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Equilibrar una cartera de criptomonedas no es tan diferente de equilibrar una cartera de acciones tradicional. Puede reducir fácilmente su riesgo general en función de su perfil y estrategia de inversión. Para empezar, todo lo que necesitas hacer es diversificar tus inversiones entre diferentes criptomonedas.
El alcance de la diversificación está abierto a debate, ya que existen pros y contras en ambos lados. Sin embargo, en general se acepta que cierta diversificación es beneficiosa. Puede reducir el riesgo de sus inversiones manteniendo diferentes criptomonedas (incluidas monedas estables) y asegurándose de reequilibrar su asignación de activos con regularidad.
Para facilitar la administración de su cartera, puede utilizar un rastreador de cartera de terceros o registrar manualmente sus transacciones en una hoja de cálculo. Algunas herramientas de seguimiento se pueden vincular a sus billeteras personales e intercambios de criptomonedas, lo que hace que el proceso sea más conveniente.
Introducción
Para empezar a invertir en criptomonedas, todo lo que necesitas hacer es comprar tus primeros bitcoins (BTC), Ethers (ETH) o cualquier otra criptomoneda. Aunque algunos inversores prefieren comprar y mantener las criptomonedas más grandes, otros optan por experimentar con altcoins. Pero ¿cuál es la mejor manera de hacerlo? Es más probable que tenga éxito si piensa detenidamente en su asignación de activos y equilibra su cartera de criptomonedas con regularidad. Dependiendo de su tolerancia al riesgo, existen varias formas de hacerlo. Equilibrar su cartera no es difícil y los resultados, literalmente, pueden resultar rentables.
¿Qué es una billetera de criptomonedas?
Una billetera de criptomonedas es una colección de criptomonedas en poder de un inversor o comerciante. Las billeteras suelen contener diferentes activos, incluidos altcoins y productos financieros de criptomonedas. Es bastante similar a una cartera de inversiones tradicional, excepto que se limita a una única clase de activo. Puede realizar un seguimiento de su cartera de criptomonedas manualmente utilizando una hoja de cálculo o utilizar herramientas y software especializados para calcular el valor de sus fondos y ganancias. Un buen rastreador de cartera puede resultar útil. Las herramientas de seguimiento son esenciales para los comerciantes intradía y otros comerciantes a corto plazo, pero también brindan valor para los inversores a largo plazo y los HODLers.
¿Qué es la asignación y diversificación de activos?
Al crear una cartera de inversiones, es necesario comprender completamente los conceptos de asignación y diversificación de activos. La asignación de activos se refiere a invertir en diferentes clases de activos (por ejemplo, criptomonedas, acciones, bonos, metales preciosos, efectivo, etc.). La diversificación se refiere a la distribución de sus fondos de inversión entre diferentes activos o sectores. Por ejemplo, puedes diversificar tus acciones invirtiendo en diferentes sectores, como agricultura, tecnología, energía y salud. Ambas estrategias reducen su riesgo general.
Técnicamente, las criptomonedas son una clase de activo única. Pero en una cartera de criptomonedas, puedes diversificar entre productos, monedas y tokens que tienen diferentes propósitos y casos de uso. Por ejemplo, podría dividir su cartera de la siguiente manera: 40% Bitcoin, 30% stablecoins, 15% NFT y 15% altcoins. Para obtener más información, consulte Explicación de la asignación y diversificación de activos.
Carteras de criptomonedas concentradas o diversificadas
La mayoría de la gente le dirá que su cartera de criptomonedas debería estar diversificada. Aunque es un estándar para los inversores, existen ventajas y desventajas al distribuir su capital entre diferentes activos. Como ya hemos mencionado, una cartera diversificada reduce el riesgo y la volatilidad generales. Las pérdidas pueden compensarse con ganancias y mantener estable su posición. Su cartera también tiene más oportunidades de obtener ganancias con cada moneda que posee. No todas las inversiones son ganadoras, pero con una adecuada asignación de activos y diversificación, es más probable que obtenga ganancias a largo plazo.
Sin embargo, cuanto más diversificada sea su cartera, más seguirá al mercado en su conjunto. La mayoría de los comerciantes e inversores buscan ganarle al mercado obteniendo mayores ganancias. Una cartera altamente diversificada producirá rendimientos promedio más altos que una cartera concentrada con buen desempeño. Los activos de menor rendimiento se equilibrarán con los de mejor rendimiento.
