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Existen varias estafas de criptomonedas en el espacio blockchain. Algunos de los más comunes incluyen chantaje, intercambios falsos, obsequios falsos, phishing en redes sociales, malware dirigido a su portapapeles, correos electrónicos de phishing, esquemas Ponzi y piramidales y ransomware.
Analicemos brevemente cada uno de ellos para que puedas aprender a evitar las estafas de Bitcoin más comunes y mantener tus fondos de criptomonedas seguros.
Introducción
A medida que se introduzcan nuevas tecnologías en el mundo, los estafadores seguirán buscando la forma de aprovecharse de ellas. Desafortunadamente, Bitcoin ofrece a los estafadores de criptomonedas una oportunidad atractiva porque es una moneda digital sin fronteras.
La naturaleza descentralizada de Bitcoin le permite tener control total sobre sus inversiones. Sin embargo, también es más difícil delinear un marco regulatorio y de aplicación. Si los estafadores logran engañarlo para que cometa errores al usar Bitcoin, pueden terminar robando su BTC y prácticamente no hay nada que pueda hacer para recuperar su criptomoneda.
Dicho esto, es esencial comprender cómo trabajan los estafadores y aprender a detectar posibles señales de alerta. Hay muchas estafas de Bitcoin para detectar, pero algunas son más comunes que otras. Por eso, vamos a ver ocho estafas comunes de Bitcoin y cómo evitarlas.
8 estafas con Bitcoin y cómo evitarlas
Chantaje
El chantaje es un método bien conocido por los estafadores que amenazan a otros con revelar información confidencial si no les pagan de alguna manera. Este reembolso se realiza generalmente en forma de criptomoneda, más concretamente en Bitcoin.
El chantaje implica que los estafadores encuentren o fabriquen información confidencial sobre usted y usen esa información para obligarlo a enviarles bitcoins u otras formas de dinero.
La mejor manera de evitar que los estafadores lo chantajeen para que le dé bitcoins es elegir cuidadosamente sus credenciales de inicio de sesión, los sitios que visita en línea y a quién le da su información. También es una buena idea utilizar la autenticación de dos factores siempre que sea posible. Si la información con la que te están chantajeando es falsa y lo sabes, puedes estar tranquilo.
Intercambios falsos
Como sugiere el nombre, los intercambios falsos son copias fraudulentas de sitios de intercambio legítimos. Por lo general, estas estafas se presentan como aplicaciones móviles, pero también puedes encontrarlas como aplicaciones de escritorio o sitios web falsos. Hay que tener cuidado porque algunos intercambios falsos son muy similares a los originales. Pueden parecer legítimos a primera vista, pero su objetivo es robarte tu dinero.
Por lo general, estos intercambios falsos atraerán a comerciantes e inversores de criptomonedas al ofrecer criptomonedas gratuitas, precios competitivos, tarifas de cambio bajas e incluso obsequios.
Para evitar ser víctima de un intercambio falso, debe marcar la URL real como favorita y verificarla siempre antes de iniciar sesión. También puedes usar Binance Verify para comprobar la legitimidad de URL, grupos de Telegram, cuentas de Twitter, etc.
Cuando se trata de aplicaciones móviles, asegúrese de verificar la información del desarrollador, la cantidad de descargas, reseñas y comentarios. Consulta Estafas móviles comunes para obtener más información.
Regalos falsos
Se utilizan obsequios falsos para robar su criptomoneda ofreciendo algo gratis a cambio de un pequeño depósito. Por lo general, los estafadores primero le pedirán que envíe fondos a una dirección de Bitcoin para que pueda recibir más Bitcoins a cambio (por ejemplo, “envíe 0,1 BTC para recibir 0,5 BTC”). Pero si realizas estas transacciones en Bitcoin, no recibirás nada y nunca volverás a ver tus fondos.
Existen muchas variaciones de estafas de regalos falsos. En lugar de BTC, algunas estafas piden otras criptomonedas, como ETH, BNB, XRP y otras. En algunos casos, pueden solicitarle sus claves privadas u otra información confidencial.
Los obsequios falsos se encuentran con mayor frecuencia en Twitter y otras plataformas de redes sociales, donde los estafadores se aprovechan de tweets populares, noticias virales o anuncios (como una actualización de protocolo o una próxima ICO).
La mejor manera de evitar estas estafas es nunca participar en un concurso en el que primero tengas que presentar algo de valor. Los regalos legítimos nunca te pedirán dinero.
Phishing en redes sociales
El phishing en las redes sociales es una estafa común de Bitcoin que, al igual que los obsequios falsos, se lleva a cabo en las redes sociales. Los estafadores crean una cuenta que parece ser la de una persona criptográfica reconocida (esto se llama robo de identidad). Luego ofrecerán recompensas falsas a través de tweets o mensajería instantánea.
La mejor manera de evitar ser víctima de una estafa de phishing en las redes sociales es verificar que la persona es quien dice ser. Generalmente hay indicadores en algunas plataformas de redes sociales, como el símbolo azul en Twitter y Facebook.
Malware que ataca el portapapeles
El malware que ataca al portapapeles es muy dañino. Este tipo de malware secuestra datos de tu portapapeles y, si no tienes cuidado, enviarás dinero directamente a los estafadores.
