Los gigantes bancarios buscan regular las stablecoins: en el futuro, comprar y vender stablecoins podría requerir “identificarse” primero
La regulación de las stablecoins vuelve a entrar en una nueva ronda de controversias.
Según informes, el Instituto de Políticas Bancarias de EE. UU. (BPI), integrado por grandes bancos como JPMorgan, el Banco de la “belleza” (según el texto original: “漂亮国银行”), Wells Fargo, Citibank, entre otros, presentó comentarios ante FinCEN con la intención de ampliar aún más los requisitos de verificación de identidad del cliente (CIP) desde los emisores de stablecoins hacia el mercado secundario.
En términos simples, buscan que en el futuro las bolsas y plataformas que participen en la compraventa de stablecoins también recopilen la información de identidad de los usuarios como lo harían las instituciones financieras tradicionales.
El BPI considera que la mayor parte de la actividad de comercio de stablecoins ocurre en el mercado secundario, incluidos los exchanges centralizados y las plataformas descentralizadas, y que además algunos flujos de fondos ilícitos se concentran principalmente en estos entornos; por ello, es necesario reforzar la verificación de identidad.
Pero el problema también es evidente: la cadena de bloques, por naturaleza, tiene características de anonimato o semianonimato; muchos intercambios descentralizados no cuentan con un sistema de cuentas tradicional, y los emisores de stablecoins tampoco pueden conocer con facilidad la información de cada usuario que opera en la cadena.
FinCEN también ha reconocido previamente que ampliar el alcance de la recopilación de identidades al mercado secundario presenta grandes desafíos a la hora de aplicarlo en la práctica.
En el fondo, esta disputa es un choque entre el sistema financiero tradicional y el mundo cripto: los bancos quieren aumentar la transparencia, mientras que la industria blockchain pone más énfasis en la descentralización y la privacidad del usuario.
El desarrollo futuro de las stablecoins quizá esté en buscar un nuevo equilibrio entre el cumplimiento normativo y la libertad.
La regulación de las stablecoins vuelve a entrar en una nueva ronda de controversias.
Según informes, el Instituto de Políticas Bancarias de EE. UU. (BPI), integrado por grandes bancos como JPMorgan, el Banco de la “belleza” (según el texto original: “漂亮国银行”), Wells Fargo, Citibank, entre otros, presentó comentarios ante FinCEN con la intención de ampliar aún más los requisitos de verificación de identidad del cliente (CIP) desde los emisores de stablecoins hacia el mercado secundario.
En términos simples, buscan que en el futuro las bolsas y plataformas que participen en la compraventa de stablecoins también recopilen la información de identidad de los usuarios como lo harían las instituciones financieras tradicionales.
El BPI considera que la mayor parte de la actividad de comercio de stablecoins ocurre en el mercado secundario, incluidos los exchanges centralizados y las plataformas descentralizadas, y que además algunos flujos de fondos ilícitos se concentran principalmente en estos entornos; por ello, es necesario reforzar la verificación de identidad.
Pero el problema también es evidente: la cadena de bloques, por naturaleza, tiene características de anonimato o semianonimato; muchos intercambios descentralizados no cuentan con un sistema de cuentas tradicional, y los emisores de stablecoins tampoco pueden conocer con facilidad la información de cada usuario que opera en la cadena.
FinCEN también ha reconocido previamente que ampliar el alcance de la recopilación de identidades al mercado secundario presenta grandes desafíos a la hora de aplicarlo en la práctica.
En el fondo, esta disputa es un choque entre el sistema financiero tradicional y el mundo cripto: los bancos quieren aumentar la transparencia, mientras que la industria blockchain pone más énfasis en la descentralización y la privacidad del usuario.
El desarrollo futuro de las stablecoins quizá esté en buscar un nuevo equilibrio entre el cumplimiento normativo y la libertad.