener rendimientos que superen con creces la media del mercado. Las carteras altamente diversificadas ofrecen rendimientos mediocres en comparación con las carteras concentradas exitosas, y los activos de bajo rendimiento compensan las ganancias de los activos altamente rentables.
Gestionar una cartera diversificada también implica más tiempo e investigación. Para invertir de manera razonable y sólida, debe comprender los activos que está comprando. Si el tamaño de la cartera es grande, la posibilidad de conocer en profundidad cada activo se reduce. Si la cartera abarca diferentes cadenas de bloques, es posible que también necesite utilizar varias billeteras y plataformas comerciales para depositar y retirar activos. La decisión de adoptar una estrategia de diversificación recae en el inversor, pero siempre recomendamos implementar un cierto nivel de diversificación.
Diferentes tipos de criptomonedas
Bitcoin es la criptomoneda más famosa y tiene la mayor capitalización de mercado. Sin embargo, una cartera equilibrada absorberá una variedad de monedas diferentes, lo que reducirá el riesgo general. Echemos un vistazo a algunos de estos tipos.
monedas de pago
Hoy en día, existen muy pocos tokens emergentes cuyo objetivo principal sea el pago. Si nos remontamos a los inicios de las criptomonedas, la mayoría de los proyectos eran sistemas de transferencia de valor. Bitcoin es sin duda el ejemplo más famoso, pero Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) y Litecoin (LTC) también son representantes típicos. Fueron la primera generación de criptomonedas, mucho antes de la llegada de Ethereum y la introducción de los contratos inteligentes.
Moneda estable
Las monedas estables intentan anclarse a un activo subyacente (como moneda fiduciaria o metales preciosos). Por ejemplo, BUSD está vinculado a las reservas de dólares estadounidenses en una proporción de 1:1. PAX Gold (PAXG) utiliza el mismo sistema, pero está vinculado al precio de una onza de oro mantenida en reservas de oro. Aunque las monedas estables no necesariamente generan grandes ganancias, sus precios son fuertes y pueden denominarse verdaderas monedas "estables".
El mercado de las criptomonedas es volátil e incluir activos que protejan el valor en su cartera puede reducir el riesgo. Si una moneda estable está vinculada a algo fuera del ecosistema de criptomonedas, no se verá afectada por las caídas del mercado de criptomonedas. Si necesita retirar fondos de una determinada moneda o proyecto, puede convertir rápidamente los tokens en monedas estables respaldadas por USD (como BUSD) para proteger sus ganancias. El proceso de intercambio de moneda fiduciaria es mucho más complicado que el comercio de monedas estables.
Fichas de seguridad
Al igual que los valores tradicionales, los tokens de seguridad pueden representar muchas cosas. Puede representar capital de la empresa, bonos emitidos por el proyecto o incluso derechos de voto. Los valores se digitalizan y colocan efectivamente en la cadena de bloques, lo que significa que están esencialmente sujetos a las mismas regulaciones. Por lo tanto, los tokens de seguridad están sujetos a la jurisdicción de los reguladores locales y deben someterse a una revisión legal antes de su emisión.
token de utilidad
Los tokens de utilidad son la clave para un servicio o producto. Binance Coin y Ethereum son tokens de utilidad. Además, puede utilizar tokens de utilidad para pagar tarifas de transacción al interactuar con aplicaciones descentralizadas (DApps). Muchos proyectos emiten tokens de utilidad patentados y recaudan fondos mediante la emisión de tokens. En teoría, el valor de un token debería estar directamente relacionado con su valor de utilidad.
Ficha de gobernanza
Los poseedores de tokens de gobernanza pueden obtener derechos de voto sobre proyectos e incluso una parte de los ingresos. Lo más probable es que encuentres estos tokens en plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) como PancakeSwap, Uniswap o SushiSwap. Al igual que los tokens de utilidad, el valor de los tokens de gobernanza está estrechamente relacionado con el éxito o el fracaso del proyecto subyacente.
Productos financieros de criptomonedas
Una cartera no significa necesariamente tener diferentes tokens. Los productos financieros de criptomonedas también pueden profundizar la diversificación de la cartera. Piense en ello como invertir en bonos gubernamentales, fondos cotizados en bolsa (ETF) o fondos mutuos, en lugar de simplemente mantener acciones. Puede invertir en numerosos productos en diferentes blockchains y DApps.
