Conclusiones clave

• La transparencia de blockchain es una de sus características y no es un error. Garantiza la apertura de este nuevo sistema financiero a la estrecha vigilancia de los usuarios de todo el mundo y, por lo tanto, lo diferencia de las finanzas clásicas, donde la corrupción y el crimen pueden pasar desapercibidos durante décadas.

• De acuerdo con el principio de transparencia de blockchain, Binance publica las direcciones de sus billeteras en línea y fuera de línea, lo que permite a personas externas ver las transacciones relacionadas con la billetera principal del intercambio.

• Algunos artículos de medios publicados recientemente sacan conclusiones serias basadas en una mala interpretación de los datos de blockchain. Estas conclusiones erróneas alimentan teorías de conspiración que a menudo se dan por ciertas sin lugar a dudas, ya que la mayoría de los medios de comunicación tienen solo una comprensión limitada de blockchain y de cómo los intercambios de cifrado garantizan operaciones fluidas, suficiente liquidez y protección de los usuarios contra amenazas.

• Los grandes intercambios de cifrado han implementado sofisticados sistemas de administración de billeteras, que se supone que interactúan dinámicamente con billeteras en línea y fuera de línea para garantizar la liquidez y la seguridad. Para evitar que sus procesos sean monitoreados demasiado de cerca, algunos intercambios como FTX alguna vez decidieron mantener en secreto la mayoría de las direcciones de sus billeteras. A pesar de la prensa negativa, Binance ha decidido no renunciar a su promesa de transparencia, una cualidad esencial de la cadena de bloques.

• Mantenemos un registro interno que registra la cantidad exacta que posee cada uno de nuestros usuarios y que es verificable a través de nuestro sistema de prueba de reservas.

Aceptamos con gusto revisiones en profundidad; nos permiten a nosotros y a todo el sector mejorar nuestra resiliencia. Sin embargo, la falta de una visión general de nuestros procesos lleva a algunos periodistas a conclusiones inexactas. Hoy les respondemos para involucrar e informar lo mejor que podamos a los usuarios y a los medios de comunicación.

Desde la implosión de FTX, nuestro sector ha estado sujeto a una vigilancia muy estrecha. Esto es completamente normal: ninguna empresa, y menos aún aquella a la que sus clientes confían dinero, debería tener derecho a operar con impunidad. Como bolsa líder del sector, Binance también tuvo que responder preguntas difíciles.

Son las transferencias de fondos entre billeteras blockchain las que han llamado más la atención; también son objeto de “análisis” recientes publicados en los medios de comunicación. Hemos observado que fuentes externas sacan conclusiones serias basadas en observaciones inexactas de los movimientos de activos en la cadena de bloques. Estas deducciones sirven luego como punto de partida para fábulas que siembran confusión entre los inversores e intentan rebajar a Binance al nivel de los jugadores más inescrupulosos de la industria, al mismo tiempo que obtienen tantos clics y visitas como sea posible.

Al socavar los intentos de personalidades y empresas que asumen responsabilidades e intentan fortalecer la confianza de los usuarios y de las autoridades reguladoras, estas acusaciones falsas perjudican a Binance, pero también al sector en su conjunto. Esperamos que al menos estas acusaciones se basen en la incapacidad de sus autores para interpretar correctamente los datos y no sean inherentemente maliciosas.

Dado que este tipo de "investigaciones" son ahora la norma, elegimos verlas como una oportunidad para desafiar al público a ser lógico y exponer algunos de los aspectos técnicos detrás de las transferencias de fondos en nuestro intercambio, también con el objetivo de aniquilar estas declaraciones infundadas.

Antes de entrar en detalles, nos gustaría recordarle que nuestros usuarios pueden retirar sus fondos en cualquier momento. Esta posibilidad se ha demostrado una y otra vez, incluso cuando las noticias eran especialmente pesimistas, como en diciembre de 2022. Estos retiros sólo son posibles mediante una gestión inteligente y cuidadosa de los fondos de los usuarios.

En nuestra opinión, la prueba más convincente del funcionamiento de nuestra bolsa es su capacidad para superar varios mercados bajistas y gigantescas olas de pánico provocadas por el sentimiento FUD, que habrían acabado con algunas de las instituciones financieras tradicionales más grandes del mundo. Nuevamente, esto es una característica y no un error.

Explicación del sistema de gestión de billetera Binance

El volumen de operaciones promedio de 24 horas de Binance actualmente asciende a aproximadamente $38 mil millones, en múltiples redes blockchain. Este volumen es significativamente mayor que el de todos los demás intercambios.

