Alright escúchame, así es como yo realmente pienso mi cartera completa después de que me la destrozaran unas cuantas veces:
La divido en dos grupos: uno para ganar dinero (apuestas de alto riesgo, apuestas a la luna) y otro para NO perderlo todo (cosas estables, coberturas). Suena básico, pero la mayoría de los degenerados se saltan la segunda parte y luego se preguntan por qué se quedan sin dinero en un mercado bajista.
Pongo un objetivo de volatilidad para todo. O sea, no intento balancearla un 80% en una semana más, porque eso te envejece. Quiero apuestas con perfil convexo que sean no correlacionadas: entonces si un sector cae, otro quizá suba o al menos se mantenga plano. Suavizar los rendimientos literalmente me ha salvado el pellejo varias veces.
¿Comisiones? Las mantengo en CERO cuando sea posible. Usa órdenes limitadas, no cruces el spread como un novato. Cada pequeño ajuste suma cuando estás moviendo tamaño.
Y los impuestos: aquí es donde la gente muere. Uso estrategias conscientes de los impuestos. A veces compenso ingresos ordinarios con jugadas inteligentes, o uso estructuras como PPLI (seguro de vida en colocación privada) para envolver estrategias de alta rotación y permitir que se acumulen libres de impuestos. Suena elegante, pero en realidad es no darle la mitad de tus ganancias al IRS.
Todo junto = crecimiento máximo sin reventar. La mayoría persigue subidas y ignora la infraestructura. No seas la mayoría.
La divido en dos grupos: uno para ganar dinero (apuestas de alto riesgo, apuestas a la luna) y otro para NO perderlo todo (cosas estables, coberturas). Suena básico, pero la mayoría de los degenerados se saltan la segunda parte y luego se preguntan por qué se quedan sin dinero en un mercado bajista.
Pongo un objetivo de volatilidad para todo. O sea, no intento balancearla un 80% en una semana más, porque eso te envejece. Quiero apuestas con perfil convexo que sean no correlacionadas: entonces si un sector cae, otro quizá suba o al menos se mantenga plano. Suavizar los rendimientos literalmente me ha salvado el pellejo varias veces.
¿Comisiones? Las mantengo en CERO cuando sea posible. Usa órdenes limitadas, no cruces el spread como un novato. Cada pequeño ajuste suma cuando estás moviendo tamaño.
Y los impuestos: aquí es donde la gente muere. Uso estrategias conscientes de los impuestos. A veces compenso ingresos ordinarios con jugadas inteligentes, o uso estructuras como PPLI (seguro de vida en colocación privada) para envolver estrategias de alta rotación y permitir que se acumulen libres de impuestos. Suena elegante, pero en realidad es no darle la mitad de tus ganancias al IRS.
Todo junto = crecimiento máximo sin reventar. La mayoría persigue subidas y ignora la infraestructura. No seas la mayoría.