Conclusiones clave
En las estafas de impostores, los estafadores se hacen pasar por empleados de organizaciones confiables, generalmente policías o abogados.
Los agentes del orden nunca se comunicarán con usted directamente para amenazar con arrestarlo, exigirle dinero o prometerle mantener sus criptomonedas seguras.
Si ha sido víctima de una estafa de impostor, definitivamente debe informar el incidente a las autoridades locales de inmediato.
Los impostores pueden crear una red de mentiras muy elaborada: ¡no te dejes engañar! Protéjase de las estafas aprendiendo cómo detectar, evitar y denunciar a impostores que se hacen pasar por empleados de organizaciones confiables. Manténgase informado continuando leyendo el artículo “Cómo sobrevivir a las estafas” de esta semana.
Los estafadores “impostores” se hacen pasar por empleados de organizaciones confiables, como bancos, bufetes de abogados o departamentos gubernamentales, para engañar a sus víctimas y obligarlas a entregar su información personal y su dinero.
Estos delincuentes utilizan diversos argumentos falaces y tácticas de ingeniería social, e incluso pueden elaborar discursos muy convincentes basados en acontecimientos actuales. Es posible que se comuniquen con usted por teléfono, mensaje de texto o correo electrónico, y algunos de ellos incluso llegarán a configurar una línea directa fraudulenta de servicio al cliente para mayor legitimidad.
A continuación tomamos el esquema habitual de una estafa de impostores y le ofrecemos dos ejemplos concretos para ayudarle a comprender mejor los mecanismos de interacción entre los estafadores y sus víctimas.
Una estafa en cuatro pasos
1. Desarrollar un escenario
Si ha leído nuestros artículos anteriores sobre estafas de empleo e inversiones falsas, notará que el modus operandi de cuatro pasos de las estafas clásicas de impostores difiere ligeramente de estos otros dos tipos de estafas.
En el contexto de una estafa de impostor, producir un discurso infalible y adaptable que reaccione dinámicamente a diversos escenarios y se adapte a grupos de personas muy específicos es la clave del éxito: después de todo, el autor de la estafa se hace pasar por una figura de autoridad y debe dar la impresión de profesionalismo.
Aunque crear un escenario convincente requiere mucho trabajo, los delincuentes suelen estar dispuestos a realizar este esfuerzo si eso aumenta sus posibilidades de éxito.
2. Encuentra una víctima
Normalmente, los estafadores recorren el mercado negro para adquirir diversa información personal, como números de teléfono, información personal, historiales de compras y viajes: toda información que les permitirá identificar objetivos potenciales. Los estafadores prefieren apuntar a personas que ya han sido estafadas: pueden hacerse pasar por policías, abogados o detectives legítimos que realmente quieren ayudar.
3. Gánate su confianza y anímalos a actuar.
Una vez identificado el objetivo, el estafador seleccionará un discurso que le convenga y lo implementará. Si la víctima no responde como se espera, improvisará, en ocasiones presionándola mediante intimidación o regaño.
En esta etapa, el objetivo principal de los estafadores es ganarse la confianza de la víctima y perseverarán incluso si no juegan de inmediato.
4. Cierra la trampa
Si el impostor logra su objetivo, la víctima creerá en un escenario inventado y pensará que se encuentra en una “situación desesperada” o que debe “compensar sus crímenes pasados” pagando penas.
En algunos casos, la estafa continúa incluso después de que la víctima ha pagado la “multa”: otro estafador puede unirse y continuar con el engaño hasta robarle a la víctima todos sus ahorros.
A continuación se presentan dos ejemplos concretos que ilustran cómo funcionan estos mecanismos en la práctica.
Ejemplos concretos
Ejemplo #1: La policía te persigue
La víctima, a quien llamaremos David, se encuentra en una situación complicada cuando la "policía" afirma que difundió información falsa sobre el COVID-19. Las “autoridades” exigen que David redacte un documento justificando sus acciones, a lo que él accede. Luego, su caso se transfiere al "Detective Zhang", un estafador que se hace pasar por un oficial de policía.
El Sr. Zhang afirma sin preámbulos que David es sospechoso de participar en un caso de alto perfil de lavado de dinero secreto utilizando criptomonedas, y le dice que una tarjeta emitida por el Banco de China a nombre de David supuestamente se encontró entre las posesiones de un criminal detenido. .
Luego, David es interrogado durante cinco largas horas, mediante videollamada. Las “fuerzas policiales” ordenan a David que no le cuente a nadie sobre el caso y que no haga llamadas telefónicas ni realice búsquedas en la web al respecto.
David cedió a sus demandas y proporcionó a los estafadores informes diarios sobre sus actividades durante siete días. Al final, David fue engañado para que entregara detalles de sus billeteras y cuentas bancarias, y perdió la asombrosa cantidad de 1,2 millones de dólares.
Las estafas de impostores de este tipo son muy comunes hoy en día. Es fundamental estar atento y verificar la autenticidad de cualquier mensaje enviado por una supuesta figura de autoridad.
Ejemplo #2: Un extraño particularmente útil
La víctima, a quien llamaremos Lucy, se está recuperando de una estafa que la engañó para que hiciera una inversión falsa en criptomonedas. En las redes sociales, se cruza con un supuesto “abogado” que promete ayudarla a recuperar los fondos robados por la suma de 2.000 USDT.
Convencida por sus repetidas promesas, Lucy acepta pagar los honorarios solicitados por el “abogado” y pide dinero prestado a sus amigos. El estafador ya no se molesta en seguir jugando e inmediatamente desaparece con los fondos.
¿Cómo protegerse de las estafas de impostores?
Cuidado con los autoproclamados “funcionarios del gobierno”
Recuerde que ningún funcionario del gobierno, especialmente un oficial de policía, se comunicará con usted directamente para amenazarlo con arrestarlo, exigirle dinero o prometerle mantener su criptomoneda segura en su billetera criptográfica. Si cree que la persona que dice ser un funcionario del gobierno es un impostor, comuníquese con la policía utilizando los canales oficiales para intentar verificar la autenticidad de las declaraciones de esta persona.
Proteja su información confidencial
Los estafadores pueden utilizar su historial de viajes, historial de compras e información de contacto personal para robar su identidad y participar en otras actividades ilícitas. Para minimizar sus riesgos, asegúrese de proteger su información personal.
Si has sido estafado
Otro estafador puede intentar defraudarlo aún más: evite responder favorablemente a solicitudes de retiros o transferencias adicionales de extraños. La probabilidad de que se trate de un estafador diferente que intenta aprovecharse de su situación es muy alta.
Si ha sido víctima de una estafa de impostor, definitivamente debe informar el incidente a las autoridades locales de inmediato.
Si su cuenta de Binance se ve comprometida, comuníquese con nuestro servicio de atención al cliente siguiendo los pasos de nuestras preguntas frecuentes. ¿Cómo denuncio una estafa en el servicio de atención al cliente de Binance?
Para obtener más información sobre cómo detectar y evitar estafas, lea nuestros otros artículos de la serie Fighting Scams, que le brindarán información útil para proteger sus fondos.
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