SEC recientemente presentó una demanda por un caso muy típico de “estafa de inversión” en un círculo de conocidos. Más de 87 inversores, con un importe aproximado de 47 millones de dólares involucrados, cuyas víctimas provienen principalmente de una misma comunidad judía ortodoxa. La SEC acusa que más de 11 millones de dólares fueron desviados para uso personal, lo que finalmente provocó pérdidas de inversión de más de 25 millones de dólares.

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Lo más preocupante de este caso es que la confianza sustituye a la debida diligencia. Cuando se trata de un desconocido que te pide invertir decenas de miles de dólares, es muy probable que busques información sobre la empresa, los activos y el flujo de fondos; pero si se trata de un amigo, un vecino o alguien de tu mismo círculo quien lo recomienda, muchas personas bajan su nivel de cautela de forma natural.

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Lo más aterrador de las estafas basadas en vínculos personales está precisamente aquí: “es de los nuestros” suele ser más convincente que cualquier promesa de ganancias. A partir de ahora, cuando te presenten inversiones por medio de conocidos, pregúntate primero: si quitáramos el nombre de la persona que hace la presentación, ¿seguiría teniendo ganas de invertir en este proyecto?
Actualmente, el caso todavía se encuentra en la fase de acusación de la SEC; el resultado final se definirá según lo que determine el tribunal. #大漠茶馆