El comercio P2P en Binance parece simple, ¿verdad? Quieres comprar cripto, alguien quiere vender, tú envías dinero, ellos liberan cripto. Fácil.
Excepto que los estafadores han descubierto como 20 formas diferentes de robarte durante este proceso, y algunas de estas estafas son tan buenas que incluso los traders experimentados caen en ellas.
Déjame guiarte a través de los más comunes para que no te conviertas en otra víctima publicando en Reddit sobre cómo te estafaron.
La estafa de la captura de pantalla de pago falsa:
Probablemente este sea el más común y es increíble cuántas personas siguen cayendo en él.
Así es como funciona, estás vendiendo cripto en P2P, el comprador realiza un pedido, se supone que deben enviarte dinero a tu cuenta bancaria o cualquier otro método de pago.
En lugar de enviar dinero realmente, te envían una captura de pantalla que parece una confirmación de transferencia bancaria o un recibo de pago y parece legítima, tiene ID de transacción, cantidad, todo.
Ves la captura de pantalla, piensas "ok, pago enviado," y liberas la cripto. Luego revisas tu cuenta bancaria real y nada. No llegó dinero.
La captura de pantalla era falsa. Editada en Photoshop o simplemente una captura de pantalla de una transacción diferente que hicieron hace meses con los detalles cambiados.
Cómo evitarlo:
NUNCA liberes cripto basado en una captura de pantalla. Nunca. No me importa cuán real se vea.
Solo libera después de que realmente veas el dinero en tu cuenta. Inicia sesión en tu banco. Verifica el saldo. Confirma que el dinero está allí. Luego libera.
Si el comprador dice "Lo envié, aquí está la prueba" - genial, espera a que realmente llegue. Los pagos reales aparecen. Las capturas de pantalla falsas no.
Y si te están presionando como "hermano, solo verifica la captura de pantalla y libera, tengo prisa" - eso es una señal de alerta. Los compradores reales pueden esperar los 2 minutos para que se confirme el pago.
La estafa de contracargo:
Esta es mala porque parece bien al principio, luego te arruina más tarde.
Funciona así - el comprador te envía dinero a través de un método de pago reversible. Podría ser PayPal, podría ser una transferencia bancaria que afirman que fue fraude, podría ser un pago con tarjeta de crédito.
Recibes el dinero, se ve bien, liberas la cripto. Comercio hecho. Estás feliz.
Luego, una semana después, tal vez un mes después, el comprador hace un contracargo. Le dicen a su banco "Nunca hice este pago, fue fraude" o "No recibí lo que pagué."
El banco revierte el pago. Pierdes el dinero. Pero ¿la cripto? Ya se fue. No puedes recuperarla.
Cómo evitarlo:
No aceptes métodos de pago reversibles de personas en las que no confías. PayPal es terrible para P2P. Venmo, CashApp, tarjetas de crédito - todos son arriesgados.
Usa métodos de pago que no puedan ser revertidos. Las transferencias bancarias directas son mejores, pero incluso esas a veces pueden ser reclamadas como fraude.
Verifica el historial de comercio del comprador. Si tienen 10 comercios y 5 reseñas negativas diciendo "estafador" o "contracargo" - no comercies con ellos.
Y honestamente, si estás vendiendo, solo comercia con personas que tengan un buen historial. No vale la pena el riesgo de tratar con cuentas nuevas.
La estafa del triángulo: Esta es sofisticada y muchas personas ni siquiera se dan cuenta de que son parte de ella.
Así es como funciona - el estafador hackea la cuenta de alguien de Binance. Usan esa cuenta hackeada para comprar cripto de ti en P2P.
El pago proviene de la cuenta bancaria de una persona real (el propietario de la cuenta hackeada). Así que cuando revisas, ves dinero real de una cuenta real. Todo parece legítimo. Libera la cripto.
Pero la persona que te pagó realmente no hizo ese pago. El estafador lo hizo usando su cuenta hackeada. Así que más tarde esa persona reporta fraude, el pago se revierte, tú pierdes dinero.
Mientras tanto, el estafador se ha ido con la cripto.
Cómo evitarlo:
Verifica si el nombre en el pago coincide con el nombre en la cuenta de Binance. Si no coincide, no comercies, cancela inmediatamente.
Algunos estafadores dirán "oh, estoy usando la cuenta de mi esposa" o "el banco de mi amigo", no importa, el nombre debe coincidir o no hay trato.
También mira la antigüedad de la cuenta del comprador y el volumen de comercio. ¿Cuenta nueva sin historial tratando de comprar grandes cantidades? Probablemente está hackeada o es un estafador.
La estafa de "envié a la cuenta equivocada":
Este juega con tu simpatía.
Estás vendiendo cripto. El comprador envía el pago. Lo recibes, liberas cripto. Comercio hecho.
Entonces el comprador te envía un mensaje en pánico. "¡Oh no! ¡Envié el pago a la cuenta equivocada! ¿Puedes devolverme el dinero? ¡Te pagaré de nuevo!"
Si envías el dinero de vuelta, suceden una de dos cosas:
El pago original fue fraudulento y se revierte, así que pierdes el dinero dos veces.
Nunca te vuelven a pagar, solo obtuvieron dinero gratis.
Cómo evitarlo:
Una vez que se recibe el pago y se libera la cripto, el comercio ha terminado. No envíes nada de vuelta.
Si realmente enviaron a la cuenta equivocada, eso es entre ellos y su banco. No es tu problema.
Diles que lo manejen a través del sistema de apelaciones de Binance si es un problema real. Pero el 99% de las veces esto es una estafa.
