Desde febrero de este año, medios occidentales como Fortune, (Wall Street Journal) y (New York Times) han informado sobre el descubrimiento por parte de investigadores internos de Binance de flujos de más de mil millones de dólares hacia entidades vinculadas a Irán, lo que resultó en despidos.
Binance niega haber despedido a empleados debido a denuncias de cumplimiento, afirmando que la salida se debió a violaciones de las normas internas de protección de datos, y ha presentado una demanda por difamación contra el (Wall Street Journal) el 11 de marzo, exigiendo la retractación de los informes relacionados.
Recientemente, Binance ganó en dos demandas civiles basadas en la Ley de Antiterrorismo de EE. UU. - los tribunales federales del Distrito Sur de Nueva York y de Alabama desestimaron todas las acusaciones del demandante, pero estos dos casos son reclamos civiles de los familiares de las víctimas, que pertenecen a un ámbito legal diferente al de las disputas de cumplimiento de sanciones discutidas en este artículo.
Este artículo fue escrito por Leo Schwartz para Fortune, quien reveló por primera vez los detalles específicos de las dos cuentas VIP chinas: una cuenta a nombre de un anciano de 79 años transfirió 439 millones de dólares y ambas cuentas aparentemente compartían el mismo dispositivo.
La postura de Binance es que las cuentas de la plataforma no transaccionaron directamente con entidades sancionadas, que las actividades sospechosas fueron descubiertas e informadas a las autoridades por Binance, y que las cuentas en cuestión ya han sido desactivadas. Actualmente, el Departamento de Justicia de EE. UU. está investigando si Irán utilizó Binance para evadir sanciones, pero no está claro si Binance en sí mismo es objeto de la investigación.
A continuación se presenta la traducción completa de Fortune:
A principios de 2025, el régimen iraní, sumido en problemas, se volvió cada vez más dependiente de las criptomonedas para evadir sanciones económicas. Durante este tiempo, una cuenta VIP registrada en Binance a nombre de un residente chino de 79 años transfirió, mediante una serie de operaciones, tokens digitales por un valor de 439 millones de dólares desde el intercambio a una billetera externa. Esta billetera luego transfirió la mayor parte de los fondos a otras billeteras—los investigadores internos de Binance posteriormente determinaron que estas billeteras estaban asociadas con entidades sancionadas en Irán, incluyendo el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica.
Los investigadores en los documentos revisados por Fortune señalaron que la transferencia de cientos de millones de dólares por parte de un anciano es en sí misma muy sospechosa. Más preocupante es que las transacciones involucren la transferencia de stablecoins Tether en la blockchain de Tron—que es el método de pago preferido por los delincuentes cibernéticos y lavadores de dinero.
Sin embargo, sorprendentemente, estas transferencias no activaron ninguna alerta inmediata en Binance. Binance ya había llegado a un acuerdo de culpabilidad de 4.3 mil millones de dólares con el gobierno de EE. UU. a finales de 2023, comprometiéndose a implementar una serie de estrictos procedimientos de cumplimiento.
Amanda Wick, directora de la región de las Américas de la empresa de software de cumplimiento de criptomonedas VerifyVASP y exfiscal federal, dijo a Fortune tras enterarse de los detalles de estas transacciones: "Esto no es solo una señal de alerta roja, es un evento que necesita ser informado de inmediato."
Los detalles de esta cuenta VIP nunca antes se habían hecho públicos, y su momento es especialmente sensible para Binance. En febrero de este año, una serie de informes de los medios revelaron que Binance despidió a investigadores internos que habían informado a los ejecutivos—estos habían descubierto que más de 1 mil millones de dólares fluyeron a través de la plataforma hacia billeteras asociadas a Irán, y que un socio comercial cercano de Binance—una entidad de Hong Kong responsable de facilitar la conversión de criptomonedas a moneda fiduciaria—también participó en estas transferencias.
Los informes anteriores han provocado una investigación en el Senado de EE. UU. Binance respondió a esto diciendo que la salida de los investigadores no estaba relacionada con el descubrimiento de las transferencias a Irán, y que la compañía ha cumplido con sus compromisos de cumplimiento en 2023. Sin embargo, los nuevos detalles que involucran cuentas chinas y cuentas iraníes han renovado las dudas sobre la efectividad de dicho programa de cumplimiento.
