Las regulaciones de cifrado siempre han sido la zona gris más grande en los Estados Unidos, especialmente en Nueva York. El tono de aplicación de la ley ha sido particularmente duro durante el gobierno de la fiscal general de Nueva York, Letitia James.
Nueva York es a menudo considerado uno de los estados más anti-criptomonedas de los Estados Unidos. Principalmente debido a su estricto marco regulatorio, dificulta el funcionamiento de las empresas de cifrado. Sin embargo, es importante tener en cuenta que otros estados tienen diferentes niveles de regulación de la industria de la criptografía.
La extraña relación entre las criptomonedas y la Gran Manzana
Una de las principales razones por las que Nueva York es considerada anti-criptomonedas es la implementación de BitLicense. El marco regulatorio exige que las empresas obtengan una licencia para operar en el estado. El marco fue introducido en 2015 por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) y se aplica a empresas que participan en actividades de moneda virtual. BitLicense exige que las empresas cumplan con regulaciones estrictas, incluidos los requisitos contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento de su cliente (KYC).
Algunos miembros de la comunidad criptográfica han criticado la BitLicense por ser demasiado onerosa y restrictiva, lo que ha llevado a algunas empresas a evitar por completo hacer negocios en Nueva York. Por ejemplo, en 2015, el popular intercambio de criptomonedas Kraken anunció que suspendería los servicios en Nueva York debido a las regulaciones de BitLicense.
Otras empresas de criptomonedas también han expresado su frustración con el marco regulatorio, lo que lleva a algunos a creer que Nueva York es hostil a la industria. Entonces, ¿qué pone a la región en contra de las criptomonedas?
Todo comienza con los líderes
Los fiscales generales estatales son responsables de hacer cumplir las leyes estatales dentro de su jurisdicción. Esto incluye leyes relacionadas con la protección del consumidor, la regulación de valores y el fraude financiero. En los últimos años, los fiscales generales estatales se han centrado cada vez más en hacer cumplir las leyes sobre criptomonedas y tecnología blockchain.
A medida que las criptomonedas continúan ganando popularidad, ha habido preocupaciones sobre la actividad fraudulenta y la protección del consumidor en el mercado de las criptomonedas. Los fiscales generales estatales pueden investigar y procesar a los intercambios de criptomonedas, empresas e individuos que violen las leyes estatales relacionadas con las criptomonedas. En este caso, la Fiscalía General de Nueva York, encabezada por Letitia James, es la favorita.
Los demócratas han adoptado un enfoque estricto con respecto a la regulación de las criptomonedas.
En 2018, la oficina lanzó la Iniciativa de Integridad de los Mercados Virtuales, cuyo objetivo es proteger a los inversores en criptomonedas aumentando la transparencia y la responsabilidad en la industria. Como parte del programa, la Fiscalía General envió cartas a 13 intercambios de criptomonedas solicitando información sobre sus operaciones, medidas de seguridad y cumplimiento.
Exchanges de criptomonedas y empresas en riesgo
Los intercambios deben completar un cuestionario solicitando detalles sobre sus políticas y procedimientos, incluida cómo previenen la manipulación del mercado y protegen los fondos de los clientes. La Iniciativa de Integridad de los Mercados Virtuales ha dado lugar a múltiples acciones coercitivas contra los intercambios de criptomonedas, incluido un acuerdo contra un intercambio y Tether por supuestamente encubrir la pérdida de 850 millones de dólares en fondos de clientes.
La oficina del fiscal general también presentó una demanda contra el intercambio de criptomonedas Coinseed, acusándolo de defraudar a los inversores y malversar fondos. Recientemente, se han dirigido acciones de cumplimiento de alto perfil contra KuCoin, CoinEx y Celsius Network. Además, James alegó que Ethereum no estaba registrado para operar como valor, lo que afectó directamente el precio de ETH.
Entonces aquí viene un problema. ¿Qué hay detrás de esta intensa hostilidad? ¿James elige las criptomonedas o su comportamiento está justificado? La controversia en torno al manejo de la industria de las criptomonedas por parte de la fiscal general de Nueva York, Letitia James, ha generado una variedad de opiniones y perspectivas.
Elegir un bando en cripto
Los partidarios de la acción de la Fiscalía General de Nueva York argumentan que su ofensiva contra las empresas de criptomonedas es necesaria para proteger a los inversores y prevenir actividades fraudulentas. Argumentan que la industria de la criptografía sigue sin estar regulada en gran medida, lo que permite que los malos actores se aprovechen de los inversores desprevenidos.
Por ejemplo, el usuario de Twitter Parrot Capital, que tiene más de 12.000 seguidores, afirma:
“Se podría decir que Letitia James ha hecho más para detener el fraude con criptomonedas que cualquier otro agente de la ley. El estado de Nueva York tiene una larga historia de vigilancia excesiva, pero hacen un mejor trabajo que la mayoría de los estados cuando se trata de combatir los delitos con criptomonedas.
Los críticos de las acciones del AG, por otro lado, argumentan que su enfoque de la regulación de las criptomonedas es demasiado severo y sofoca la innovación y el crecimiento en la industria. Sostienen que la industria necesita más claridad y orientación por parte de los reguladores en lugar de una aplicación estricta. Algunos encuestados en Reddit dijeron a BeInCrypto que las acciones del AG fueron motivadas por el deseo de "ganar puntos en el juego político (al perseguir las criptomonedas)".
La controversia en torno al tratamiento que los reguladores dan a la industria de la criptografía es compleja y multifacética, con una variedad de opiniones y perspectivas. ¿Es este el caso en otros estados de Estados Unidos?
Otras regiones y sus entornos regulatorios
Otros estados también han implementado regulaciones sobre la industria de la criptografía, pero pueden tener un mal sabor de boca. En 2019, Wyoming aprobó varios proyectos de ley para crear un entorno regulatorio favorable para las empresas de cifrado. Los proyectos de ley incluyen eximir a ciertos criptoactivos de las leyes estatales de valores y crear instituciones depositarias de propósito especial (SPDI) que puedan brindar servicios bancarios a empresas de cifrado.
Otros estados también han tomado medidas para regular la industria, aunque sus enfoques varían. Por ejemplo, algunos estados han aprobado leyes que exigen que las empresas obtengan una licencia de transferencia de dinero para operar. Por el contrario, otros han creado entornos de pruebas regulatorios que permiten a las empresas probar productos y servicios sin cumplir con las regulaciones existentes.
Para ser justos, las regulaciones estadounidenses siguen siendo vagas y poco claras, lo que impide que las criptomonedas alcancen su máximo potencial. Esta es una de las razones por las que la curva de adopción de criptomonedas en Estados Unidos ha disminuido en comparación con otras regiones.
En general, queda por ver si Nueva York seguirá siendo vista como hostil a la industria de la criptografía. o si tomará medidas para crear un entorno regulatorio más favorable