La Unidad de Inteligencia Financiera de India (FIU) emitió nuevas reglas KYC/AML estrictas el 8 de enero de 2026, que exigen selfies en vivo con detección de presencia (parpadeo de ojos/movimiento de cabeza) y geoetiquetado (lat/long exacto, marca de tiempo, IP) para la incorporación de todos los intercambios de criptomonedas.
Mandatos Clave de Cumplimiento
Los intercambios deben capturar fotografías en vivo que verifiquen la presencia física durante la creación de cuentas, eliminando fotos estáticas y deepfakes. La verificación de caída de monedas (₹1 transacción bancaria) confirma la propiedad de la cuenta junto con PAN + identificación secundaria (Aadhaar/Pasaporte/ID de votante) con OTP.
Los clientes de alto riesgo enfrentan una debida diligencia mejorada cada 6 meses: personas políticamente expuestas, conexiones con paraísos fiscales, jurisdicciones en listas grises/negras de FATF y ONGs desencadenan verificaciones de bases de datos de código abierto.
Objetivos de la Represión
La FIU desanima explícitamente las ICOs/ITOs que carecen de una justificación económica y prohíbe las monedas que mejoran el anonimato (AECs), mezcladores y mezcladores diseñados para oscurecer los orígenes de las transacciones. Todos los proveedores de servicios VDA deben registrarse como entidades informantes bajo PMLA, manteniendo registros de clientes durante 5 años.
Impacto: 49 intercambios registrados enfrentan presión de cumplimiento inmediata mientras aumentan las fricciones de incorporación, mientras que las plataformas offshore ganan. Los más de 20 millones de usuarios de criptomonedas de India ahora navegan el régimen KYC más estricto del mundo en medio de una aplicación de impuestos del 30%.
La soga regulatoria se ajusta, comienza la batalla de costos de cumplimiento frente a la éxodo de usuarios.
$BTC
Mandatos Clave de Cumplimiento
Los intercambios deben capturar fotografías en vivo que verifiquen la presencia física durante la creación de cuentas, eliminando fotos estáticas y deepfakes. La verificación de caída de monedas (₹1 transacción bancaria) confirma la propiedad de la cuenta junto con PAN + identificación secundaria (Aadhaar/Pasaporte/ID de votante) con OTP.
Los clientes de alto riesgo enfrentan una debida diligencia mejorada cada 6 meses: personas políticamente expuestas, conexiones con paraísos fiscales, jurisdicciones en listas grises/negras de FATF y ONGs desencadenan verificaciones de bases de datos de código abierto.
Objetivos de la Represión
La FIU desanima explícitamente las ICOs/ITOs que carecen de una justificación económica y prohíbe las monedas que mejoran el anonimato (AECs), mezcladores y mezcladores diseñados para oscurecer los orígenes de las transacciones. Todos los proveedores de servicios VDA deben registrarse como entidades informantes bajo PMLA, manteniendo registros de clientes durante 5 años.
Impacto: 49 intercambios registrados enfrentan presión de cumplimiento inmediata mientras aumentan las fricciones de incorporación, mientras que las plataformas offshore ganan. Los más de 20 millones de usuarios de criptomonedas de India ahora navegan el régimen KYC más estricto del mundo en medio de una aplicación de impuestos del 30%.
La soga regulatoria se ajusta, comienza la batalla de costos de cumplimiento frente a la éxodo de usuarios.
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