Según las estimaciones de Chainalysis, los fraudes y actividades fraudulentas relacionadas con activos cripto podrían causar pérdidas superiores a los 17 mil millones de dólares estadounidenses en 2025
Esta empresa de datos blockchain también destaca una tendencia preocupante, ya que los estafadores cada vez utilizan con más frecuencia esquemas de suplantación de identidad para engañar a usuarios desprevenidos. Según el informe, los fraudes por suplantación de identidad han aumentado casi un 1.400% de un año a otro.
Los delitos cripto alcanzan un récord en 2025, con pérdidas que podrían superar los 17 mil millones de dólares estadounidenses
El año 2025 se ha convertido en el peor año en la historia de los delitos relacionados con activos cripto, con un aumento significativo de hackeos y estafas que han afectado gravemente la industria. En su informe más reciente, Chainalysis afirma que las estafas de activos cripto recibieron al menos 14 mil millones de dólares estadounidenses en transacciones en cadena durante ese año.
Chainalysis señala que este aumento es considerablemente mayor que los 9,9 mil millones de dólares estadounidenses inicialmente reportados para el año 2024. Sin embargo, el informe revela que esta cifra aumentó a 12 mil millones de dólares estadounidenses tras una reevaluación.
Esta actualización es casi idéntica a la proyección anterior de Chainalysis, que era de 12,4 mil millones de dólares para ese año. Por lo tanto, Chainalysis estima que las pérdidas totales finales en 2025 probablemente seguirán aumentando.
"Basándonos en las tendencias históricas, donde nuestras proyecciones anuales han aumentado en promedio un 24% entre los períodos de informe, estimamos que los montos para el año 2025 podrían superar los 17 mil millones de dólares estadounidenses, a medida que identifiquemos más direcciones de billeteras ilegales en los próximos meses", indicó el informe.
Chainalysis también observó un aumento significativo en el valor promedio de los pagos estafados, que pasó de 782 dólares estadounidenses en 2024 a 2.764 dólares estadounidenses en 2025. Este incremento representa un aumento de aproximadamente el 253% respecto al año anterior.
Chainalysis destaca el crecimiento notable en las estafas de activos cripto basadas en imitación
Es importante destacar que este informe considera la estafa por imitación de identidad como una "tendencia muy preocupante", con un aumento significativo en el número de casos y su impacto. Estos esquemas suelen ocurrir cuando los estafadores se hacen pasar por individuos, empresas o plataformas confiables para engañar a las víctimas y obtener activos cripto o revelar información sensible sobre sus billeteras.
"Las tácticas de imitación de identidad han experimentado un crecimiento extraordinario del 1.400% anual (YoY)... con un aumento en el nivel promedio de gravedad (es decir, el número de pagos) a estos grupos superior al 600%", explicó Chainalysis.
Uno de los ejemplos destacados en este informe es la campaña de phishing "E-ZPass". Los atacantes dirigieron sus esfuerzos a ciudadanos estadounidenses a través de mensajes de texto, haciéndose pasar por un servicio gubernamental de pago de peajes.
Otro caso involucró una estafa disfrazada de intercambio. Los estafadores fingieron ser el equipo de soporte de Coinbase y lograron robar casi 16 millones de dólares estadounidenses a sus víctimas.
Chainalysis destaca que los programas de rendimiento alto (HYIP) y los esquemas de 'pig butchering' siguen siendo las categorías principales de estafa en términos de volumen. Sin embargo, los estafadores ahora utilizan herramientas de inteligencia artificial, servicios de phishing por SMS avanzados y redes complejas de lavado de dinero para atacar a sus víctimas de manera más eficaz que en el pasado.
"Las categorías tradicionales de estafa se están volviendo cada vez más difusas, ya que los estafadores combinan múltiples tácticas en sus operaciones. Por ejemplo, muchos esquemas de 'pig butchering' y de inversión ahora incluyen elementos de imitación de identidad, ingeniería social e incluso estafas técnicas o que se enfocan directamente en billeteras", explicó el equipo.
¿Cómo está aumentando la inteligencia artificial la eficiencia y escala de las estafas de activos cripto?
Por otro lado, Chainalysis también investigó el papel creciente de la inteligencia artificial en las operaciones de estafa. Según su análisis, los grupos de estafa que tienen relación en cadena con proveedores de servicios de inteligencia artificial muestran una eficiencia operativa mucho mayor que los que no están conectados.
En promedio, las operaciones de estafa vinculadas a la inteligencia artificial generan alrededor de 3,2 millones de dólares estadounidenses por operación, frente a unos 719.000 dólares estadounidenses para las estafas sin conexión a la inteligencia artificial.
Estas operaciones de estafa también muestran un rendimiento diario más fuerte, con un ingreso diario mediano de 4.838 dólares estadounidenses, frente a 518 dólares estadounidenses para otras estafas, además de procesar un número mucho mayor de transacciones diarias en promedio.
"Este método muestra una mayor eficiencia operativa y un potencial de alcance más amplio entre las víctimas. El aumento en el volumen de transacciones indica que la inteligencia artificial permite a los estafadores alcanzar y gestionar a un mayor número de víctimas simultáneamente, acorde con la tendencia de industrialización del delito que ya veníamos monitoreando. Por otro lado, el incremento en el volumen de estafas indica que la inteligencia artificial también está haciendo que las estafas sean más convincentes", comentó Chainalysis.
Chainalysis advierte que esta tendencia apunta a un futuro en el que casi todas las operaciones de estafa parecen adoptar la inteligencia artificial en alguna forma.