Digamos que quieres enviar un pago en BTC a tu amigo Bob. Como de costumbre, te envía su dirección de bitcoin para que puedas copiarla y pegarla en tu billetera de bitcoin. Sin embargo, si su dispositivo está infectado con dicho malware, la dirección del estafador reemplazará automáticamente la de Bob en el momento en que la pegue. Esto significa que tan pronto como se envíe y confirme su transacción de Bitcoin, su pago en BTC estará en manos del estafador y Bob no recibirá nada.
Para evitar este tipo de estafas, debes tener mucho cuidado con la seguridad de tu computadora. Tenga cuidado con los mensajes o correos electrónicos sospechosos que puedan contener archivos adjuntos infectados o enlaces peligrosos. Tenga cuidado con los sitios web que visita y el software que instala en sus dispositivos. También deberías considerar instalar un antivirus y escanear tu computadora periódicamente. También es importante mantener actualizado el sistema operativo (OS) de su dispositivo.
Correos electrónicos de phishing
Existen varios tipos de phishing. Uno de los más comunes es a través de correos electrónicos de phishing, que intentan engañarlo para que descargue un archivo infectado o haga clic en un enlace que lo lleva a un sitio web malicioso que parece legítimo. Estos correos electrónicos son especialmente peligrosos cuando imitan un producto o servicio que utilizas con frecuencia.
Por lo general, los estafadores incluyen un mensaje pidiéndole que tome medidas urgentes para proteger su cuenta o sus fondos. Es posible que le pidan que actualice la información de su cuenta, restablezca su contraseña o cargue documentos. En la mayoría de los casos, su objetivo es recopilar sus credenciales de inicio de sesión en un intento de piratear su cuenta.
El primer paso para evitar el phishing es verificar si los correos electrónicos provienen de la fuente original. En caso de duda, también puedes contactar directamente con la empresa para confirmar que el correo electrónico que recibiste es efectivamente de ellos. Luego, puede pasar el cursor sobre los enlaces de correo electrónico (sin hacer clic en ellos) para verificar que las URL no tengan errores ortográficos, caracteres inusuales u otras irregularidades.
Incluso si no encuentras ninguna pista, evita hacer clic en los enlaces. Si necesita acceder a su cuenta, deberá hacerlo por otros medios, como ingresando manualmente la URL o usando sus marcadores.
Esquemas Ponzi y esquemas piramidales
Los esquemas Ponzi o piramidales son dos de las estafas financieras más antiguas de la historia. Un esquema Ponzi es una estrategia de inversión que permite a los inversores más antiguos obtener ganancias de su inversión con el dinero de los inversores más nuevos. Cuando el estafador ya no puede atraer nuevos inversores, el dinero deja de fluir. OneCoin fue un buen ejemplo de un esquema Ponzi de criptomonedas.
Un esquema piramidal es un modelo de negocio que paga a los miembros en función de la cantidad de nuevos miembros que refieren. Cuando no se registran nuevos miembros, el flujo de dinero se detiene.
La mejor manera de evitar caer en uno de estos esquemas es investigar la criptomoneda que está comprando, ya sea una altcoin o Bitcoin. Si el valor de un fondo de criptomonedas o bitcoin depende únicamente de la llegada de nuevos inversores o miembros, probablemente se esté ante un esquema piramidal o Ponzi.
Ransomware
El ransomware es un tipo de malware que bloquea los dispositivos móviles o informáticos de las víctimas o les impide acceder a datos valiosos, y deben pagar un rescate para resolver el bloqueo (el pago generalmente se realiza en BTC). Estos ataques pueden ser particularmente destructivos cuando están dirigidos a hospitales, aeropuertos o agencias gubernamentales.
Normalmente, el ransomware bloquea el acceso a archivos o bases de datos importantes y amenaza con eliminarlos si no se recibe el pago antes de la fecha límite. Pero, lamentablemente, no hay garantía de que los atacantes cumplan su promesa.
Hay algunas cosas que puede hacer para protegerse contra los ataques de ransomware:
Instala un antivirus y mantén tu sistema operativo y aplicaciones actualizados.
Evite hacer clic en anuncios y enlaces sospechosos.
Tenga cuidado con los archivos adjuntos en los correos electrónicos. Debe tener especial cuidado con los archivos que terminan en .exe, .vbs o .scr.
Realice copias de seguridad de sus archivos periódicamente para poder restaurarlos si se infectan.
Puede encontrar consejos útiles para la prevención de ransomware y herramientas de recuperación gratuitas en NoMoreRansom.org.
Conclusión
Hay muchas estafas de Bitcoin de las que hay que tener cuidado. Sin embargo, saber cómo funcionan estas estafas es un primer paso importante para evitarlas todas. Si puede evitar las estafas de Bitcoin más comunes, podrá mantener seguras sus tenencias de criptomonedas.
¿Aún tienes preguntas sobre las estafas de Bitcoin y cómo evitarlas? Consulta nuestra plataforma de preguntas y respuestas, Ask Academy, donde la comunidad de Binance estará encantada de responder tus preguntas.