Las enmiendas a la PMLA de la India tienen como objetivo regular las transacciones de criptomonedas que involucran moneda fiduciaria e intermediarios.
Debido a la cadena de bloques descentralizada y las transacciones anónimas, India enfrenta dificultades para aplicar controles contra el lavado de dinero.
El país aún necesita un marco legislativo integral para las monedas digitales virtuales y un regulador de mercado centralizado.
Los reguladores de la India y del resto del mundo han identificado la dificultad de aplicar controles contra el lavado de dinero como un riesgo crítico en el ecosistema de las criptomonedas. La naturaleza descentralizada de los activos o monedas criptográficas privadas dificulta su regulación, y el hecho de que el ecosistema de las criptomonedas esté abierto a más que los límites geográficos agrava el problema.
Las transacciones en una cadena de bloques son anónimas, lo que complica el seguimiento de las transacciones y la implementación de controles cambiarios.
Las recientes modificaciones a la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales de 2022 (PMLA) buscan utilizar dos puntos de contacto regulatorios dentro del ecosistema criptográfico para hacer cumplir e implementar la regulación. Estos puntos de contacto son cuando un activo criptográfico se convierte en moneda fiduciaria y el funcionamiento de los intermediarios.
El conjunto de transacciones que han sido incluidas en el ámbito de aplicación de la PMLA incluye el intercambio entre activos digitales virtuales y monedas fiduciarias, el intercambio entre una o más formas de activos digitales virtuales, la transferencia de activos digitales virtuales, la custodia o administración de activos digitales virtuales o instrumentos que permitan el control sobre activos digitales virtuales, y la participación y prestación de servicios financieros relacionados con la oferta y venta de un activo digital virtual por parte de un emisor.
El intercambio de activos digitales virtuales y monedas fiduciarias, el intercambio de una o más formas de activos digitales virtuales, la transferencia de activos digitales virtuales, la custodia o administración de activos digitales virtuales o instrumentos que permitan el control sobre activos digitales virtuales, y la participación y prestación de servicios financieros relacionados con la oferta y venta de un activo digital virtual por parte de un emisor se encuentran entre las transacciones incluidas en el ámbito de aplicación de la PMLA.
Las modificaciones a la PMLA desempeñarán un papel fundamental en el control del fraude y fortalecerán la confianza de los inversores, los consumidores minoristas y los mercados financieros en la criptoeconomía. Alinean el marco legal indio con los esfuerzos globales para regular el comercio de criptoactivos, pero no legitiman ni legalizan las criptomonedas privadas. Todavía existe la necesidad de un marco legislativo integral para las monedas digitales virtuales, que idealmente debería prever un regulador del mercado para el ecosistema criptográfico y la necesidad de regular a los intermediarios.
A medida que se implementen y se hagan cumplir estas normas, puede ser una señal para los reguladores financieros de que es posible regular de manera efectiva las transacciones en criptoactivos privados y que no se justifica una prohibición. La inclusión de las transacciones en activos digitales virtuales dentro del alcance de la PMLA también se alinea con la necesidad de un esfuerzo coordinado a nivel mundial para regular de manera efectiva el ecosistema criptográfico, que trasciende las fronteras soberanas.
La publicación La Ley de Prevención del Lavado de Dinero refuerza la regulación de las criptomonedas en la India apareció primero en Coin Edition.