Conclusiones principales
El nuevo Rebalancing Bot de Binance permite a los usuarios ajustar automáticamente sus carteras de criptomonedas para mantener con facilidad la asignación de activos deseada.
El reequilibrio es importante para gestionar el riesgo, operar de acuerdo con sus objetivos de inversión y potencialmente aumentar la rentabilidad vendiendo activos sobrevalorados y comprando activos infravalorados.
El Bot de reequilibrio se puede utilizar para reequilibrar en función de intervalos de tiempo preestablecidos o cambios en la proporción de una determinada moneda.
Gestionar una cartera de criptomonedas diversificada puede resultar un desafío, especialmente para aquellos que son nuevos en el mundo de las finanzas digitales. Una preocupación que enfrentan los inversores en el veloz espacio criptográfico es la necesidad de reequilibrar de vez en cuando. El reequilibrio es el proceso de ajustar las tenencias de una cartera para mantener la asignación de activos deseada. Esto significa comprar o vender ciertos activos para garantizar que la cartera mantenga una combinación específica de tokens basada en la tolerancia al riesgo y los objetivos de inversión del inversor.
Ahí es donde entra en juego el nuevo Rebalancing Bot de Binance. Esta herramienta proporciona a los usuarios una manera perfecta de ajustar sus carteras automáticamente, ya sea a intervalos fijos o cuando la proporción de monedas se desvía del valor establecido. En este blog, profundizaremos en los beneficios de usar el Rebalancing Bot en Binance, cómo acceder a él y cómo equilibrar su cartera en función de un intervalo de tiempo o proporción de tokens.
¿Por qué reequilibrar?
La necesidad de reequilibrar surge cuando el mercado de criptomonedas experimenta volatilidad y cambia el valor relativo de ciertas criptomonedas en la cartera. Por ejemplo, si el valor de bitcoin aumenta significativamente, puede provocar que la cartera esté sobreponderada en BTC y infraponderada en otras criptomonedas. En este caso, reequilibrar la cartera implicaría vender algunos bitcoins y comprar otras criptomonedas para restablecer la asignación deseada.
El reequilibrio es importante por varias razones. En primer lugar, ayuda a gestionar el riesgo al garantizar que la cartera esté diversificada y no demasiado concentrada en una criptomoneda. En segundo lugar, ayuda a mantener la estrategia y los objetivos de inversión originales. En tercer lugar, puede potencialmente aumentar los rendimientos vendiendo activos sobrevaluados y comprando activos infravalorados.
En general, el reequilibrio de la cartera de criptomonedas es un proceso necesario para garantizar que la cartera esté optimizada en cuanto a riesgo y rendimiento. Aquellos que abordan el trading de manera sistemática harían bien en reequilibrar sus activos periódicamente y con una cuidadosa consideración de las condiciones del mercado y sus objetivos de inversión.
El robot de reequilibrio de Binance
En Binance, entendemos que muchos de nuestros usuarios quieren estar al tanto de los desarrollos en el vertiginoso mercado de las criptomonedas, pero no todos están en condiciones de operar activamente utilizando la multitud de herramientas disponibles en todo el ecosistema de Binance. Es por eso que hemos creado el Rebalancing Bot: para brindarles a los usuarios una forma de reequilibrar sus carteras en una plataforma responsable y confiable con el mínimo esfuerzo.
Para acceder al Rebalancing Bot de Binance, deberá crear una cuenta e iniciar sesión. Una vez que haya iniciado sesión, diríjase a la página de operaciones estratégicas y seleccione Rebalancing Bot.
El Bot de Reequilibrio ajustará automáticamente sus tenencias en la combinación de tokens que elija. Al comprar barato y vender caro, su estrategia puede mantener la misma proporción de valores de activos mediante el reequilibrio en intervalos o umbrales preestablecidos. Puede elegir que la función de reequilibrio automático del bot se active mediante cambios en la proporción de una determinada moneda o intervalos de tiempo preestablecidos.
Reequilibrio basado en la proporción de monedas
Cuando elige esta opción, el bot solo se reequilibrará cuando el cambio en la proporción de cualquier activo exceda el valor umbral preestablecido: 0,5%, 1%, 2% o 5%.
Para ilustrar, consideremos el siguiente escenario:
Cartera: BTC y BNB
Tiempo: 1 minuto (predeterminado)
Proporción de monedas: 1%
Monto invertido: 800 USDT
Asignación inicial de monedas: 50%
En otras palabras, nuestra cartera hipotética contiene inicialmente 400 USDT en BTC y 400 USDT en BNB. El sistema calculará automáticamente el ratio de cada token de la cartera, que en este caso es del 50% para cada activo.
Imagine que, después de algunos movimientos del mercado, los valores de BTC y BNB en la cartera pasan a ser 450 USDT y 550 USDT, respectivamente. El valor total de la cartera es ahora de 1000 USDT y la proporción de monedas ha aumentado al 45% BTC y 55% BNB. La diferencia de proporción excede el nivel preestablecido del 1%, por lo que se activará el reequilibrio automático.
Para restaurar la asignación original, el bot reequilibrará las posiciones comprando el 5% de BTC y vendiendo el 5% de BNB:
Valor BTC = 450 + (1000 * 5%) = 500 USDT
Valor BNB = 550 - (1000 * 5%) = 500 USDT
Después del reequilibrio, la cartera tendrá 500 USDT en BTC y 500 USDT en BNB. La proporción se restablece al 50%.
