Know Your Scam es una serie de blogs semanales para analizar y examinar las estafas criptográficas populares.
El punto principal
El equipo de riesgos de Binance ha recopilado 12 de las estafas criptográficas más utilizadas, incluidas estafas románticas, estafas de suplantación de identidad y obsequios falsos.
Cada semana, cubriremos un tipo diferente de estafa, incluida su metodología, y brindaremos a los usuarios orientación general sobre cómo reconocer y evitar estafas.
Puede tomar la forma de un mensaje de Telegram de un "empleado de Binance", una llamada telefónica urgente de un pariente lejano que necesita dinero o un estafador que promete amor a cambio de dinero. Los métodos de fraude varían, pero todos tienen un objetivo en común: robar su dinero.
Un mensaje breve pidiendo dinero o un sorteo falso de bitcoins puede ser suficiente para manipular a los usuarios y ganarse su confianza, especialmente aquellos que se encuentran en momentos vulnerables.
Este artículo sirve como introducción a una serie de blogs antifraude más completa sobre las estafas más comunes en la industria de la criptografía y las mejores prácticas para evitarlas. Compartimos esta información para que nuestros usuarios tengan los últimos consejos y sugerencias de seguridad porque, en última instancia, usted es quien juega un papel importante en la protección de sus fondos.
Introducción a 12 tipos de fraude
A continuación, nuestro equipo de RISK ha identificado y agrupado las estafas criptográficas más populares en 12 categorías, junto con un resumen de cómo funciona cada categoría.
Cada semana, cubriremos un tipo diferente de estafa, incluida su metodología, brindando a los usuarios una guía general para reconocer y evitar estafas. Echemos un vistazo a las 12 categorías.
1. Fraude de inversiones
Las estafas de inversión involucran a estafadores que prometen altos rendimientos si invierte dinero a través de sitios web, aplicaciones o corredores de cifrado "altamente recomendados". El perpetrador puede incluso pretender ser un experto que multiplicará por diez sus fondos.
2. Fraude laboral
Los anuncios de empleo pueden parecer convincentes. Las ganancias están muy por encima del promedio de la industria; Sin embargo, hay algo a lo que debes prestar atención. Los estafadores que publican ofertas de empleo enviarán ofertas de trabajo a cambio de exigir a los solicitantes que paguen una tarifa de depósito si quieren el trabajo.
3. Disfrázate de una figura importante.
Los estafadores que se hacen pasar por figuras importantes intentarán ganarse su confianza haciéndose pasar por personas importantes, como policías, funcionarios gubernamentales o personas de la oficina de impuestos.
4. Haciéndose pasar por soporte de Binance
Desafortunadamente, hacerse pasar por un empleado de los Servicios de soporte de Binance es un modo de ataque popular entre los estafadores criptográficos. Los estafadores a menudo intentan explotar la confianza que nuestra empresa ha creado para manipular a los usuarios para que entreguen su dinero.
Tenga en cuenta que los empleados de Binance nunca se comunicarán con usted directamente ni le solicitarán información confidencial. Si recibe un mensaje de alguien que dice trabajar para Binance, bloquee el contacto y presente inmediatamente un informe al Soporte de Binance.
5. Estafas románticas
Las estafas románticas involucran a personas interesadas en ti que intentan iniciar una relación en línea para robar tu dinero. El fraude disfrazado de romance a veces puede tardar años en desarrollarse, porque el defraudador inicialmente pedirá un pequeño préstamo antes de pedir finalmente todos sus ahorros.
6. Sorteo palsu
Los estafadores lo invitarán a grupos de Telegram o servidores de Discord para participar en sorteos o lanzamientos aéreos de criptomonedas falsos. Los estafadores generalmente le pedirán una tarifa de depósito o intentarán engañarlo para que revele información confidencial con la promesa de "ganar".
7. Esquema Ponzi
Un esquema Ponzi es un tipo de fraude que paga a los inversores existentes con fondos y comisiones cobradas a los nuevos inversores. Esta no es una inversión real. Básicamente, los estafadores cobran dinero de un inversor para pagarle a otro inversor. A las personas involucradas en esquemas Ponzi a menudo se les pide que involucren a sus amigos y familiares.
8. Sitios de compras falsos
Los sitios de compras falsos están diseñados para imitar sitios web de comercio electrónico genuinos, llegando incluso a permitir que los usuarios se registren como comerciantes o clientes. Este sitio puede persuadirle a comprar productos a precios mucho más bajos que el precio medio del mercado. Sin embargo, en lugar de entregar sus artículos según lo prometido, estos sitios de compras falsos no ofrecen envío o le envían artículos inútiles.
9. Fraude en transferencias de dinero
El fraude en la transferencia de dinero ocurre cuando alguien afirma haber enviado dinero a su cuenta bancaria. Luego, el defraudador proporcionará los documentos de la transacción antes de retirar la transacción, realizar una devolución de cargo o afirmar que se ha modificado la prueba del documento.
10. Fraude a través de contactos
No todos los estafadores son personas desconocidas. El estafador podría ser un familiar, un amigo cercano o un conocido presentado por su amigo. El fraude puede ocurrir, y a menudo ocurre, en entornos familiares.
11. Tirar de la alfombra
En la industria de las criptomonedas, se produce un tirón cuando un equipo de un proyecto de criptomonedas recauda dinero de los inversores y luego, de repente, abandona el proyecto y retira toda su liquidez. Los tirones de alfombra suelen ocurrir cuando el entusiasmo de los inversores está en su punto máximo.
12. Otros
Esta categoría es para casos únicos en los que ocurre fraude, pero la situación no encaja en ninguna de las categorías anteriores.
Vea tres ejemplos de acciones fraudulentas
A continuación se muestran algunos ejemplos de formas en que los estafadores pueden atacarlo.
Ejemplo 1: inversión falsa
El usuario, llamémoslo Jack, envía un mensaje al estafador. Al parecer, Jack encontró el contacto a través de otros canales de redes sociales. El estafador anuncia un programa de inversión muy rentable y garantiza altos rendimientos.
Jack aceptó invertir el dinero, pero luego se dio cuenta de que la persona le había robado el dinero.
Ejemplo 2: fraude en la contratación de empleados
El usuario, llamémosle Mike, fue contactado por alguien para ofrecerle un trabajo poco conocido y bien remunerado. El estafador promete que la empresa le pagará a Mike después de completar una serie de tareas. El estafador le pedirá a Mike que presente una tarifa de depósito como parte de los requisitos laborales, aunque la empresa no exista.
Ejemplo 3: hacerse pasar por soporte de Binance
La usuaria, llamémosla Lily, se unió a un grupo falso de Telegram de "empleados de Binance" que ofrecía servicios únicos con altos rendimientos. Después de realizar varios depósitos en la dirección de billetera que figura en el grupo, Lily no ha recibido respuesta del grupo.
Conclusión
Esperamos que los usuarios puedan utilizar esta información para tomar mejores decisiones al explorar el ecosistema criptográfico. Si cree que actualmente es el objetivo de un estafador, incluso si existe la más mínima duda, deje de responder, detenga cualquier transferencia pendiente e infórmela al Soporte de Binance de inmediato. Haremos todo lo posible para brindar asistencia basada en la evidencia y los materiales que usted proporcione.
Otras lecturas
(Preguntas frecuentes) Cómo denunciar fraude en el soporte de Binance
(Academia) 8 estafas comunes de Bitcoin y cómo evitarlas
(Blog) Cómo identificar y evitar estafas de estafadores criptográficos comunes
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