Gestionar una cartera diversificada también requiere más tiempo e investigación. Para invertir de forma saludable, debes entender lo que estás comprando. Con una cartera grande, las posibilidades de entenderlo todo bien disminuyen. Si su billetera está distribuida en diferentes cadenas de bloques, es posible que también necesite usar varias billeteras e intercambios para acceder a sus activos. La decisión de diversificarse o no es suya, pero siempre se recomienda algo de diversificación.
Los diferentes tipos de criptomonedas
Bitcoin es la criptomoneda más famosa y la más grande en términos de capitalización. Pero una cartera bien equilibrada incluirá una selección de diferentes monedas para reducir el riesgo general. Repasemos estos.
Monedas de pago
Hoy en día, es difícil encontrar nuevas monedas cuya finalidad sea utilizar para realizar pagos. Pero si nos remontamos al nacimiento de las criptomonedas, la mayoría de los proyectos eran sistemas de transferencia de valor. Bitcoin es el ejemplo más conocido, pero también tenemos a Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) y Litecoin (LTC), entre otros. Estas monedas son la primera generación de criptomonedas que existió antes de Ethereum y la introducción de los contratos inteligentes.
Monedas estables
Una moneda estable intenta replicar un activo subyacente, como una moneda fiduciaria o un metal precioso. BUSD, por ejemplo, rastrea el valor del dólar estadounidense a través de reservas con una proporción de 1:1 con respecto al BUSD en circulación. PAX Gold (PAXG) utiliza el mismo sistema pero vincula la moneda al precio de una onza troy de oro fino mantenida en reserva. Aunque las monedas estables no necesariamente brindan grandes rendimientos, se mantienen estables, como sugiere su nombre.
El mercado de las criptomonedas es volátil, por lo que es útil tener algo en su billetera que mantenga su valor. Si la moneda estable está vinculada a algo fuera del ecosistema criptográfico, una caída en el mercado criptográfico no debería afectarla. Si desea salir de una posición vinculada a un proyecto o token, puede cambiarlo fácilmente por una moneda estable respaldada por dólares, como BUSD, para preservar sus ganancias. La conversión a moneda fiduciaria es un proceso mucho más largo que el intercambio por monedas estables.
Los financieros de tokens
Al igual que los valores tradicionales, un token financiero puede representar muchas cosas. Pueden ser acciones de una empresa, bonos emitidos por un proyecto o incluso derechos de voto. Los valores se han digitalizado y colocado en la cadena de bloques, lo que significa que están sujetos prácticamente a las mismas regulaciones. Por esta razón, los tokens financieros están bajo la jurisdicción de los reguladores locales y deben pasar por un proceso legal antes de su emisión.
Fichas de utilidad
Un token de utilidad sirve como clave para un servicio o producto. Por ejemplo, BNB y ETH son tokens de utilidad. Puede, entre otras cosas, utilizarlos para pagar tarifas de transacción cuando interactúa con aplicaciones descentralizadas (DApps). Muchos proyectos emiten sus propios tokens de utilidad para recaudar fondos como parte de una oferta de tokens. En teoría, el valor del token debería tener un vínculo directo con el valor de su utilidad.
Fichas de gobernanza
Al poseer un token de gobernanza, puede recibir derechos de voto sobre un proyecto e incluso una parte de los ingresos. Lo más probable es que encuentre estos tokens en plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) como PancakeSwap, Uniswap o SushiSwap. Al igual que con los tokens de utilidad, el valor de un token de gobernanza está directamente relacionado con el éxito del proyecto subyacente.
Productos criptofinancieros
Una cartera no debería consistir únicamente en mantener diferentes monedas. Los productos criptofinancieros también pueden ayudar a diversificar aún más su cartera. Piense en ello como invertir en bonos gubernamentales, ETF o fondos mutuos en lugar de simplemente tener acciones. Existe una gran cantidad de productos en los que puedes invertir en diferentes blockchains y DApps.
Si eres nuevo en esto, Binance ofrece una variedad de productos financieros. Para verlos, inicie sesión en su cuenta de Binance y navegue hasta la sección [Finanzas]. Todos estos productos tienen diferentes niveles de riesgo. Así que asegúrese de comprender sus mecanismos operativos antes de correr riesgos.
