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En el comercio de criptomonedas, el apalancamiento se refiere al uso de capital prestado para comerciar. El comercio de apalancamiento le permite aumentar su poder de compra o venta, lo que le permite operar con cantidades mayores. Por lo tanto, incluso si su capital inicial es bajo, puede utilizarlo como garantía para realizar operaciones con apalancamiento. Si bien el comercio apalancado puede multiplicar sus ganancias potenciales, también está sujeto a un alto riesgo, especialmente en un mercado volátil como el de las criptomonedas. Tenga cuidado al utilizar el apalancamiento para operar con criptomonedas. Esto puede resultar en pérdidas sustanciales si el mercado se mueve en contra de su posición.
Introducción
El comercio apalancado puede resultar confuso, especialmente para los principiantes. Sin embargo, antes de utilizar el apalancamiento, es necesario comprender cómo funciona. Este artículo se centrará en el comercio apalancado en los mercados criptográficos, pero gran parte de la información también es válida para los mercados tradicionales.
¿Qué es el apalancamiento en el comercio de criptomonedas?
El apalancamiento se refiere a pedir dinero prestado para negociar criptomonedas u otros activos financieros. Este efecto amplifica su poder de compra o venta para que pueda operar con más capital del que tiene en su cartera. Dependiendo del intercambio en el que opere, puede pedir prestado hasta 100 veces el saldo de su cuenta.
El apalancamiento se describe con una proporción de 1:5 (5x), 1:10 (10x), 1:20 (20x). El efecto indica el multiplicador de tu capital inicial. Por ejemplo, tiene $100 en su cuenta, pero desea abrir una posición de $1,000 en bitcoin (BTC). Al abrir un apalancamiento de 10x, sus $100 le darán $1,000 en poder adquisitivo.
Puede utilizar el apalancamiento para negociar con muchos derivados criptográficos. Los tipos comunes de operaciones apalancadas son: operaciones de margen, tokens apalancados y futuros.
¿Cómo funciona el comercio apalancado?
Antes de pedir prestados fondos y operar con apalancamiento, primero debe depositar fondos en su cuenta de operaciones. El capital inicial que usted proporciona es la garantía. La garantía requerida depende del apalancamiento que utilice y del valor total de la posición que desea abrir (llamado Margen).
Supongamos que desea invertir $1000 en Ethereum (ETH) con un apalancamiento de 10x. El margen requerido será 1/10 de $1,000, lo que significa que debe tener $100 en su cuenta como garantía para poder pedir fondos prestados. Si utiliza un apalancamiento de 20x, el margen requerido será aún menor (1/20 de $1000 = $50). Tenga en cuenta que cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será el riesgo de ser liquidado.
Además del depósito de margen inicial, deberá mantener un umbral de margen para sus operaciones. Cuando el mercado se mueve en la dirección opuesta a su posición y el margen es inferior al umbral de mantenimiento, tendrá que depositar más fondos para evitar ser liquidado. El mantenimiento solo también se conoce como margen de mantenimiento.
El apalancamiento se puede aplicar tanto a posiciones largas como cortas. Abrir una posición larga significa que está apostando a que un activo suba. Por el contrario, abrir una posición corta significa que estás apostando a que caiga. Aunque a primera vista pueda parecer una operación al contado, el uso del apalancamiento le permite comprar o vender activos basándose únicamente en su garantía y no en sus tenencias. Entonces, incluso si no tiene un activo, aún puede pedirlo prestado para venderlo (abrir un corto) si cree que el mercado caerá.
Ejemplo de una posición larga apalancada
Imagine que desea abrir una posición larga de $10,000 en BTC con un apalancamiento de 10x. Por tanto, su garantía es de 1.000 dólares. Si el precio de BTC aumenta en un 20%, obtendrá una ganancia neta de $2000 (menos tarifas), que es mucho mayor que los $200 que habría obtenido operando con $1000 sin apalancamiento.
Sin embargo, si BTC cae un 20%, su posición se reducirá en $2000. Dado que su capital inicial (garantía) es de sólo $1000, una caída del 20% provocará la liquidación (su saldo llegará a cero). En realidad, serás liquidado si el mercado cae un 10%. El valor de liquidación exacto depende del intercambio que utilice.
Para evitar la liquidación, deberá agregar fondos a su cartera para aumentar su garantía. En la mayoría de los casos, el intercambio le enviará una llamada de margen antes de que se produzca la liquidación (por ejemplo, un correo electrónico pidiéndole que agregue más fondos).
Ejemplo de una posición corta con apalancamiento
Ahora digamos que desea abrir una posición corta en 10,000 BTC con un apalancamiento de 10x. En este caso, pediría prestado BTC a alguien para venderlo en el mercado al precio actual. Su garantía es de $1,000, pero como utiliza un apalancamiento de 10x, podrá vender $10,000 en BTC.
Digamos que pides prestado 0,25 BTC y lo vendes por 40.000 dólares. Si el precio de BTC cae un 20% (a $32 000), podrá recomprar los 0,25 BTC con $8 000. Esto le dará una ganancia neta de $2,000 (después de las tarifas).
Sin embargo, si BTC aumenta un 20% a $48 000, necesitará $2000 más para recomprar los 0,25 BTC. Su posición será liquidada y su saldo será de solo $1,000. Nuevamente, para evitar la liquidación, deberá agregar más fondos a su cartera para aumentar su garantía antes de que se alcance el precio de liquidación.
