Si SVB quiebra, sería la segunda mayor quiebra bancaria en la historia de Estados Unidos y la mayor desde 2008. Cayó otro 24% antes de su salida a bolsa.
Una breve cronología de lo ocurrido en Silicon Valley Bank (SVB) y si habrá más contagios:
Los depósitos de SVB explotaron durante la burbuja de 2020, pasando de 62.000 millones de dólares a finales de 2019 a 189.000 millones de dólares a finales de 2021.
Con tasas de interés a corto plazo del 0%, estas empresas realizan inversiones a largo plazo (más de 10 años) porque no pueden generar los rendimientos necesarios sobre sus depósitos.
Se enfrentaron a enormes pérdidas no realizadas cuando estalló la burbuja de los bonos, el peor desempeño de los bonos en más de 100 años.
Estas pérdidas no realizadas se convirtieron en pérdidas realizadas de 1.800 millones de dólares, lo que requirió la obtención de 2.250 millones de dólares adicionales en capital y deuda.
Las corridas bancarias comienzan cuando los titulares de cuentas retiran saldos superiores a $250,000 (umbral de seguro de la FDIC)
Las agencias de crédito han rebajado la calificación del SVB.
La presión ahora se ha extendido a todos los bancos estadounidenses, que han perdido más de 80 mil millones de dólares en valor de mercado.
Como resultado, SVIB cayó un 60% el 9 de marzo y cayó otro 24% antes de la comercialización.
Mientras el director general de SVB se esfuerza por tranquilizar a los clientes, ¿dónde lo hemos hecho antes?