Según un mensaje de Foresight News citado por el Financial Times, la Oficina Nacional de Investigación Económica de EE. UU. (NBER) ha presentado un nuevo trabajo que, mediante el análisis de transacciones en la cadena de Bitcoin, la creación de carteras y registros extrabursátiles, estudia la actividad de criptomonedas antes y después de la entrega de fondos de ayuda del Banco Mundial con el fin de estimar el tamaño del desvío de esos fondos y el lavado de dinero mediante Bitcoin. El artículo analiza la circulación de criptomonedas asociada a 328 ayudas, por un total de 238 mil millones de dólares, que el Banco Mundial entregó entre 2018 y 2024 a 93 países, y estima que la magnitud del desvío equivale aproximadamente de 2 a 6 centavos por cada dólar de ayuda. Este dato es ligeramente inferior a los 7,5 centavos por dólar estimados por un trabajo del Banco Mundial en 2022 basado en datos bancarios extraterritoriales, pero los autores señalan que su estimación se basa solo en Bitcoin; dado que las stablecoins se han vuelto cada vez más populares como herramientas de lavado, el tamaño real podría ser mayor.

Los hallazgos indican que, durante el mes en que se desembolsan los fondos de ayuda, el volumen de transacciones anónimas a través de intercambios offshore aumenta bruscamente en aproximadamente un 137%, mientras que el crecimiento del volumen de transacciones con identificación vinculada a todas las carteras de propietarios conocidos es solo alrededor de un tercio del primero. El número de nuevas carteras anónimas también aumenta de manera significativa, mientras que el incremento en el número de nuevas carteras con identificación es muy pequeño y casi no tiene relevancia estadística. El fuerte aumento del volumen de transacciones anónimas es relativamente breve y suele desaparecer en uno o dos meses. Las redes de transacciones construidas en torno a las cinco mayores distribuciones de ayuda muestran que, tras el ingreso de los fondos, estos fluyen de inmediato hacia intercambios offshore y servicios de mezcla. El grado de filtración varía entre diferentes ámbitos de la ayuda: la filtración de los fondos destinados al transporte es especialmente evidente, mientras que en el ámbito de la salud y el bienestar médico no se observan cambios notables en la cadena.