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Un intercambio de criptomonedas anidado ofrece a sus clientes servicios comerciales a través de una cuenta de otro intercambio. Por lo tanto, no facilita el comercio en sí. Más bien, debería verse como una puerta de entrada entre los usuarios y otros proveedores de servicios. El anidamiento se utiliza habitualmente en los bancos tradicionales para proporcionar servicios (como transferencias internacionales) que no permiten de forma predeterminada.
En la criptosfera, los intercambios anidados suelen ser laxos en los procesos KYC y AML. Por lo tanto, los ciberdelincuentes suelen aprovechar esta falta de cumplimiento. Por lo tanto, los intercambios anidados apoyan el lavado de dinero, los estafadores y los pagos de ransomware.
Cuando opera en un intercambio anidado, le da acceso para administrar sus activos. Desafortunadamente, estos intercambios ofrecen menos seguridad y garantías que un intercambio centralizado o descentralizado que cumpla con los estándares. También es posible que se enfrente a problemas legales según el intercambio anidado que utilice.
Cuando utilice un intercambio, asegúrese de que cumpla con los estándares KYC y AML. Este proceso de cumplimiento lleva unos días. Entonces, cuando un exchange te permite realizar transacciones casi instantáneamente y sin límites y todo sin haberte verificado, se requiere desconfianza. Un intercambio legítimo nunca ocultará la forma de ejecución de las operaciones realizadas y usted puede consultar fácilmente el origen de sus fondos a través de un explorador de blockchain.
Introducción
A la hora de comprar y vender criptomonedas, es fundamental utilizar un sitio web de confianza. Pero, de hecho, debe tener paciencia mientras se realizan las comprobaciones KYC y AML. Recuerda que estos también están ahí para protegerte. Esta impaciencia lleva a algunos usuarios a utilizar intercambios que requieren poca o ninguna verificación.
Si bien algunos serán intercambios descentralizados perfectamente legítimos, otros serán intercambios anidados que utilizan dinero sucio. La seguridad de sus fondos nunca está garantizada con un intercambio anidado. Para mantener seguras sus criptomonedas, es importante comprender qué son los intercambios anidados, qué hacen y cómo reconocerlos.
¿Qué es anidar?
La anidación ocurre cuando un proveedor de servicios financieros crea una cuenta en otra institución financiera con el fin de utilizar sus servicios. Luego, el titular de la cuenta actúa como puerta de enlace, ofreciendo servicios a sus clientes a través de la cuenta anidada. Esto sucede por muchas razones. Por ejemplo, un banco de un país proporcionará sus servicios bancarios y su ecosistema a un banco que opera en otro país, lo que se conoce como banca corresponsal.
Imagine un cliente que desea transferir dinero a una cuenta bancaria en Australia. El banco de este cliente no puede realizar la transferencia, pero puede utilizar un corresponsal bancario para transferir los fondos. El banco de este cliente procesará la solicitud de transferencia a través de su cuenta anidada con el corresponsal bancario. La banca corresponsal debe actuar con el debido cuidado y diligencia con respecto al banco con el que trabaja. El corresponsal bancario que atiende principalmente a clientes que no conoce debe confiar en el titular de la cuenta anidada.
¿Qué es un intercambio de criptomonedas anidado?
Un intercambio de criptomonedas anidado funciona de forma bastante sencilla. Una entidad o persona crea una cuenta en un intercambio regulado. Luego utiliza esta cuenta para ofrecer servicios comerciales a terceros a través de su cuenta anidada. Estos intercambios anidados a veces se conocen como intercambios instantáneos y, a menudo, tienen varias cuentas en diferentes intercambios.
Algunos pueden requerir documentos de identificación mientras que otros no requieren nada en absoluto. Por lo tanto, son muy populares entre estafadores, estafadores y usuarios de ransomware. Algunos intercambios anidados incluso permiten la compra y venta de criptomonedas en persona con efectivo.
¿Cuáles son los riesgos de anidar?
En las finanzas tradicionales, uno de los principales problemas es el riesgo de blanqueo de capitales. Dado que el banco corresponsal sólo trata directamente con el banco subyacente, no sabe con quién está tratando. Esta es la razón por la que la anidación requiere una mayor diligencia debida por parte del banco subyacente. Individuos o países enteros pueden ser incluidos en listas negras y sujetos a sanciones. Si un banco subyacente no sigue estas reglas, el banco demandado puede terminar apoyando actividades ilegales, como la evasión de sanciones o el lavado de dinero.