¿Por qué utilizar el apalancamiento para operar con criptomonedas?
Como se mencionó, los operadores utilizan el apalancamiento para aumentar el tamaño de su posición y, por lo tanto, sus ganancias potenciales. Pero como se dijo antes, el apalancamiento también puede generar pérdidas mucho mayores.
Otra razón para que los comerciantes utilicen el apalancamiento y mejoren la liquidez de su capital. Por ejemplo, en lugar de mantener una posición de apalancamiento de 2x en una sola posición, podrán usar un apalancamiento de 4x para mantener el mismo tamaño de posición con una garantía menor. Esto les permitirá utilizar la otra parte de su dinero en otros lugares (por ejemplo: negociar con otro activo, apostar, proporcionar liquidez a intercambios descentralizados (DEX), invertir en NFT, etc.).
¿Cómo gestionar los riesgos al operar con apalancamiento?
Operar con un alto apalancamiento requiere menos capital, pero aumenta las posibilidades de liquidación. Si su apalancamiento es demasiado alto, un simple cambio del 1% puede generar enormes pérdidas. Cuanto mayor sea el apalancamiento, menor será la tolerancia a la volatilidad. El uso de un apalancamiento más bajo le brinda más margen de error al operar. Es por eso que Binance y otros intercambios de cifrado limitan el apalancamiento máximo disponible para los nuevos usuarios.
Las estrategias de gestión de riesgos, como Stop-loss y Take-profit, ayudan a minimizar las pérdidas cuando se utiliza el apalancamiento. Puedes utilizar Stop-Losses para cerrar automáticamente tus posiciones a un precio específico, lo cual es muy útil cuando el mercado se mueve en tu contra. El stop-loss le protege contra pérdidas importantes. Las tomas de ganancias son órdenes opuestas; estos se cierran cuando obtienes una determinada ganancia. Esto le permite asegurar sus ganancias antes de que el mercado cambie.
En este punto, debe quedar claro que el trading apalancado es un arma de doble filo, capaz de multiplicar tanto sus ganancias como sus pérdidas. Esto implica un alto nivel de riesgo, particularmente en mercados volátiles como el de las criptomonedas. En Binance, le animamos a operar de forma responsable. Ofrecemos herramientas para combatir la adicción y funciones que le darán tiempo para pensar mejor en sus posiciones. Siempre debe tener extrema precaución y recordar FVPR para comprender cómo utilizar el apalancamiento correctamente y planificar sus estrategias comerciales.
¿Cómo utilizar el comercio de margen en Binance?
Puede utilizar el apalancamiento para intercambiar criptomonedas en intercambios de cifrado como Binance. Le mostraremos cómo comenzar con el comercio de margen, pero el concepto de apalancamiento también se encuentra en otros tipos de comercio. Antes de comenzar, necesitará una cuenta de margen. Siga este artículo para abrir uno si es necesario.
1. Vaya a [Negocio] - [Margen] en la barra de navegación superior.
2. Haga clic en [BTC/USDT] para buscar el par que desea negociar. En nuestro ejemplo, usaremos el par BNB/USDT.
3. También deberás transferir fondos a tu billetera de margen. Haga clic en [Transferir garantía] debajo del gráfico de velas.
4. Seleccione la billetera para transferir los fondos, la cuenta de margen de destino y la moneda para transferir. Ingrese el monto y haga clic en [Confirmar]. En nuestro ejemplo, transferiremos 100 USDT a la cuenta de margen cruzado.
5. Ahora ve al encabezado de la derecha. Elija entre [Cruz 3x] y [Aislado 10x]. El margen en el modo de margen cruzado se comparte entre sus cuentas de margen, mientras que el margen en el modo de margen aislado es independiente para cada par comercial. Puede obtener más información sobre la diferencia entre los dos leyendo este artículo.
6. Seleccione [Comprar] (largo) o [Vender] (corto) y el tipo de orden, por ejemplo Orden de mercado. Haga clic en [pedir prestado] y notará que los 100 USDT que transferimos a la cuenta de margen cruzado ahora se multiplican por 3, que son 300 USDT.
7. Ahora puede comprar BNB con apalancamiento ingresando la cantidad de USDT [Total] o la cantidad de BNB para comprar [Cantidad]. También puedes deslizar la barra de abajo para elegir qué porcentaje del saldo disponible usar. Luego verá la cantidad que está pidiendo prestado para esta operación. Haga clic en [Compra de margen BNB] para abrir la posición.
Tenga en cuenta que no podrá utilizar todo su saldo disponible, ya que tendrá que pagar tarifas de transacción. El sistema retendrá automáticamente el monto de la tarifa de transacción según su nivel VIP.
Para concluir
El apalancamiento le permite comenzar fácilmente con una inversión inicial más baja y lograr grandes ganancias. Sin embargo, el apalancamiento combinado con la volatilidad del mercado puede provocar liquidaciones rápidas, especialmente si utiliza un apalancamiento de 100x para operar. Tenga siempre precaución y evalúe los riesgos antes de participar en operaciones apalancadas. Nunca debe negociar fondos que no pueda permitirse perder, especialmente cuando utiliza apalancamiento.