Binance no ha negado la forma en que los investigadores rastrearon el flujo de fondos. El intercambio defendió las transacciones irregulares en la plataforma y afirmó que su programa de cumplimiento está funcionando como se espera. Sin embargo, simultáneamente, se informó por el Wall Street Journal que el Departamento de Justicia está investigando si Irán utilizó Binance para evadir sanciones. Un portavoz de Binance dijo que el intercambio no estaba al tanto de ninguna investigación en curso. Un portavoz del Departamento de Justicia se negó a comentar.
Noah Perlman, director de cumplimiento de Binance, dijo en una declaración proporcionada a Fortune: "El programa de cumplimiento de Binance está en continua mejora y evolución, con el objetivo de fortalecer y prevenir la repetición de problemas."
Red de vínculos asociados de China
Al igual que las instituciones financieras tradicionales, los intercambios de criptomonedas también tienen procedimientos de cumplimiento dedicados para verificar la identidad de los usuarios y filtrar actividades ilegales. Binance dijo en un blog de febrero de este año que su programa de cumplimiento cuenta con casi 600 empleados a tiempo completo, "líderes en la industria".
Como parte de este procedimiento, Binance requirió que este hombre chino de 79 años subiera una identificación para abrir una cuenta VIP. (Un portavoz de Binance dijo que el estatus VIP se otorga automáticamente en función de la cantidad de activos y el volumen de transacciones.) Fue a través de esta identificación que los investigadores internos del intercambio finalmente determinaron que él había transferido indirectamente alrededor de 400 millones de dólares a un grupo de billeteras iraníes previamente no identificadas—que los investigadores llamaron "Entidad A". La exfiscal Wick dijo que este tipo de actividad debería haber sido marcada automáticamente por el sistema.
"Si casi 500 millones de dólares se transfieren de cuentas de clientes a una sola billetera no custodiada, y rápidamente fluyen hacia billeteras relacionadas con jurisdicciones sancionadas... este es exactamente el tipo de actividad que el equipo de cumplimiento debería capturar," dijo.
Sin embargo, Binance permitió que esta cuenta VIP comerciara libremente durante meses. Estas transacciones, que comenzaron en enero de 2025, no fueron marcadas por el departamento de cumplimiento hasta que, el 11 de agosto de ese año, las autoridades de Seychelles solicitaron a Binance información sobre "un caso grave de financiamiento del terrorismo". Un portavoz de Binance dijo a Fortune que la cuenta de este usuario VIP de 79 años fue bloqueada en septiembre de 2025 y se completó su baja en enero de 2026.
Otros expertos en cumplimiento se mostraron sorprendidos por la falta de acción rápida de Binance sobre esta cuenta. Robert Appleton, socio del bufete de abogados Olshan y exfiscal a cargo de los casos de sanciones de Irán en el Departamento de Justicia, dijo a Fortune que, especialmente considerando que Binance tiene un historial problemático, habiendo enfrentado problemas legales por evasión de sanciones, pensó que el intercambio tendría una mayor vigilancia sobre cualquier forma de actividad sospechosa. "El acuerdo alcanzado con el gobierno cambió todo, ya que aumentó sus obligaciones," dijo.
Mientras tanto, la transferencia de 439 millones de dólares realizada en nombre de este anciano chino es solo una parte de las actividades relacionadas con Irán. Los documentos revisados por Fortune muestran que un ex-empleado de Binance descubrió que una agrupación de billeteras asociadas a Irán, denominada "Entidad A", recibió un total de 1.7 mil millones de dólares a través de empresas e individuos con cuentas en Binance. "Entidad A" luego transfirió parte de estos fondos a Nobitex, el mayor intercambio de criptomonedas en Irán, así como a billeteras digitales asociadas a organizaciones terroristas reconocidas por EE. UU. (como el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica y los Hutíes). Un portavoz de Binance dijo que, en el momento de la transacción, las billeteras mencionadas no estaban en la lista de sanciones de las agencias de aplicación de la ley global, por lo que no se activó ninguna alerta.
Aunque las billeteras controladas por "Entidad A" y entidades sancionadas no están en la plataforma de Binance, los expertos en cumplimiento de criptomonedas dijeron a Fortune que la naturaleza misma de los fondos que fluyen desde Binance debería haber sonado la alarma.
Después de recibir la solicitud de Seychelles, los investigadores de Binance abrieron una investigación, calificando posteriormente esta serie de flujos de fondos como parte de una "red de vínculos asociados de China"—una red que también involucra a otro comerciante VIP. Este cliente VIP es una mujer china de 38 años que, entre noviembre y diciembre de 2024, transfirió casi 200 millones de dólares en stablecoins Tether a una billetera intermediaria, que luego transfirió esos fondos a "Entidad A". (Un portavoz de Binance dijo que el término "red de vínculos asociados de China" es "una designación interna no formal y no precisa, que puede haber cambiado con el tiempo" y agregó que la cuenta VIP se completó su baja en enero de 2026.)