Binance ofrece una variedad de productos financieros para principiantes en esta clase de activos. Inicie sesión en su cuenta personal de Binance y vaya a la sección [Negocios financieros] para obtener más detalles. Todos los productos tienen diferentes niveles de riesgo y es importante entender cómo funcionan antes de dar el paso.
Cómo construir una cartera de criptomonedas equilibrada
Este tema es una cuestión de opiniones diferentes y cada inversor o comerciante tiene su propia opinión. Sin embargo, vale la pena considerar las siguientes reglas básicas:
1. Dividir la cartera de inversiones en inversiones de alto, medio y bajo riesgo y asignar ponderaciones adecuadas. Una cartera con una gran proporción de inversiones de alto riesgo ciertamente está desequilibrada. Puede generar grandes ganancias o causar grandes pérdidas. Su tolerancia personal al riesgo determinará cuál es más apropiado, pero de todos modos, las tenencias deben ser mixtas.
2. Considere tener algunas monedas estables para aportar liquidez a su cartera de inversiones. Las monedas estables son clave para muchas plataformas financieras descentralizadas y ayudan a asegurar ganancias o cerrar posiciones de manera fácil y rápida.
3. Reequilibrar la cartera según sea necesario. El mercado de las criptomonedas es extremadamente volátil y debes ajustar tus decisiones en función de las condiciones actuales.
4. Asigne nuevos fondos estratégicamente para evitar superponer un área de su cartera. Si recientemente ganó mucho dinero con una determinada moneda, es posible que tenga la tentación de invertir más. No se deje distraer por la codicia y busque un lugar más ideal para sus fondos.
5. Haz tu propia investigación. Este consejo clásico es de hecho una verdad irrefutable. Está invirtiendo su propio dinero y no puede confiar únicamente en los consejos de otras personas. Para obtener consejos sobre cómo identificar posibles estafas, lea Cinco estafas comunes con criptomonedas y estrategias para prevenirlas.
6. Invierta racionalmente y actúe dentro de sus capacidades. Si se siente estresado, su cartera definitivamente no está adecuadamente equilibrada. Su posición no debería tener consecuencias graves, incluso si se encuentra en circunstancias extremas.
Rastreador de cartera de criptomonedas
Un rastreador de cartera es un programa o servicio que permite a los usuarios realizar un seguimiento de los cambios en sus tenencias. Puede ver cómo su configuración actual se alinea con sus objetivos a largo plazo y realizar un seguimiento del progreso a lo largo del tiempo. Aquí hay algunos rastreadores que vale la pena probar:
CoinMarketCap
CoinMarketCap es un rastreador de precios popular con su propia función de cartera que se puede utilizar de forma gratuita tanto en dispositivos móviles como de escritorio. El rastreador de cartera no se puede vincular a una billetera personal ni a una plataforma comercial, y los usuarios deben agregar activos manualmente antes de usarlo. Además, puede agregar precios de compra para realizar un seguimiento preciso de las ganancias personales.
MonedaGecko
CoinGecko es conocido principalmente por sus capacidades de seguimiento de precios de criptomonedas, pero también tiene opciones de cartera. Puede utilizar este rastreador de forma gratuita a través de su navegador o en su dispositivo móvil. Incluso si ya es usuario de CoinGecko desde hace mucho tiempo, vale la pena probar este rastreador.
folio en bloque
Blockfolio es una opción ideal si desea poder operar mientras administra su cartera. Esta empresa fue fundada en 2014 y tiene una sólida reputación en el espacio de las criptomonedas. Sin embargo, sólo está disponible en dispositivos móviles y no ofrece la misma experiencia de comercio de criptomonedas que en una computadora.
Delta
Delta es una aplicación móvil que permite ver simultáneamente carteras de criptomonedas e inversiones tradicionales. Se conecta a 20 plataformas comerciales y varias billeteras, incluido Binance. La aplicación ofrece versiones gratuitas y de pago, pero los usuarios no pueden realizar transacciones dentro de la aplicación.
Resumir
Muchos mercados de criptomonedas están estrechamente vinculados al desarrollo de Bitcoin, pero esto no es motivo para rechazar una cartera de inversiones equilibrada. Diversificar sus inversiones en criptomonedas puede compensar algunas de las pérdidas de la caída de Bitcoin, y cierto grado de diversificación siempre es una decisión inteligente. No olvide que una cartera equilibrada implica mucho más que simplemente tener varias divisas. Cuando se trata de crear la cartera adecuada en función de su tolerancia al riesgo, una pequeña estrategia puede ser de gran ayuda.