El Departamento de Protección Financiera e Innovación de California dijo que la compañía detrás de la plataforma de comercio de criptomonedas y acciones Robinhood probablemente pagará más de 10 millones de dólares en multas “por fallas operativas y técnicas que perjudicaron a los inversores tradicionales”.
En un anuncio del 6 de abril, el DFPI dijo que el acuerdo (hasta 10,2 millones de dólares) fue el resultado de una investigación realizada por la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte en conjunto con los reguladores de valores de Alabama, Colorado, California, Delaware, Nueva Jersey, Dakota del Sur y Texas. La plataforma sufrió una serie de cortes del sistema en marzo de 2020 que hicieron que los usuarios perdieran operaciones mientras muchos de los servicios de Robinhood no estaban disponibles.
“Robinhood falló reiteradamente en brindar servicio a sus clientes, pero este acuerdo deja en claro que Robinhood debe tomar en serio sus obligaciones de atención al cliente y corregir estas deficiencias”, dijo el presidente de NASAA, Andrew Hartnett.
Robinhood experimentó un crecimiento significativo al comienzo de la pandemia de COVID-19, cuando muchas personas comenzaron a trabajar desde casa y a realizar transacciones en línea a través de la aplicación. Sin embargo, las interrupciones de la plataforma hicieron que algunos usuarios afectados presentaran una demanda colectiva contra Robinhood. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera de Estados Unidos, o FINRA, también sancionó a la empresa con aproximadamente 70 millones de dólares por causar un “daño generalizado y significativo” a miles de usuarios.
“Hubo deficiencias en Robinhood en su proceso de revisión y aprobación de opciones y cuentas de margen, debilidades en las herramientas de monitoreo e informes de la empresa y protocolos de escalamiento y servicio al cliente insuficientes que en algunos casos dejaron a los usuarios de Robinhood incapaces de procesar transacciones incluso cuando el valor de ciertas acciones estaba cayendo”.
La orden de la DFPI acusó a Robinhood de “difusión negligente de información inexacta a los clientes” en relación con las operaciones con margen y los riesgos de los diferenciales de opciones de múltiples tramos, así como de fallas relacionadas con los servicios disponibles para los clientes y la transparencia con la FINRA y los reguladores estatales. Como parte del acuerdo, Robinhood “no admite ni niega” las conclusiones de los reguladores, que no incluyeron evidencia de “conducta intencional o fraudulenta”.
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, que no formó parte de la investigación de la NASAA, anunció en agosto de 2022 una multa de 30 millones de dólares a la división de negocios de criptomonedas de Robinhood por presuntas infracciones relacionadas con las leyes contra el blanqueo de dinero, la ciberseguridad y la protección del consumidor entre enero y septiembre de 2019. La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos también emitió una citación de investigación contra la empresa en diciembre de 2022 por sus listados de criptomonedas y servicios de custodia.