¡En una semana, tres bancos en Estados Unidos colapsaron uno tras otro!
El 9 de marzo, el banco Silvergate, amigo de las criptomonedas, anunció planes para cerrar las operaciones bancarias de manera ordenada y entrar en liquidación voluntaria. El 10 de marzo, los reguladores de California anunciaron el cierre de Silicon Valley Bank (SVB), que se centraba en inversiones en tecnología e innovación, y le confiaron su control a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC). El 13 de marzo, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció que los reguladores estatales habían cerrado el Signature Bank, con sede en Nueva York. La FDIC se ha hecho cargo del banco.
A medida que se intensificaba la terrible situación en Silicon Valley Bank, el emisor de monedas estables Circle también estaba bajo una tremenda presión, y el USDC incluso brevemente quedó seriamente desanclado. Este artículo hará un balance de la crisis de quiebras de una semana desde la perspectiva de los datos en cadena.
El 11 de marzo, Circle, el emisor de la moneda estable USDC, tuiteó que SVB es uno de los seis socios bancarios de Circle y que 3.300 millones de dólares de sus aproximadamente 40.000 millones de dólares en reservas de USDC todavía están en Silicon Valley Bank. Tan pronto como se conoció esta noticia, el precio de la moneda estable USDC se desplomó y el USDC y el dólar estadounidense se desacoplaron brevemente. La enorme exposición de Circle comenzó a causar pánico y el USDC enfrentó una mayor presión de venta.
La dirección marcada como Justin Sun canjeó 1 millón de USDC de Binance-Peg de Venus el 11 de marzo e intercambió al menos 113,6 millones de USDC por DAI.
Una dirección de ballena convirtió sus 73,92 millones de USDC en 63,84 millones de USDT y 2.755 ETH, lo que resultó en una pérdida de 6,13 millones de dólares.
Dado que el USDC se utiliza principalmente en el ecosistema DeFi, esto tiene un gran impacto en los titulares de USDC y en los protocolos DeFi que utilizan el USDC como garantía. Muchos comerciantes optan por intercambiar USDC por monedas estables como ETH o USDT en Uniswap y Curve. Según datos de la cadena Tokenview, el número de transacciones en USDC superó las 320.000 el 11 de marzo, alcanzando un récord.
El efecto dominó continúa. Muchos protocolos DeFi se crean con el USDC anclado permanentemente, lo que proporciona una estabilidad crucial a los protocolos de préstamos y empréstitos. El USDC representa una gran parte de las reservas de monedas estables descentralizadas como DAI. Dado que hay 3 mil millones de DAI garantizados por USDC en el MKR de la cadena, la moneda estable DAI se desancla simultáneamente con el USDC. Los datos en cadena muestran que el número de transacciones DAI de monedas estables superó las 59.000 el 11 de marzo, lo que también alcanzó un récord.
Desde que los reguladores cerraron Silicon Valley Bank, según los datos de Tokenview, el USDC ha destruido USDC por valor de aproximadamente 3.500 millones de dólares y ha acuñado USDC por valor de aproximadamente 1.700 millones de dólares. Mayor circulación, pero mucho menor que su destrucción.
Sólo el 11 de marzo, Circle destruyó 2,39 mil millones de USDC, mientras que su monto de acuñación fue de 108 millones de USDC. Una diferencia tan grande nos lleva a creer que Circle está bajo una presión tremenda.
Muchas instituciones como Coinbase, Binance y Robinhood han emitido medidas de rescate y suspendido transacciones y depósitos en USDC para evitar riesgos.
Los reguladores financieros estadounidenses tomaron medidas el domingo para garantizar la seguridad de los fondos de los depositantes después del incidente del Silicon Valley Bank y establecieron un nuevo programa de préstamos de 25 mil millones de dólares financiado por el Departamento del Tesoro para proporcionar la liquidez necesaria a las instituciones de depósito. El Departamento del Tesoro de Estados Unidos dijo el domingo en un comunicado conjunto con la Reserva Federal y la Corporación Federal de Seguro de Depósitos que los depositantes del Silicon Valley Bank "tendrán acceso a todos sus fondos a partir del lunes 13 de marzo, y a cualquier pérdida relacionada con la resolución de Silicon Valley". Los problemas de Valley Bank no serán cubiertos por Los contribuyentes lo soportan "Aunque el mercado experimentó un momento de pánico, cuando Silicon Valley Bank reabrió el lunes, las instituciones también comenzaron a reanudar gradualmente las operaciones del USDC el lunes.
El director ejecutivo de Circle, Jeremy Allaire, tuiteó que debido a las medidas de protección conjuntas tomadas por los reguladores estadounidenses, se confirma que los depósitos de Circle en Silicon Valley Bank son 100% seguros. Por lo tanto, el 100% de las reservas del USDC también son seguras y confiables, y Circle las transferirá. Los depósitos restantes del SVB se transfieren a BNY Mellon. Las operaciones de liquidez del USDC se reanudarán después de que los bancos abran el lunes por la mañana. Actualmente, el USDC ha restablecido su tipo de cambio ancla y el mercado se encuentra en un estado relativamente estable.
Aunque el mercado de las criptomonedas ha capeado la crisis, el pánico de la gente no ha disminuido. Este incidente del USDC es sin duda una nueva advertencia de la industria. Actualmente, tres emisores de monedas estables, Circle, Paxos y Tether, han dicho que establecerán nuevas asociaciones bancarias. Circle ha anunciado que las operaciones del USDC establecerán un nuevo protocolo de liquidación a través de Cross River Bank para proporcionar a los clientes acuñación y canje automatizados de USDC, a partir del 13 de marzo de 2023.
El "momento de shock" del USDC es absolutamente correcto. Hay noticias constantes de "destrucción del USDC, acuñación del USDC, flujo del USDC hacia los intercambios, salida del USDC de los intercambios" y todas las perturbaciones del mercado se reflejan en la cadena.