¿Qué es un "cisne negro" en el mercado y se puede frenar?
Un "cisne negro" es un acontecimiento difícil de predecir y poco común que, sin embargo, tiene consecuencias importantes. La teoría fue inventada por el matemático y economista estadounidense Nassim Taleb en 2004. Casi todos los descubrimientos científicos importantes, acontecimientos históricos y políticos, logros artísticos y culturales, como el desarrollo y la introducción de Internet, la Primera Guerra Mundial, la caída del mercado de valores en el Estados Unidos en 1929, el colapso de la Unión Soviética y la crisis económica mundial de 2008 son acontecimientos tipo "cisne negro".
En este contexto, el mercado de las criptomonedas también se desplomó. #USDC #Stablecoin se ha desprendido del dólar tras el cierre del Silicon Valley Bank, donde Circle tenía 3.300 millones de dólares en garantías. Bloomberg escribe que este es el mayor colapso bancario en Estados Unidos desde la crisis de 2008. El motivo fue el retiro por parte de las startups tecnológicas de sus fondos de las cuentas bancarias. El regulador financiero de California dijo que el banco tendrá una administración temporal y los depositantes asegurados recibirán su dinero a más tardar el lunes por la mañana. Según Bloomberg, SVB tenía alrededor de 209 mil millones de dólares en activos totales y 175 mil millones de dólares en depósitos en diciembre de 2022.
¿Cómo se preparan los inversores para los cisnes negros?
#BlackSwans puede afectar a casi todas las áreas. A veces los acontecimientos ocurren casi instantáneamente. Entonces, ¿cómo te proteges de su influencia?
En su libro, Taleb escribió que la mejor manera de mitigar la influencia negativa de los cisnes negros es no intentar predecirlos. Según el autor, es necesario desarrollar un plan estable y sostenible que ayude a reducir la probabilidad de tal evento o mitigar sus consecuencias.
Diversificar el capital por tipo de activo y ubicación
Acepta que el próximo cisne negro seguramente sucederá
Aprovecha las oportunidades que brindan los cisnes negros
En 2017-2019, el economista habló positivamente sobre #bitcoin , calificándola de la primera moneda orgánica. Vio la fuerza del dinero digital en el hecho de que no podía ser controlado por los bancos centrales.
Sin embargo, Taleb cambió de opinión más tarde. El economista dijo que no podemos confiar en bitcoin: no salvará dinero de la inflación. Según Taleb, las criptomonedas no son una herramienta de cobertura y no protegen contra riesgos geopolíticos. "Bitcoin no es un seguro contra acontecimientos geopolíticos, sino todo lo contrario."
Los cisnes negros y otras amenazas realmente se reducen a la gestión de riesgos y sus aplicaciones básicas. Una buena fórmula a aplicar es RIESGO = AMENAZA X VULNERABILIDAD X CONSECUENCIA. Podemos utilizar esta fórmula combinada con nueva informática avanzada para predecir, sintetizar datos y mitigar mejor los eventos extremos. Nunca es demasiado tarde para empezar a planificar.