Las reglas de “trazabilidad de identidad” para transferencias cripto en Taiwán deben mejorarse aún más. La Comisión de Supervisión Financiera (FSC) el 13 de agosto anunció una corrección y revisión del borrador de los artículos 7, 14 y 18 de las “Medidas para la prevención del lavado de dinero y la lucha contra la financiación del terrorismo aplicables a las empresas o personas que brindan servicios de activos virtuales”, cuyo núcleo es detallar más las “reglas de viaje / reglas de transferencia” (travel rule) para las transferencias de activos virtuales, en línea con la Recomendación 16 revisada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) en junio de este año. El periodo de consulta concluye el 14 de septiembre; los distintos sectores pueden presentar opiniones a la FSC.
Como umbral de 30.000: si es un monto pequeño, solo nombre y billetera; si es un monto grande, debe adjuntarse información de identidad
En el artículo 7 tras la enmienda, la información que el proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) de la parte que transfiere debe recopilar se divide en dos niveles. Cuando el valor de una sola transferencia no supera los 30.000 dólares taiwaneses, solo se requiere obtener el nombre o razón social del remitente y del destinatario, así como la información de billetera del remitente y del destinatario.
Una vez que el valor transferido supere los 30.000 dólares taiwaneses, se debe sumar información de identidad más completa: si la parte que transfiere es una persona natural, debe adjuntar la fecha de nacimiento y la dirección del domicilio; si es una persona jurídica, debe adjuntar el número oficial de identificación y la dirección del lugar de registro de la constitución. Si el destinatario es una persona natural, debe proporcionar el país y el nombre de la ciudad del domicilio; si es una persona jurídica, debe proporcionar el número oficial de identificación y el país y nombre de la ciudad del lugar de registro de la constitución. Si un VASP no puede obtener y transmitir esa información conforme a la normativa, no debe ejecutar la transferencia correspondiente.
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Se agrega la “obligación de verificación del beneficiario”; la información debe poder proporcionarse rápidamente
Esta vez también se refuerza la responsabilidad del lado receptor. Tomando como referencia las notas de la Recomendación 16 de la FATF, el borrador añade: cuando el valor transferido supere los 30.000 dólares taiwaneses, el VASP que actúa como parte receptora debe cotejar, con la información que mantiene en su poder, el nombre o razón social del destinatario y la información de la billetera proporcionadas por la parte que transfiere.
Si durante el proceso de verificación se detecta alguna anomalía, los prestadores deben contar con políticas y procedimientos basados en riesgos para determinar cuándo ejecutar, rechazar o suspender la transferencia y realizar el seguimiento posterior adecuado. La información relacionada también debe conservarse conforme a la normativa; cuando los organismos competentes soliciten su entrega, debe asegurarse que pueda proporcionarse rápidamente.
El calendario de puesta en marcha lo determina la asociación y se presenta para aprobación de la FSC
El borrador no fija de una vez el periodo de aplicación detallado de la regla de viaje. Considerando que se necesita un periodo de desarrollo para el mecanismo de transmisión de información, la estandarización de formatos de mensajes y la interconexión de sistemas transfronterizos, la enmienda agrega una autorización: el alcance y el calendario de aplicación de los apartados primero al tercero del artículo 7 se determinan mediante la Asociación de Comerciantes de Moneda Virtual de la República de China, con presentación y aprobación ante la FSC, para conservar flexibilidad operativa. El artículo 14 solo ajusta el texto en coordinación con el artículo 7; el artículo 18, en cambio, añade que las disposiciones enmendadas de esta ronda entran en vigor desde la fecha de su publicación.
En conjunto, esta ronda de enmiendas continúa la dirección de Taiwán de alinearse con mayor velocidad con los estándares internacionales de supervisión desde la aprobación en tercera lectura (ley de servicios de activos virtuales) en junio. Para conocer el panorama completo de la supervisión de VASP en Taiwán, puede consultarse la guía completa de la ley de servicios de activos virtuales de Chain News. Cabe recordar que, en la actualidad, todavía se trata de una fase de anuncio del borrador; el texto final y el calendario real de implementación, aún dependerán de la publicación oficial posterior de la FSC.
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Este artículo fue republicado con autorización de: (Chain News)
Título original: (La FSC anuncia la revisión de la regla de viaje para VASP: las transferencias que superen los 30.000 yuanes deben incluir información de identidad)
Autor original: Elponcrab
“La Comisión de Supervisión Financiera anuncia la enmienda de las reglas de transferencias de VASP: las transferencias superiores a 30.000 deben incluir la fecha de nacimiento y la dirección de residencia; si no superan 30.000, solo es necesario conocer el nombre y la información de la billetera” — este artículo se publicó por primera vez en “Ciudad Cripto”