泰國 SEC 擬限縮穩定幣轉帳，單日上限 500 萬泰銖

泰國證券交易委員會（SEC）正進一步收緊穩定幣監管。泰國 SEC 已就新的穩定幣交易規則展開公開諮詢，計劃限制投資人透過受監管數位資產業者進行大額轉帳，並要求穩定幣只能從本人持有的帳戶或錢包轉入及轉出。

根據提案，每名客戶透過單一受監管數位資產業者進行穩定幣轉帳時，單日轉入上限為 500 萬泰銖，轉出上限同樣為 500 萬泰銖，約合 15.1 萬美元。

實際可轉帳金額還須符合客戶的收入來源與財務狀況。數位資產業者因此需要依據客戶資料評估交易規模，並針對異常資金流動進行監控。

若交易發生在兩家皆受到泰國 SEC 監管的數位資產業者之間，且雙方均遵守 Travel Rule，則不適用每日 500 萬泰銖的轉帳上限。泰國 SEC 已於 9 月 11 日正式啟動公開諮詢。這項措施目前仍屬監管提案，尚未全面生效。

禁止第三方錢包轉入轉出，所有權須先完成驗證

新規範另一項重要調整，是限制客戶使用第三方帳戶或錢包進行穩定幣轉帳。依照 SEC 提出的原則，客戶將穩定幣轉入數位資產業者帳戶時，來源帳戶或錢包必須經過驗證，確認由該名客戶本人持有；將穩定幣轉出平台時，目的地帳戶或錢包同樣必須屬於本人。

這代表使用者原則上不能直接從他人的錢包將穩定幣存入自己的交易所帳戶，也不能從自己的交易所帳戶直接將穩定幣轉往其它人的外部錢包。

數位資產業者還須執行客戶分析、身分與風險篩查，確認相關帳戶、人物及錢包是否涉及人頭帳戶或其它非法活動，同時使用區塊鏈分析工具追蹤資金流向，辨識是否與高風險或監控名單中的錢包產生關聯。

USDT 交易快速成長，監管鎖定洗錢與跨境資金風險

泰國 SEC 表示，近年持續監控持牌數位資產業者的穩定幣交易活動，發現相關交易量與交易金額明顯增加，其中又以 $USDT 最為突出。

監管機關同時觀察到部分交易模式可能涉及洗錢、網路犯罪，以及規避國際匯款監管規定等問題，因此開始與泰國銀行（BOT）、泰國數位資產業者貿易協會及業界共同研擬新的監管措施。

泰國 SEC 早在 8 月便與 BOT 及數位資產業者討論穩定幣監管，9 月初進一步批准相關監管原則，隨後正式進入公開諮詢程序。此次規範主要針對透過泰國持牌數位資產業者進行的穩定幣交易。自行託管錢包之間的鏈上轉帳，不在每日 500 萬泰銖限制直接規範的範圍內。

Travel Rule 同步上路，強化數位資產資金追蹤

除了穩定幣專屬限制，泰國 SEC 近期也正式發佈數位資產 Travel Rule，要求業者建立更完整的轉帳資料與風險管理機制。

根據新制度，數位資產業者需要蒐集客戶與交易對手資料，確認交易對手使用的數位資產服務商資格；若涉及自行託管錢包，也須驗證客戶對該錢包的所有權或控制權。

業者還須在數位資產轉帳時傳送匯款人與收款人的相關資訊，並將交易資料至少保存 5 年。新的 Travel Rule 預計自 2027 年 2 月 27 日起正式生效，讓業者有時間調整系統與內部流程。

泰國 SEC 此次也同步檢討數位資產交易所對造市商（Market Maker）、流動性提供者（Liquidity Provider）及外部交易來源的管理方式，希望提高場外交易價格與流動性安排的透明度。

隨著穩定幣交易規模持續增加，泰國正逐步把銀行產業常見的客戶身分驗證、資金來源審查與跨境匯款追蹤機制延伸至數位資產市場。500 萬泰銖轉帳上限與本人錢包限制若正式實施，將直接改變當地持牌交易所處理穩定幣入金與出金的方式。

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