Más intrigante es que los documentos revisados por Fortune muestran que estas dos cuentas VIP probablemente accedieron a Binance a través del mismo dispositivo—lo que significa que la misma persona, o alguna entidad externa, podría haber controlado ambas cuentas. Wick dijo: "Si dos clientes VIP que supuestamente no están relacionados se descubren accediendo a las cuentas desde el mismo dispositivo, esto plantearía serias dudas sobre la propiedad real."
De todos modos, los investigadores descubrieron en los datos de blockchain que ambas cuentas habían recibido fondos de Blessed Trust. Blessed Trust es una empresa con sede en Hong Kong que ayuda a las compañías a convertir fondos de criptomonedas en moneda fiduciaria y también maneja salarios y asuntos fiscales para Binance. Los investigadores finalmente concluyeron que de los 1.2 mil millones de dólares en fondos que fluyeron a través de Blessed Trust hacia "Entidad A", aproximadamente la mitad provenía de estos dos comerciantes VIP chinos.
Binance intentó minimizar la conexión entre las cuentas de la plataforma y las billeteras asociadas a Irán, afirmando en un reciente blog que existen múltiples intermediarios entre el intercambio y las billeteras sancionadas. El blog también señaló que 1.1 mil millones de dólares de los fondos provienen de "un gran emisor de stablecoins regulado". En sus conclusiones, los investigadores escribieron que la mayoría de los fondos de las dos cuentas VIP chinas podrían provenir de stablecoins emitidas por Circle—Circle es una empresa de criptomonedas que cotiza en EE. UU. Un portavoz de Circle dijo a Fortune: "Tomamos en serio nuestras obligaciones regulatorias" y agregó que Circle había clasificado a Blessed Trust como un cliente terminado en 2025.
Sin embargo, Binance nunca abordó los detalles específicos de estas dos cuentas VIP chinas en su blog ni en sus respuestas a Fortune y otros medios. Además, los investigadores también descubrieron que estas dos cuentas compartían el mismo dispositivo con Blessed Services (otra empresa relacionada con Blessed Trust, que está entre los flujos de fondos hacia "Entidad A"). Las pruebas anteriores sugieren que el mismo grupo podría haber operado todas estas cuentas. Un portavoz de Binance se negó a comentar sobre los detalles del uso del dispositivo y dijo que Blessed Services no tiene relación comercial con el intercambio.
Las direcciones de correo electrónico relacionadas con Blessed Trust y Blessed Services no respondieron a las solicitudes de comentarios de Fortune.
"La red de vínculos asociados de China" también involucra un último eslabón: una empresa registrada en Hong Kong, Hexa Whale Trading Limited, que opera en la plataforma de Binance y transfirió aproximadamente 500 millones de dólares a "Entidad A". Cuando los investigadores de Binance descubrieron la actividad de Hexa Whale, otros miembros del equipo de cumplimiento de la empresa ya habían desactivado esa cuenta. (El Wall Street Journal) y (The New York Times) habían informado previamente sobre los detalles relacionados con Hexa Whale y Blessed Trust.
Los esfuerzos de Fortune para contactar a Hexa Whale y a dos usuarios VIP chinos no tuvieron éxito.
Los investigadores que participaron en el informe preliminar fueron despedidos semanas después de presentar sus conclusiones iniciales. Binance negó que los empleados mencionados fueran despedidos por plantear problemas de cumplimiento y dijo en un blog que la salida de algunos de ellos fue "una decisión tomada tras la revisión interna que descubrió violaciones de las políticas de protección de datos y confidencialidad de la empresa." El intercambio enfatizó que la compañía continúa avanzando con la investigación correspondiente y que completó la baja de Blessed Trust en enero de 2026.
Los investigadores se negaron a comentar.
Pistas de asociación con Irán
También hubo un registro de transacciones independiente de menor escala, pero que también llamó la atención de los investigadores. Estas transacciones fueron operadas por dos individuos de nacionalidad iraní sospechosa. Los expertos en cumplimiento dijeron que el hecho de que estas dos personas pudieran abrir cuentas y realizar transferencias en Binance en sí mismo plantea dudas sobre la rigurosidad de los procedimientos de filtrado de la compañía.
