Cómo detectar una estafa es una serie de publicaciones semanales en las que analizamos los tipos comunes de estafas criptográficas.
Principales conclusiones
El equipo de gestión de riesgos de Binance ha compilado una lista de los 12 tipos más comunes de estafas criptográficas, incluidas estafas románticas, impostores, engaños y otras estafas.
Una vez a la semana, analizaremos diferentes tipos de estafas y cómo operan en la práctica, además de ofrecer consejos generales sobre cómo identificarse y protegerse de los malos actores.
Los estafadores utilizan una variedad de métodos para engañarte: pueden enviarte un mensaje en Telegram haciéndose pasar por un empleado de Binance, llamarte y hacerse pasar por un pariente lejano en problemas, o incluso fingir que están enamorados, lo que te costará muy caro. Los atacantes actúan de diferentes maneras, pero su objetivo es siempre el mismo: quedarse con su dinero.
Una solicitud urgente para enviar dinero o una invitación a un sorteo de Bitcoin puede ser suficiente para ganarse la confianza de los usuarios, especialmente si les pillan desprevenidos.
Este artículo es una introducción a una serie de publicaciones sobre la lucha contra el fraude. Analizaremos los tipos de estafas más comunes en la industria de la criptografía y también brindaremos consejos para protegerse de los atacantes. Esta importante información ayudará a los usuarios a proteger sus fondos, porque la seguridad de los activos depende en gran medida de su propietario.
12 tipos comunes de fraude
Nuestro equipo de gestión de riesgos ha identificado y clasificado los tipos más comunes de estafas criptográficas en 12 categorías y describió brevemente cómo funciona cada una.
Una vez a la semana, analizaremos diferentes tipos de estafas y cómo funcionan en la práctica, además de ofrecer consejos generales sobre cómo detectar y protegerse de los malos actores. Veamos estas 12 categorías.
1. Fraude de inversiones
El fraude de inversiones es un tipo de estafa en la que un atacante lo convence de invertir dinero a través de un sitio/aplicación/criptobroker “confiable” y predice enormes ganancias. El delincuente puede incluso pretender ser un experto y prometer multiplicar por diez el capital invertido.
2. Fraude laboral
Las ofertas de trabajo falsas pueden parecer genuinas y prometer ingresos muy por encima del promedio de la industria. Sin embargo, tienen un inconveniente. Al recibir una solicitud de un solicitante de empleo, los estafadores le informan de las condiciones: para conseguir un trabajo deberá pagar una comisión.
3. Hacerse pasar por un influencer
Los impostores intentarán ganarse su confianza haciéndose pasar por una persona influyente, como un oficial de policía, un funcionario gubernamental o un funcionario fiscal.
4. Hacerse pasar por una persona de soporte de Binance
Desafortunadamente, hacerse pasar por un miembro del personal de soporte de Binance es un tipo de estafa común. Los estafadores a menudo intentan aprovecharse de la confianza depositada en nuestra empresa para engañar a los usuarios y robar sus fondos.
Recuerde que los empleados de Binance nunca se comunicarán con usted directamente ni le solicitarán información personal. Si recibe un mensaje de alguien que dice trabajar para Binance, bloquéelo inmediatamente y comuníquese con el soporte de Binance.
5. Estafas románticas
Los estafadores románticos intentan iniciar relaciones con las víctimas en línea con la esperanza de robarles su dinero. Estas estafas pueden durar años, ya que el estafador solo pide pequeñas cantidades al principio y luego intenta apoderarse de todos sus ahorros.
6. Bromas falsas
Los estafadores te invitan a un grupo de Telegram o a un servidor de Discord para participar en un sorteo o lanzamiento aéreo falso de criptomonedas. Por lo general exigen el pago de una cuota de participación o la divulgación de información confidencial a cambio de “ganancias”.
7. Esquema Ponzi
Un esquema Ponzi, o esquema piramidal, es un tipo de estafa en el que los primeros inversores ganan fondos y comisiones que reciben de los inversores posteriores. No hay ninguna inversión real en este plan. Básicamente, el estafador simplemente toma dinero de un inversor y se lo da a otro. También se anima a las personas atrapadas en un esquema Ponzi a invitar a sus amigos y familiares.
8. Tiendas online falsas
Las tiendas online falsas imitan los sitios oficiales de comercio electrónico e incluso permiten registrarse como vendedor o comprador. Un sitio de este tipo atrae a compradores con precios favorables, que son significativamente más bajos que los precios medios del mercado. Sin embargo, después de realizar un pedido, se niegan a entregarte o te envían algún artículo inútil.
9. Fraude en transferencias de dinero
La esencia de este tipo de fraude es simple: el atacante afirma haber enviado dinero a su cuenta bancaria. Él proporcionará los documentos de la transacción y luego cancelará la transferencia, devolverá los fondos o incluso lo acusará de falsificar los detalles de la transferencia.
10. Conocidos estafadores
A veces, incluso las personas que conoces pueden engañarte. El estafador podría ser un familiar, un amigo cercano o un conocido a quien le presentaron sus amigos. Al mismo tiempo, las estafas suelen ocurrir en circunstancias familiares.
11. Patrones de extracción de alfombras
En la industria de la criptografía, el esquema de extracción de alfombras implica que un equipo atrae inversiones hacia un proyecto, después de lo cual lo abandona repentinamente y lo priva de liquidez. Esto suele ocurrir en el momento de máxima emoción en torno al proyecto.
12. Otros
Esta categoría incluye casos únicos de fraude que no encajan en ninguna de las categorías enumeradas.
Tres ejemplos de la vida.
Veamos algunos ejemplos de cómo los estafadores pueden engañarlo.
Ejemplo 1: inversiones falsas
Cierto usuario (llamémoslo Jack) envía él mismo un mensaje al estafador. Lo más probable es que Jack haya encontrado sus contactos en una red social donde el estafador promocionaba su plan de inversión con la garantía de obtener grandes beneficios.
Jack acepta invertir el dinero, pero luego descubre que un atacante le ha robado todas sus inversiones.
Ejemplo 2: Fraude laboral
Un usuario (llamémosle Mike) respondió a una vacante dudosa con un salario atractivo. El estafador promete que la empresa le pagará a Mike después de completar varias tareas. En realidad, no existe ninguna empresa y el estafador le pide a Mike que envíe una contribución como una de sus tareas.
Ejemplo 3: hacerse pasar por una persona de soporte de Binance
Una usuaria (llamémosla Lily) se une a un grupo de Telegram para conectar con supuestos “empleados de Binance” que ofrecen servicios exclusivos y con altas rentabilidades. Cuando Lily realiza varios depósitos en las direcciones de billetera especificadas en el grupo, los organizadores dejan de responderle.
Conclusión
Esperamos que los usuarios puedan utilizar este conocimiento para tomar decisiones inteligentes en el ecosistema criptográfico. Si tiene la más mínima sospecha de que un estafador se está comunicando con usted, deje de responder mensajes, cancele todas las transferencias de dinero y comuníquese con el soporte de Binance de inmediato. Haremos todo lo posible para ayudar en función de la evidencia y la información que usted proporcione.
información adicional
(Preguntas frecuentes) Cómo denunciar un fraude en la aplicación Binance
(Academia) 8 estafas comunes de Bitcoin y cómo evitarlas
(Blog) Cómo identificar y protegerse contra estafas de impostores
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