Con la industria de las criptomonedas ocupada estableciendo regulaciones sólidas, es fácil que los intercambios anidados operen bajo el radar. Un intercambio anidado puede abrir muy fácilmente una cuenta en un intercambio de criptomonedas de buena reputación sin que el intercambio lo sepa.
¿Cuáles son los peligros de un intercambio de criptomonedas integrado?
Cuando se utiliza un intercambio de criptomonedas anidado, no solo perjudica a los intercambios centralizados. Usted y sus fondos también están en riesgo por varias razones:
1. Tus depósitos tienen menos garantías de seguridad que con un intercambio regulado.
2. Podrás apoyar actividades ilegales que financien el crimen y el terrorismo.
3. Las autoridades reguladoras pueden cerrar el intercambio, lo que provocará la pérdida de sus fondos.
4. Puede enfrentar repercusiones legales por parte de las autoridades si trabaja conscientemente con un intercambio involucrado en actividades ilícitas.
La mejor manera de evitar estos problemas es no utilizar intercambios de criptomonedas anidados. Pero es cierto que detectarlos no siempre es fácil. Por eso vamos a presentarte algunos consejos que te ayudarán a detectarlos.
¿Cuál es la diferencia entre un intercambio anidado y un intercambio descentralizado?
A primera vista, los intercambios anidados y los intercambios descentralizados parecen similares. Los intercambios descentralizados no requieren procesos KYC y los intercambios anidados pueden tener procesos KYC laxos o ninguno en absoluto. Sin embargo, la forma en que procesan las transacciones es diferente. Un intercambio descentralizado conectará directamente a compradores con vendedores o incluso utilizará fondos de liquidez. El intercambio nunca se hará cargo de la custodia de las criptomonedas negociadas. De hecho, el proceso se gestiona mediante contratos inteligentes. Por otro lado, un intercambio anidado se encargará directamente de la custodia de tus criptomonedas y utilizará los servicios de otro intercambio.
El incidente del intercambio anidado de Suex
Tomemos un ejemplo concreto. El 21 de septiembre de 2021, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) sancionó al exchange de criptomonedas Suex, con sede en la República Checa y que opera desde Rusia. Suex OTC proporcionó un servicio de intercambio de criptomonedas anidado utilizando Binance y otros intercambios conocidos para atender a sus clientes. Suex ofrecía poco o ningún KYC e incluso ofrecía comercio de criptomonedas en persona.
Según un estudio realizado por Chainalysis, Suex ayudó a lanzar una gran cantidad de fondos a partir de ataques y hacks de ransomware. Binance ha desactivado proactivamente varias cuentas asociadas con Suex y la OFAC ha incluido en la lista negra casi 30 carteras diferentes de Bitcoin, Tether y Ethereum. La salida de Binance también incluyó a Chatex, un banco de criptomonedas con vínculos reportados con Suex. Desde entonces, Chatex ha estado sujeto a sanciones relacionadas por parte de la OFAC. Cualquiera que haya tratado con Suex ahora corre un riesgo legal y la compañía ha eliminado su sitio web desde la decisión de la OFAC.
¿Cómo detectar un intercambio anidado?
Los intercambios anidados generalmente no resaltan el hecho de que son intercambios anidados. Los siguientes puntos son un buen comienzo para descubrir un intercambio anidado y así garantizar su seguridad y la de sus fondos:
1. No necesitan controles KYC o AML ni documentos de identidad. Registrarse en un intercambio casi instantáneamente y sin límites ya es en sí mismo una buena advertencia.
2. La interfaz de usuario no muestra claramente dónde se realizan las transacciones.
3. No se establece claramente que el intercambio facilite los intercambios. Un intercambio legítimo indicará que las transacciones se realizan directamente en su plataforma y no en una cuenta integrada.
4. El intercambio reúne diferentes tipos de cambio entre los que puedes elegir. Esto significa que el intercambio utiliza cuentas anidadas con múltiples intercambios.
5. Si cree que puede haber utilizado un intercambio anidado, intente rastrear sus criptomonedas en la cadena de bloques con un explorador de cadenas de bloques. Es posible que descubras que proviene de una billetera asociada a otro intercambio.
Para concluir
Siempre es más seguro comprar Bitcoins, BNB y criptomonedas en un intercambio como Binance. Aunque puede llevar algún tiempo registrarse por primera vez, contar con procedimientos KYC y AML lo ayudará a mantenerse seguro. Debe tratar un intercambio como lo haría con cualquier otra institución financiera y realizar la debida diligencia antes de utilizarlo.