Las autoridades de EE. UU. reconocieron el derecho de los usuarios de criptomixers a la privacidad.
El Departamento del Tesoro de EE. UU. envió al Congreso un informe en el que reconoció la legalidad del uso de criptomixers para proteger la privacidad financiera.
En 2022 y 2023, la agencia calificó a los mixeres como centros de lavado de dinero e impuso sanciones contra Tornado Cash. Ahora, en el ministerio, señalaron que los usuarios cumplidores necesitan estas plataformas para ocultar datos sobre ahorros personales, pagos comerciales o donaciones.
El uso criminal de tales servicios sigue siendo un problema. Según el Ministerio de Finanzas, desde enero de 2024 hasta septiembre de 2025, los hackers relacionados con Corea del Norte robaron criptomonedas por un valor de $2.8 mil millones. De ellos, $1.5 mil millones correspondieron al hackeo de la bolsa Bybit. Los delincuentes utilizan regularmente mezcladores para ocultar sus huellas.
Conexión con stablecoins y puentes
La agencia analizó por primera vez la interacción entre mezcladores, «monedas estables» y puentes cross-chain.
Desde mayo de 2020, los usuarios han retirado más de $37.4 mil millones en dos de las principales stablecoins a través de 50 puentes diferentes. Durante el mismo período, alrededor de $1.6 mil millones llegaron a estas plataformas desde los mezcladores, siendo más de $900 millones de esta suma procesados a través de un servicio popular entre los hackers norcoreanos.
Los delincuentes rara vez introducen tokens vinculados a fiat directamente en el mezclador. Generalmente envían otros activos allí. Al final, los criminales cambian monedas por stablecoins para romper la cadena de transacciones antes de retirarlas a fiat.
Regulación y tipos de mezcladores
El documento divide los servicios custodia y no custodia. Los primeros deben registrarse en FinCEN. Pueden proporcionar a las autoridades datos sobre los clientes y sus transacciones.
Para la segunda categoría de plataformas, el Ministerio de Finanzas no recomendó nuevas restricciones. El regulador sigue buscando un equilibrio entre los riesgos de financiamiento ilegal y el derecho de los ciudadanos a la privacidad.
Iniciativas del Ministerio de Finanzas
La agencia pidió al Congreso que apruebe varias nuevas leyes. El Ministerio de Finanzas propone:
introducir el derecho a congelar. Las instituciones financieras podrán bloquear temporalmente activos criptográficos sospechosos durante el período de investigación;
aclarar las reglas para DeFi. El Congreso debe determinar qué participantes del mercado de finanzas descentralizadas están sujetos a los requisitos de AML;
«la sexta medida especial» a la Ley de EE. UU. sobre la lucha contra el terrorismo. El Ministerio de Finanzas quiere obtener poderes para bloquear transferencias de criptomonedas fuera de las relaciones bancarias de corresponsalía.
Ablandamiento de la posición de las autoridades
El informe se publicó en el contexto del cambio de política del estado en el ámbito de la criptoprivacidad. En marzo de 2025, el Ministerio de Finanzas levantó las sanciones contra Tornado Cash por decisión judicial. En agosto, el cofundador del servicio, Roman Storm, fue declarado culpable de operar sin licencia, pero el jurado no pudo emitir un veredicto sobre los cargos de lavado de dinero.
Más tarde, Matthew Galeotti del Departamento de Justicia de EE. UU. declaró que la agencia dejará de perseguir a los desarrolladores de aplicaciones DeFi por el artículo sobre la gestión de negocios no licenciados de transferencias de dinero.
Recordemos que en enero de 2026, los senadores Cynthia Lummis y Ron Wyden presentaron un proyecto de ley que exime a los programadores y proveedores de servicios no custodiales de la necesidad de obtener licencias de operadores de transferencias de dinero.
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