Los incidentes P2P suelen ocurrir cuando los usuarios, por apuro, se saltan los principios básicos. Hoy, analicemos juntos escenarios de riesgo reales y los mecanismos de protección desde @Binance Vietnam para que las transacciones sean siempre tranquilas.
- Escenario 1: Los estafadores incitan y presionan para que se abra el desbloqueo con "Recibo falso"
Desarrollo: El socio hace clic en "Ya transfirió el dinero", envía una captura de pantalla de que la transferencia fue exitosa y te sigue insistiendo para que liberes el cripto.
Solución de Binance: La plataforma tiene un sistema de Depósito en garantía (Escrow) que retiene el cripto de forma segura. Tú eres quien decide cuándo liberar. Solo toca “Liberar” cuando tú mismo abras la App del banco y veas que el dinero realmente está disponible.
- Escenario 2: Flujo de dinero que no es del titular (Tercera parte)
Desarrollo: Recibes el dinero, pero el nombre de quien hizo la transferencia es “Nguyễn Văn A”, mientras que el nombre KYC en la orden P2P es “Lê Thị B”.
Regla de oro: Esta es una señal de alerta muy peligrosa (Red Flag). El nombre de la cuenta de pago debe coincidir 100% con la información KYC en Binance. Rechaza la transacción o contacta soporte para gestionarlo.
- Escenario 3: Invitación a “Hacer la transacción fuera de la app para no pagar comisiones”
Desarrollo: El socio propone cancelar la orden en Binance para hacer la transferencia por separado a través del banco o enviar mensajes por Zalo/Telegram.
Advertencia: Cualquier intercambio fuera del sistema hace que pierdas la protección de Binance. El chat interno es el único canal reconocido para dejar constancia cuando se resuelven disputas.
- Escenario 4: Escribir contenido sensible en la transferencia
Desarrollo: El socio ingresa a propósito palabras como Binance, Crypto, USDT, BTC... en la sección del mensaje de la transferencia.
Cómo proceder: Vuelve a tomar una captura de pantalla de la operación y pide que el socio cumpla la normativa sin escribir palabras sensibles.
- ¿QUÉ HAY QUE HACER CUANDO OCURRE UN INCIDENTE?
Mantén la calma y no canceles la orden.
Guarda el ID de la orden (Order ID), el recibo del banco y una captura del chat.
Haz clic en “Reclamar” (Appeal) directamente en la orden. El equipo de Atención al Cliente de Binance, activo 24/7, intervendrá para proteger tus activos legítimos.