La estafa de marcar como pagado pero no pagaron:
Simple pero molesto. El comprador hace clic en el botón "he pagado" en Binance pero nunca envía realmente el dinero.
El temporizador comienza. Estás esperando. Sigues revisando tu cuenta. Nada.
Si no prestas atención y solo liberas basándote en que ellos lo marcan como pagado, pierdes tu cripto por nada.
Cómo evitarlo:
Obvio, pero - nunca liberes hasta que confirmes que el pago llegó. El botón "marcado como pagado" no significa nada.
Si marcaron como pagado pero nada llegó después de 10-15 minutos, mándales un mensaje. Si no responden o dan excusas extrañas, apela el comercio.
No dejes que el temporizador te presione. Tómate tu tiempo para confirmar el pago.
La estafa de toma de control de cuenta:
Tu cuenta de Binance es hackeada. El estafador la usa para hacer comercios P2P.
Venden tu cripto en P2P, envían el dinero a su cuenta bancaria (cambiaron tus detalles de pago), tú pierdes cripto y no obtienes nada.
O compran cripto usando tus métodos de pago, envían la cripto a su billetera, tú te quedas con la factura.
Cómo evitarlo:
Usa 2FA. No SMS 2FA - eso puede ser hackeado con intercambios de SIM. Usa Google Authenticator o similar.
Usa el código anti-phishing en los correos electrónicos de Binance.
No hagas clic en enlaces aleatorios que afirmen ser de Binance.
Verifica tus métodos de pago regularmente. Si ves un método de pago que no agregaste, alguien está en tu cuenta.
Habilita la lista blanca de retiros para que, incluso si alguien entra, no puedan retirar.
La estafa del falso soporte de Binance:
Tienes un problema con un comercio P2P. Publicas al respecto en algún lugar o el estafador simplemente te envía un mensaje al azar.
Ellos afirman ser soporte de Binance. "Podemos ayudarte a resolver esto, solo danos tus datos de inicio de sesión" o "verifica tu cuenta enviándonos el código 2FA."
Les das información, ellos drenan tu cuenta.
Cómo evitarlo:
El soporte de Binance NUNCA te enviará un mensaje primero en Telegram, WhatsApp o en cualquier otro lugar.
Nunca pedirán tu contraseña o códigos 2FA.
Solo contacta a Binance a través de la aplicación oficial o el chat de soporte del sitio web.
Cualquiera que te envíe un mensaje afirmando ser soporte es un estafador. Bloquea e informa.
La estafa de la tasa demasiado buena para ser verdad:
Ves un anuncio P2P con una tasa increíble. Como mucho mejor que todos los demás. Bitcoin está a $66,000 en todas partes, pero este tipo está vendiendo a $60,000.
¿Parece un gran trato, verdad? No lo es.
Una de tres cosas está ocurriendo:
Están usando métodos de pago robados y el pago se revertirá.
Están usando una cuenta hackeada y harán que se cancele el comercio.
Es un cebo para hacerte comerciar para que puedan intentar otras estafas contigo.
Cómo evitarlo:
Si la tasa es demasiado buena en comparación con todos los demás, hay una razón.
Apegate a comerciantes con tasas cercanas al promedio del mercado. El ahorro adicional del 1-2% no vale la pena el riesgo de perderlo todo.
La estafa de prisa y presión:
El estafador crea urgencia. "¡Necesito que esto se haga en 5 minutos o lo cancelo!" "¡Solo libera ahora, el pago tarda en mostrarse!" "¡Confía en mí, hermano, soy un comerciante legítimo!"
Están tratando de hacerte entrar en pánico y liberar cripto antes de confirmar correctamente el pago.
Cómo evitarlo:
Tómate tu tiempo. Generalmente tienes 15-30 minutos para el temporizador del comercio.
Cualquiera que te presione es sospechoso. Los comerciantes legítimos entienden que los pagos necesitan ser confirmados.
Si siguen presionando, eso es una señal de alerta. Cancela y encuentra a alguien más.
Señales de alerta a tener en cuenta:
Cuenta nueva sin historial de comercio
Muchos comentarios negativos
Pidiéndote hacer cosas "fuera de la plataforma"
El nombre del pago no coincide con el nombre de Binance
Te presionan y te apresuran
La tasa es mucho mejor que la de todos los demás
Baja tasa de finalización en su perfil
Pidiéndote usar métodos de pago extraños
Mal inglés tratando de parecer oficial (no siempre, pero a menudo)
Qué hacer si te estafan:
Apela inmediatamente en Binance. Proporciona toda la evidencia - capturas de pantalla de tu banco mostrando sin pago, registros de chat, todo.
Informa a Binance a través de canales oficiales.
Informa a tu banco si involucró tu cuenta bancaria.
No envíes más dinero tratando de "arreglarlo". Muchos estafadores se harán pasar por alguien que puede ayudarte a recuperar fondos por una tarifa. Esa es solo otra estafa.
Publica sobre esto para que otros no caigan en lo mismo.
P2P es conveniente pero está lleno de estafadores. La mayoría de ellos están utilizando el mismo manual.
La regla de oro - solo libera cripto después de confirmar con tus propios ojos que el pago llegó a tu cuenta. No basándose en capturas de pantalla, no basándose en confianza, no basándose en que ellos lo marquen como pagado.
Si algo se siente mal, probablemente lo esté. Cancela y sigue adelante. Siempre hay otro comercio.
Perder $100 ante un estafador apesta, perder $10,000 porque ignoraste señales de alerta es mucho peor.
Mantente seguro ahí fuera.