El equilibrio basado en la proporción de tokens puede ser beneficioso para aquellos que desean asegurarse de que su cartera esté diversificada y equilibrada. Sin embargo, también puede resultar en oportunidades perdidas si ciertas monedas funcionan constantemente mejor que otras.
Reequilibrio basado en el tiempo
Con este enfoque basado en el tiempo, el sistema comprobará si es necesario un reequilibrio en intervalos de tiempo fijos. Puede establecer el intervalo en 30 minutos, 1 hora, 4 horas, 8 horas, 12 horas, 1 día, 3 días, 7 días, 14 días o 28 días.
Considere el siguiente escenario:
Cartera: BTC y BNB
Tiempo: 7 días
Proporción de moneda: 0,5% (predeterminado)
Monto invertido: 800 USDT
Asignación inicial de monedas: 50%
Nuevamente, la cartera hipotética contiene 400 USDT en BTC y 400 USDT en BNB. El bot está configurado para calcular automáticamente la proporción de cada token en la cartera cada 7 días. Si del cálculo se desprende que la proporción de uno de los activos se ha desviado del valor original en más de un 0,5%, se activará el reequilibrio. A partir de ahí, el proceso de reequilibrio es el mismo que se describió anteriormente.
La ventaja del reequilibrio basado en el tiempo es que puede emplearse para ajustarse a los niveles actuales de volatilidad en el mercado de criptomonedas. Cuando los precios de los activos son relativamente estables, una cartera puede permanecer equilibrada con ajustes poco frecuentes, mientras que en tiempos turbulentos, plazos más cortos serán más útiles para absorber la volatilidad. Dicho esto, si el período de reequilibrio es demasiado largo, puede resultar en una cartera que no esté lo suficientemente diversificada.
Bot de reequilibrio frente a inversión automática
Es importante tener en cuenta que Rebalancing Bot es diferente de la función Auto Invest de Binance. Si bien Auto Invest permite a los usuarios realizar inversiones recurrentes automatizando compras regulares de activos predeterminados, no está diseñado para ajustar las carteras de los usuarios. Por el contrario, el Rebalancing Bot permite a los inversores diversificar sus riesgos y equilibrar automáticamente sus tenencias, lo que logra mediante la compra y venta de activos según sea necesario.
Reequilibrio de las tarifas comerciales de bots
Los usuarios de Reequilibrio Bot pueden disfrutar de un descuento del 25% en las tarifas comerciales estándar siempre que elijan pagar las tarifas con BNB.
Primero pagará la tarifa comercial estándar de Rebalancing Bot Wallet y recibirá los reembolsos de la tarifa comercial en su Spot Wallet. Para consultar su historial de tarifas de BNB, vaya a [Pedidos] - [Bot de reequilibrio] - [Historial de devoluciones de tarifas].
Tenga en cuenta que debe tener un saldo de BNB suficiente en su Spot Wallet para pagar las tarifas comerciales. De lo contrario, no recibirá el reembolso del 25% de la tarifa comercial. Para obtener más detalles, consulte Cómo utilizar BNB para pagar tarifas y obtener un 25 % de descuento.
Explora el trading estratégico en Binance
Además del Rebalancing Bot y Auto-Invest, Binance ofrece otras estrategias comerciales automatizadas, como el comercio al contado en red y el comercio en red de futuros. Nuestro Spot Grid Trading Bot automatiza la colocación de órdenes en el mercado spot a intervalos preestablecidos dentro de un rango de precios configurado. El Futures Grid Trading Bot emplea una lógica similar en el mercado de futuros. Ambas estrategias intentan obtener ganancias con pequeños cambios de precios y funcionan mejor en mercados volátiles cuando los precios fluctúan dentro de un rango específico.
Conclusión
El Rebalancing Bot de Binance ofrece una solución conveniente para quienes buscan administrar su cartera de criptomonedas con el mínimo esfuerzo. La herramienta permite ajustes automáticos de la cartera, ya sea a intervalos preestablecidos o cuando la proporción de monedas se desvía del valor establecido, lo que facilita el mantenimiento de una cartera diversificada. Reequilibrar periódicamente puede ayudar a aumentar la rentabilidad y mantener la estrategia y los objetivos de inversión originales, garantizando que la cartera esté optimizada en cuanto a riesgo y rentabilidad.
Tenga en cuenta que Rebalancing Bot sigue las tarifas de las operaciones al contado. No se cobran tarifas adicionales. Para conocer el historial de deducciones de tarifas de BNB, visite Historial de devoluciones de tarifas para obtener más detalles.
Otras lecturas
(Preguntas frecuentes) ¿Qué es el bot de reequilibrio y preguntas frecuentes?
(Preguntas frecuentes) ¿Qué es el comercio al contado en red y cómo funciona?
(Blog) Guía paso a paso para el comercio en red en Binance Futures
(Descargo de responsabilidad) Descargo de responsabilidad sobre operaciones estratégicas
Advertencia de riesgo: Binance no determina la idoneidad de ninguna cartera o parámetro del Rebalancing Bot y no representa ni garantiza que la estrategia del Rebalancing Bot funcionará como se espera o será rentable. Cualquier riesgo asociado con un Rebalancing Bot reside en el usuario. Las transacciones realizadas a través de un robot de reequilibrio pueden generar tarifas comerciales. Debe considerar el impacto de las tarifas comerciales en el rendimiento de la cartera correspondiente antes de decidir utilizar el Rebalancing Bot y establecer los parámetros relevantes. Binance no será responsable de las pérdidas incurridas en relación con cualquier estrategia de Rebalancing Bot.
