#BPIUrgesFinCENExpandStablecoinIDRulesToSecondaryMarketsWriting
El Bank Policy Institute (BPI) insta a la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) a ampliar los requisitos de identificación de clientes para las stablecoins más allá de los emisores, para incluir a los participantes del mercado secundario como bolsas de criptomonedas, custodios y otros proveedores de servicios de activos digitales.
BPI y The Clearing House sostienen que estas plataformas gestionan una parte significativa del comercio de stablecoins y que gran parte de la actividad ilícita ocurre en los mercados secundarios. Buscan que las plataformas establezcan relaciones con clientes para transacciones de stablecoins siguiendo los requisitos del Programa de Identificación de Clientes (CIP) conforme a la Ley de Secreto Bancario.
La propuesta podría fortalecer los controles contra el lavado de dinero y las sanciones, pero su implementación puede ser difícil. Las transacciones en blockchain pueden involucrar monederos seudónimos, mientras que las bolsas descentralizadas pueden carecer de una entidad central capaz de recopilar información del cliente. FinCEN ha reconocido estos desafíos prácticos.
De adoptarse, el enfoque podría aumentar significativamente las obligaciones de cumplimiento en todo el ecosistema de stablecoins y, al mismo tiempo, dar a los reguladores una mayor visibilidad sobre la actividad en los mercados secundarios. También refleja la creciente presión por normas coherentes de KYC y AML a medida que las stablecoins se integran cada vez más en los pagos y mercados financieros de EE. UU.
El Bank Policy Institute (BPI) insta a la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) a ampliar los requisitos de identificación de clientes para las stablecoins más allá de los emisores, para incluir a los participantes del mercado secundario como bolsas de criptomonedas, custodios y otros proveedores de servicios de activos digitales.
BPI y The Clearing House sostienen que estas plataformas gestionan una parte significativa del comercio de stablecoins y que gran parte de la actividad ilícita ocurre en los mercados secundarios. Buscan que las plataformas establezcan relaciones con clientes para transacciones de stablecoins siguiendo los requisitos del Programa de Identificación de Clientes (CIP) conforme a la Ley de Secreto Bancario.
La propuesta podría fortalecer los controles contra el lavado de dinero y las sanciones, pero su implementación puede ser difícil. Las transacciones en blockchain pueden involucrar monederos seudónimos, mientras que las bolsas descentralizadas pueden carecer de una entidad central capaz de recopilar información del cliente. FinCEN ha reconocido estos desafíos prácticos.
De adoptarse, el enfoque podría aumentar significativamente las obligaciones de cumplimiento en todo el ecosistema de stablecoins y, al mismo tiempo, dar a los reguladores una mayor visibilidad sobre la actividad en los mercados secundarios. También refleja la creciente presión por normas coherentes de KYC y AML a medida que las stablecoins se integran cada vez más en los pagos y mercados financieros de EE. UU.