La primera cuenta fue abierta en 2021, con un titular de 44 años, cuyo ID de Dominica indica que su lugar de nacimiento es Irán, y su nombre aparece en un informe del Consejo de Seguridad de la ONU de 2020—el informe trata sobre una red de contrabando de oro y efectivo que sirve a Irán y Corea del Norte. La segunda cuenta también se abrió en 2021, con un titular de 37 años, cuyo ID de Irak también indica que su lugar de nacimiento es Irán. Cuando los investigadores de Binance encontraron estas dos cuentas, ya estaban restringidas.
Las transacciones relevantes incluyen: Ambas cuentas transfirieron aproximadamente 100 dólares en criptomonedas TRX a la agrupación de billeteras asociadas a Irán en 2024—TRX es la única moneda utilizada en la blockchain de Tron para pagar tarifas de transacción. Aunque la cantidad total es insignificante, esta transferencia de TRX es significativa, ya que probablemente pagó las tarifas clave de transferencia entre los grupos de billeteras de "Entidad A". Esta situación es similar a rastrear los registros de tarjetas de crédito utilizados para pagar combustible para automóviles: si la misma tarjeta se usa repetidamente en la gasolinera, no te dirá quién está conduciendo, pero puede revelar quién está pagando por el viaje.
Lex Fisun, cofundador y CEO de la empresa de análisis de blockchain Global Ledger, dijo: "La mayoría de las personas solo se centran en las transacciones grandes, pero las transacciones pequeñas también son importantes. En la blockchain, normalmente no puedes vincular una billetera con una identidad real. Sin embargo, cuando una dirección transfiere repetidamente TRX a otra billetera para pagar tarifas, esto indica que hay una conexión entre ambas."
Además, Wick señaló que la asociación de estas cuentas con Irán debería haber provocado una revisión más inmediata. Después de todo, Binance ya se había declarado culpable de transacciones similares y se comprometió a erradicar tales comportamientos en la plataforma.
"Cuando múltiples indicadores de alto riesgo aparecen simultáneamente—especialmente en relación con jurisdicciones altamente sancionadas como Irán, o individuos mencionados en los informes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas—un programa de cumplimiento que funcione normalmente debería informar esto en tiempo real," dijo. "Las restricciones de cuentas, la debida diligencia reforzada, el rastreo de blockchain y la evaluación del riesgo de sanciones deberían activarse inmediatamente cuando surja el problema, no meses después."
Un portavoz de Binance dijo que una de las cuentas iraníes ha sido completamente desactivada, y la otra ha sido restringida y está en proceso de desactivación. El intercambio no especificó si estas cuentas estaban restringidas en el momento en que se realizaron las transacciones.
Los esfuerzos de Fortune para contactar a las dos personas involucradas no tuvieron éxito.
Para cualquier institución financiera, el contacto con entidades sancionadas es un riesgo significativo, y Binance ha pagado un alto precio por ello. En 2023, llegó a un acuerdo de culpabilidad de 4.3 mil millones de dólares con el gobierno estadounidense, por razones que incluyen la falta de establecimiento de programas efectivos de cumplimiento de AML y sanciones.
Según el acuerdo de culpabilidad, el cofundador Changpeng Zhao renunció como CEO y pasó cuatro meses en una prisión federal. Binance también se comprometió a cooperar con los auditores para informar al Departamento de Justicia y al Departamento del Tesoro sobre sus operaciones internas.
Sin embargo, el despido reciente de investigadores y la posible exposición a Irán han generado preocupaciones entre los legisladores. A finales de febrero, el senador Richard Blumenthal (Demócrata, Connecticut) inició una investigación preliminar sobre el asunto de Binance y escribió a Richard Teng, co-CEO, solicitando información sobre las conclusiones de los investigadores despedidos y otras actividades relacionadas con Irán.
Blumenser también mencionó específicamente el indulto del presidente Trump a Changpeng Zhao en octubre de este año—una acción que generó acusaciones de conflicto de interés debido a la creciente relación de Binance con el negocio de criptomonedas de la familia Trump.
Un portavoz de la Casa Blanca dijo a Fortune: "Los activos del presidente Trump son administrados por un fideicomiso controlado por sus hijos, no hay conflicto de interés."
Sin embargo, Blumenser dijo a Fortune que la conexión de Binance con la Casa Blanca plantea preocupaciones éticas continuas: "Lo que más me preocupa es que la relación entre Binance y el gobierno podría prevenir o disuadir a los auditores de cumplimiento de revelar y reportar violaciones, y también podría obstaculizar al Departamento de Justicia en su persecución de estos casos."#Web3 #币安