Cómo construir una cartera criptográfica equilibrada
Cada inversor o comerciante tendrá sus propias ideas sobre lo que constituye una cartera criptográfica equilibrada. Pero hay algunas reglas generales a considerar:
1. Divida su cartera entre inversiones de alto, medio y bajo riesgo y asígneles las ponderaciones adecuadas. Una cartera que contiene una gran parte de inversiones de alto riesgo ciertamente no está equilibrada. Puede tener la oportunidad de ofrecerle mayores ganancias, pero también puede resultar en grandes pérdidas. Su perfil de riesgo determinará qué es lo mejor para usted, pero debe haber cierta combinación.
2. Considere tener algunas monedas estables para ayudar a agregar liquidez a su cartera. Las monedas estables son clave para muchas plataformas DeFi y pueden ayudarlo a obtener ganancias o salir de una posición de manera rápida y sencilla.
3. Reequilibre su cartera si es necesario. El mercado de las criptomonedas es muy volátil y tus decisiones deben cambiar según la situación.
4. Asigne nuevo capital estratégicamente para evitar sobreponderar un sector de su cartera. Si recientemente ha obtenido grandes ganancias con una moneda, puede resultar tentador inyectar más dinero. No dejes que la codicia se apodere de ti y piensa en cuál es el mejor lugar para invertir tu dinero.
5. Haz tu propia investigación. Realmente no hay nada mejor que este consejo clásico. Estás invirtiendo tu propio dinero, así que no confíes únicamente en los consejos de otros. Para obtener consejos sobre cómo detectar posibles estafas, consulte 5 estafas criptográficas clásicas y cómo evitarlas.
6. Opere únicamente con capital que pueda permitirse perder. Su cartera no está adecuadamente equilibrada si se siente estresado por ello. Tus posiciones no deberían causarte consecuencias graves en caso de que las cosas salgan mal.
Rastreador de cartera criptográfica
Un rastreador de cartera es un programa o servicio que le permite rastrear los movimientos de sus activos. Puede ver cómo su asignación actual se compara con sus objetivos a largo plazo y realizar un seguimiento de su progreso. A continuación se muestran algunos ejemplos que puede considerar:
CoinMarketCap
CoinMarketCap es una herramienta de seguimiento de precios extremadamente popular que ha desarrollado su propia función de seguimiento de cartera. El rastreador de cartera está disponible de forma gratuita para computadoras y dispositivos móviles. Para utilizar el seguimiento de billetera, debe agregar sus fondos manualmente, ya que no se conecta a su billetera ni a su intercambio. También es posible agregar los precios en los que compró para realizar un seguimiento preciso de sus ganancias.
MonedaGecko
CoinGecko es conocido principalmente por su seguimiento de precios de criptomonedas, pero también tiene una opción de seguimiento de cartera. Es de uso gratuito y está disponible en su navegador o dispositivo móvil. Si ya usas CoinGecko regularmente, el seguimiento vale la pena.
Folio en bloque
Si desea poder operar mientras administra su cartera, Blockfolio es una buena opción. La compañía existe desde 2014 y es bien conocida en el espacio criptográfico. Sin embargo, su solución sólo existe para dispositivos móviles, por lo que no ofrece la misma experiencia de comercio de criptomonedas que en una computadora de escritorio.
Delta
Delta es una aplicación móvil que le permite ver simultáneamente su cartera de criptomonedas y sus inversiones tradicionales. Puede conectarse a 20 intercambios y una variedad de billeteras, incluido Binance. Hay una versión gratuita y una versión de pago, pero no es posible operar desde la aplicación.
Para concluir
Gran parte del mercado de las criptomonedas depende de la salud de Bitcoin. Pero esa no es razón para no equilibrar su cartera. Diversas inversiones en criptomonedas pueden compensar algunas de las pérdidas que ocurren durante una caída de Bitcoin, por lo que siempre ayuda aplicar algo de diversificación. Recuerde que equilibrar su cartera no significa sólo poseer varias monedas. Un poco de estrategia será de gran ayuda para crear una cartera que se ajuste a su tolerancia al riesgo.