El Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) ha señalado un cambio importante en su enfoque hacia la aplicación de la ley en el mundo de las criptomonedas.
Las autoridades ahora ven los activos digitales no solo como un “fraude cripto”, sino como una herramienta principal en operaciones de fraude moderno a escala industrial.
DOJ Convierte Activos Criptográficos en Infraestructura de Fraude Mientras AI Convierte Estafas en Operaciones Industriales
En el informe 2025 Year in Review, el DOJ destacó tres casos de alto perfil que demuestran cómo las criptomonedas ya se han integrado en el crimen tradicional, entre otros:
Fraude de Medicare
Esquemas de inversión por valor de millones de US$, y
Lavado de activos.
Según el DOJ, los fiscales acusaron a 265 sospechosos en 2025 con pérdidas totales de más de US$16 mil millones. Esta cifra es más del doble que el año anterior.
La División de Fraude del DOJ opera a través de unidades especiales, incluida la Unidad de Fraude en Atención Médica, que realiza incautaciones de activos criptográficos junto con efectivo, vehículos de lujo y otros activos.
Fraude de Medicare: Ancianos Como Objetivo de Fraude Graft por Valor de US$1 Mil Millón, Criptomonedas Incautadas
Uno de los casos más notorios involucra a Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz y Jorge Kinds, quienes fueron acusados en un esquema de fraude de aloinjertos de herida amniótica por un valor de US$1 mil millones.
Este modo apunta a pacientes ancianos y pacientes con enfermedades graves con procedimientos médicos innecesarios, generando pagos no autorizados de Medicare por más de US$600 millones.
Las autoridades luego lograron incautar más de US$7,2 millones en forma de varios activos, incluidas criptomonedas.
CEO de Wolf Capital Condenado en Caso de Fraude de Inversión en Criptomonedas de US$9,4 Millones
En otro caso, Travis Ford, ex CEO de Wolf Capital, fue condenado a cinco años de prisión por fraude de inversión en criptomonedas por un valor de US$9,4 millones, prometiendo un rendimiento del 547% anual a aproximadamente 2.800 inversionistas.
Estos diversos casos ilustran una estrategia más amplia del DOJ: las criptomonedas están siendo tratadas cada vez más como activos ilegales tradicionales como el efectivo, los automóviles o los bienes de lujo, y no solo como activos nuevos y especulativos.
La aplicación ahora no se centra más en la manipulación de precios o el hype entre los minoristas, sino en la recuperación de activos y la desmantelamiento de la infraestructura del crimen.
Esto se alinea con el reciente movimiento del DOJ para acusar a ciudadanos venezolanos por cargos de lavado de criptomonedas por un valor de US$1 mil millones que abarcan el territorio de EE. UU. y jurisdicciones de alto riesgo.
AI Convierte Esquemas Cripto en Redes de Crimen de Alta Velocidad
La industrialización de este fraude se alinea con las prioridades de política más amplias de EE. UU. La postura de aplicación del DOJ “America First” también se alinea con el SAFE Crypto Act bipartidista recién introducido, que formará un grupo de trabajo federal en 180 días para coordinar los esfuerzos de erradicación del fraude de criptomonedas.
“Para formar un grupo de trabajo para reconocer y prevenir el fraude de criptomonedas, así como para otros propósitos,” dice uno de los textos en el proyecto de ley.
Por otro lado, el Fiscal de Distrito de Manhattan, Alvin Bragg, instó al estado a criminalizar las operaciones de criptomonedas sin licencia. Advertió que una economía criminal de US$51 mil millones está creciendo en áreas de regulación gris.
El DOJ y otros reguladores probablemente se centrarán en esquemas cargados de AI, desde inversiones en tokenización sintética hasta fraudes con narrativas de trading basadas en AI.
La dirección de la regulación de criptomonedas ahora está cada vez más influenciada por su papel como infraestructura del sistema financiero, y ya no solo debido a la volatilidad del mercado. Esto acerca los activos digitales a los estándares de cumplimiento, supervisión y aplicación de la ley que ya están presentes en el mundo TradFi.
A medida que el DOJ ve las criptomonedas como una infraestructura principal del fraude moderno, la atención regulatoria y la aplicación de la ley se enfocarán cada vez más en la velocidad, la escala y la sofisticación operativa del crimen respaldado por criptomonedas.