La queja presentada por la CFTC es inesperada y decepcionante ya que hemos estado trabajando en colaboración con la CFTC durante más de dos años. No obstante, tenemos la intención de seguir colaborando con los reguladores de EE. UU. y de todo el mundo. El mejor camino a seguir es proteger a nuestros usuarios y colaborar con los reguladores para desarrollar un régimen regulatorio claro y reflexivo.
Hemos realizado importantes inversiones durante los últimos dos años para garantizar que no tengamos usuarios estadounidenses activos en nuestra plataforma. Durante ese período, pasamos de aproximadamente 100 personas en nuestro equipo de cumplimiento a alrededor de 750 miembros del personal de cumplimiento central y de apoyo en la actualidad, incluidos casi 80 miembros del personal con experiencia previa en agencias reguladoras o policiales y aproximadamente 260 miembros del personal con certificados profesionales de cumplimiento.
Hemos gastado $80,000,000 adicionales en socios externos, incluidos proveedores de KYC, monitoreo de transacciones, vigilancia del mercado y herramientas de investigación que respaldan nuestros programas de cumplimiento.
De acuerdo con las expectativas regulatorias a nivel mundial, hemos implementado un sólido enfoque de “tres líneas de defensa” para el riesgo y el cumplimiento, que incluye, entre otros:
Garantizar el KYC obligatorio para todos los usuarios en todo el mundo
Mantener bloques de países para cualquier persona que sea residente de EE. UU.
Bloquear a cualquier persona identificada como ciudadano estadounidense independientemente de dónde viva en el mundo.
Bloqueo para cualquier dispositivo que utilice un proveedor de telefonía móvil de EE. UU.
Bloquear inicios de sesión desde cualquier dirección IP de EE. UU.
Impedir depósitos y retiros de bancos estadounidenses para tarjetas de crédito