La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA), en colaboración con el HM Revenue & Customs (HMRC) y la Policía Metropolitana, registró tres locales en Londres y emitió órdenes de cese y desistimiento por sospechas de que operaban como puntos de salida de negocios ilegales de criptomonedas de igual a igual (P2P).
Según los informes, la agencia no realizó arrestos durante la redada, que solo fue la segunda de este tipo en 2026. Junto con recientes documentos del regulador en los que se detallan las particularidades del régimen cripto que comienza en 2027, las empresas que realizan operaciones ilegales de trading de criptomonedas en el Reino Unido ahora están en alerta. En su declaración del 17 de septiembre, la FCA dijo que había enviado cartas el 10 de septiembre ordenando a los operadores en múltiples ubicaciones de Londres que detuvieran cualquier actividad cripto ilegal sospechosa.
La FCA alerta a empresas cripto sobre la necesidad de autorización antes de 2027
Las empresas necesitan autorización de la FCA para ejecutar una operación de trading de cripto de igual a igual y, según el regulador, ninguna entidad está registrada actualmente para ejecutar ese tipo de negocio en el Reino Unido. Estos operadores no registrados quedan fuera de los canales que el Reino Unido puede monitorear para detectar flujos de dinero sucio. Los consumidores pueden comprobar si una firma de cripto está registrada a través del Comprobador de Firmas (Firm Checker) de la FCA. La operación se realizó bajo el Reglamento de 2017 sobre blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y transferencia de fondos (información sobre el pagador).
“Trabajando con socios, seguimos rastreando y desarticulando la actividad ilegal de cripto”, dijo Steve Smart, director ejecutivo de enforcement y supervisión de mercados de la FCA. “Cualquiera que dirija un negocio cripto de igual a igual no registrado debería asumir que estamos siguiéndolo”. El sargento detective Sathish Alalasundaram de la Policía Metropolitana emitió la misma advertencia, diciendo que la fuerza se está adaptando a medida que los criminales cambian sus tácticas.
Antes de esta acción de septiembre, la FCA, HMRC y la Unidad Regional de Delincuencia Organizada del Suroeste inspeccionaron ocho sitios de Londres en una operación de abril. El regulador dijo que está utilizando la evidencia que recopiló entonces en investigaciones penales activas y para futuras medidas de cumplimiento. La FCA está incorporando condenas de cripto a su cartera, desempeñando un papel clave en que Olumide Osunkoya reciba una condena de cuatro años por la red de cajeros automáticos de cripto no registrada que dirigió entre diciembre de 2021 y septiembre de 2023.
La primera condena de este tipo en el Reino Unido acabó con una operación que procesó 2,6 millones de libras en volumen de por vida. El regulador detuvo a otras dos personas sospechosas de operar un intercambio de criptoactivos ilegal por separado. Las criptomonedas siguen estando en gran medida sin regular en el Reino Unido fuera de las normas contra el blanqueo de capitales y de promoción financiera hasta el 25 de octubre de 2027, cuando entra en vigor el régimen completo de criptoactivos del país. La FCA abrió su puerta de autorización para las firmas el 30 de septiembre de 2026 y publicó una guía esa misma semana sobre qué actividades necesitarán autorización, informó Cryptopolitan.
La publicación sobre las redadas de la FCA a sitios cripto P2P en Londres en medio del aumento de la ofensiva contra estas prácticas apareció primero en Coinfea.