**OpenAI (OpenAI)** lanzó una versión financiera especializada de ‘ChatGPT for Financial Services’ dirigida a bancos de inversión y equipos de investigación bursátil. Este servicio combina datos financieros y herramientas de análisis en GPT-6 Astra, diseñada para que los equipos de banca de inversión y los analistas puedan gestionar de una sola vez la investigación, el modelado y la creación de materiales para clientes.

Puntos clave

  • GPT-6 Astra con un enfoque integrado de datos financieros y una herramienta integrada para escribir materiales de investigación, modelado y para clientes.

  • **Morgan Stanley** y **Evercore** participaron como socios en el diseño conjunto, influyendo en la estructura y las funciones del servicio.

  • Más allá de los bancos de inversión y la investigación bursátil: plan para ampliar el alcance de los datos y las áreas de uso en todo el sector financiero.

Estrategia de OpenAI para servicios financieros

**Reuters** informó el 10 de septiembre que OpenAI dio a conocer ‘ChatGPT for Financial Services’, destinado a personal de banca de inversión e investigación bursátil, y que en el proceso de diseño del producto Morgan Stanley y Evercore estuvieron profundamente involucrados.
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El motor de este servicio es el modelo más reciente de OpenAI, GPT-6 Astra, y la empresa subraya que se han mejorado de forma notable la precisión en la búsqueda de datos financieros, la capacidad de razonamiento y la calidad del contenido generado.

Los usuarios pueden consultar de una sola vez la información dispersa en varias fuentes, crear modelos financieros y generar automáticamente materiales para propuestas a clientes, como pitchbooks, utilizando sus propias plantillas. Los conjuntos de datos integrados se suministran desde Daloopa, LSEG News, PitchBook, Crunchbase, Quartr, entre otros, y cubren de forma amplia áreas de información clave como los guiones de llamadas de resultados, estados financieros y fundamentos empresariales. OpenAI explica que indexó estos datos en su propia infraestructura para mejorar la eficiencia de la búsqueda y la precisión de las citas de fuentes.

Además, los inversores institucionales también pueden integrarlo con servicios de suscripción que ya tienen, como FactSet, S&P Global, Preqin y Datasite. Se basa en controles para ChatGPT Enterprise que ofrecen control de acceso basado en permisos y cifrado, y las organizaciones de cumplimiento pueden exportar los registros del workspace para integrarlos directamente en los sistemas existentes de auditoría y supervisión.

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La perspectiva de Morgan Stanley

Morgan Stanley y Evercore señalaron que, en el proceso de diseño conjunto con OpenAI, se centraron en aplicar la inteligencia artificial de forma real a la investigación y el análisis corporativos, así como a la asesoría a clientes. Morgan Stanley destacó: “El valor de la investigación de vanguardia solo se materializa cuando contribuye directamente a realizar tareas que son significativas para los clientes”.

Este lanzamiento es especialmente significativo porque obliga a las instituciones financieras a cumplir requisitos mucho más estrictos que las empresas en materia de gestión de información confidencial, gobernanza y sistemas de revisión antes y después. Consciente de este entorno regulatorio, OpenAI presenta como elementos clave la capacidad de control y los datos financieros rastreables, junto con citas de fuentes claras, para crear un sistema que realmente pueda usarse en sectores regulados.

OpenAI planea añadir más datos financieros en el futuro y seguir entrenando el modelo para que pueda encontrar, interpretar y aplicar esa información en todo el flujo de trabajo de los analistas. Además, además de ampliar el enfoque desde bancos de inversión e investigación de acciones —que es donde está centrado actualmente—, la compañía pretende expandir el área de producto a servicios financieros en su conjunto, como gestión de activos, asesoría y fintech.

Morgan Stanley ya había incorporado herramientas basadas en OpenAI al área de gestión patrimonial antes de este lanzamiento del producto, y según OpenAI, más del 98% del equipo asesor de Morgan Stanley utiliza asistentes de IA internos. Este caso de adopción anticipada sirve de contexto para indicar que, antes del lanzamiento oficial de productos específicos para una industria por parte de OpenAI, los principales grupos financieros ya habían probado sistemas de OpenAI en entornos de trabajo reales.

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