El libro mayor de bloques de Swift entra oficialmente en la fase inicial de puesta en marcha, y 17 de los principales bancos de seis continentes se convertirán en los primeros participantes piloto, incluidos gigantes como HSBC, Citi, BNY Mellon, UBS, Standard Chartered, BNP Paribas Fortis, DBS, Australia & New Zealand (ANZ), Wells Fargo y otros.
Aspectos clave:
· Conectar pagos transfronterizos 24/7 mediante depósitos tokenizados, superando las limitaciones de las ventanas de liquidación tradicionales
· Pasar de la idea a la implementación en solo 9 meses; una velocidad muy superior a la esperada por el mercado
· Antes de la liquidación final en el sistema de compensación existente, los fondos pueden circular de forma casi en tiempo real o en periodos no laborables, mejorando notablemente la liquidez
· Mantener el marco original de cumplimiento, crédito y gestión de riesgos; el umbral de incorporación para los bancos es más bajo
· En el futuro se ampliará a escenarios como moneda programable y comercio agente (agentic commerce)
Mi opinión: el significado de este paso no radica en “poner Swift en la cadena”, sino en que las redes de compensación globales más tradicionales del dólar y el euro, por primera vez, operan los depósitos tokenizados como una infraestructura formal. Cuando los depósitos de la banca tradicional comiencen a fluir en forma on-chain 7×24, la lógica competitiva de los stablecoins y la ruta de RWA se redefinirá: ya no se trata de “quién reemplaza a los bancos”, sino de “quién puede interoperar con este nuevo libro mayor”.
Merece la pena seguir de cerca el progreso de los pilotos y las futuras conexiones a cadenas públicas (blockchains) o redes de liquidación.
#Swift #跨境支付 #RWA
Aspectos clave:
· Conectar pagos transfronterizos 24/7 mediante depósitos tokenizados, superando las limitaciones de las ventanas de liquidación tradicionales
· Pasar de la idea a la implementación en solo 9 meses; una velocidad muy superior a la esperada por el mercado
· Antes de la liquidación final en el sistema de compensación existente, los fondos pueden circular de forma casi en tiempo real o en periodos no laborables, mejorando notablemente la liquidez
· Mantener el marco original de cumplimiento, crédito y gestión de riesgos; el umbral de incorporación para los bancos es más bajo
· En el futuro se ampliará a escenarios como moneda programable y comercio agente (agentic commerce)
Mi opinión: el significado de este paso no radica en “poner Swift en la cadena”, sino en que las redes de compensación globales más tradicionales del dólar y el euro, por primera vez, operan los depósitos tokenizados como una infraestructura formal. Cuando los depósitos de la banca tradicional comiencen a fluir en forma on-chain 7×24, la lógica competitiva de los stablecoins y la ruta de RWA se redefinirá: ya no se trata de “quién reemplaza a los bancos”, sino de “quién puede interoperar con este nuevo libro mayor”.
Merece la pena seguir de cerca el progreso de los pilotos y las futuras conexiones a cadenas públicas (blockchains) o redes de liquidación.
#Swift #跨境支付 #RWA