Hoy en día, los principales intercambios de cifrado han implementado sofisticados sistemas de gestión de carteras, que en su mayoría son incomprendidos. En Binance, hemos adoptado una operación dinámica que aprovecha las billeteras en línea y fuera de línea para garantizar suficiente liquidez para completar cada pedido en tiempo real y al mismo tiempo mitigar posibles amenazas a la seguridad. Recuerde estas dos facetas de nuestro sistema (liquidez y seguridad), porque son una parte integral del funcionamiento de nuestras billeteras.

Como ya hemos explicado, mantenemos una extensa red de billeteras en línea, fuera de línea y de depósito para transferir fondos de manera rápida y eficiente. También contamos con un registro contable interno que rastrea los activos de cada usuario en tiempo real, y que es totalmente verificable desde nuestro sistema de prueba de reservas, o PoR. Sin embargo, es casi imposible que un observador externo no cometa errores al interpretar los movimientos de los fondos. También debe recordarse que nuestro sistema PoR solo registra los fondos depositados como garantía para las deudas de los usuarios y los fondos en reserva, y no incluye los activos propiedad de Binance y mantenidos por la empresa para sus propios fines comerciales. Los activos de los usuarios se rastrean por separado de los activos de la empresa Binance.

Agregue a eso el hecho de que los fondos se mueven entre carteras puede tener una multitud de razones diferentes. A veces es necesario transferir fondos de una billetera fuera de línea de Binance a una billetera en línea de Binance para garantizar suficiente liquidez para los tokens con gran demanda, o para permitir que un usuario retire una cantidad importante (que también podría ser el trabajo de un gran comerciante). llamada "ballena", o un fondo de cobertura con una cuenta institucional en Binance). Una transacción entre billeteras de Binance en dirección opuesta puede significar que los fondos se envíen a un dispositivo de almacenamiento fuera de línea para mayor seguridad. Las transferencias de fondos entre una billetera en línea de Binance y una billetera externa a menudo representan retiros de usuarios, y cuando las transferencias se realizan en la dirección opuesta, generalmente son depósitos realizados por los usuarios.

El siguiente diagrama le ayudará a comprender en detalle el movimiento de los activos de los usuarios en Binance. Cuando un usuario deposita fondos en nuestra plataforma, se transfieren a lo que llamamos una billetera de depósito y aparecen en la cuenta Binance del usuario.

Binance regularmente "barre" fondos de las billeteras de custodia y los envía a billeteras en línea generales en un proceso llamado consolidación. Las billeteras en línea son esenciales para validar los retiros: al recibir una solicitud de retiro, nuestro sistema envía los fondos del usuario desde la billetera en línea y simultáneamente deduce el monto correspondiente del saldo de su cuenta. La consolidación de fondos en la billetera en línea nos permite responder a las solicitudes de retiro manteniendo bajos los tiempos de espera y las tarifas para los usuarios.

Los fondos excedentes se transfieren desde billeteras en línea a un dispositivo de almacenamiento seguro: una billetera fuera de línea. Este proceso se conoce como desbordamiento. Cuando el saldo de una billetera en línea es bajo, es posible que sea necesario financiar desde una billetera fuera de línea.

Aquí hay que recordar que el escaneo y la transferencia de fondos entre carteras de depósito, online y offline, son procesos visibles en la cadena de bloques y completamente independientes de las variaciones en el saldo de las cuentas de los usuarios.

Corrección de artículos recientes en los medios.

Algunos artículos de medios publicados recientemente sacan conclusiones serias basadas en una mala interpretación de los datos de blockchain. Estas conclusiones erróneas alimentan teorías de conspiración que a veces se consideran ciertas debido a la comprensión limitada que la mayoría de los medios tienen sobre blockchain.

Generalmente, estos artículos no especifican qué carteras analizan los periodistas, ni cómo descifran los diferentes movimientos de activos en la blockchain. Sin una visión general de nuestros procesos, algunos periodistas hacen inferencias inexactas sobre la naturaleza de las transacciones que observan. Por eso estos artículos son a menudo ridículos y no ofrecen a los lectores más que preguntas falaces (pero situadas en una zona jurídica “gris”), abiertas a todas las hipótesis a modo de conclusión.

Las transacciones citadas en los artículos más recientes son simplemente el trabajo de clientes institucionales que retiran sus propios activos de nuestra plataforma, y ​​de ninguna manera constituyen el uso indebido de garantías por parte de Binance para "rescatar fondos de cobertura", como sugirió un periodista equivocado. Estas sorprendentes conclusiones sólo pueden ser el resultado de malentendidos fundamentales del proceso de gestión de carteras.

Para ser justos, muchos de estos artículos, independientemente de su antigüedad, tienden a cubrir un período en el que la distribución de los fondos de los usuarios, nuestros propios fondos y las garantías entre nuestras distintas carteras quizás no fuera tan explícita como debería haber sido. Esta falta de claridad se vio agravada por el frecuente movimiento interno de fondos entre nuestras numerosas carteras. Como resultado, los observadores externos aparentemente fueron engañados y no entendieron completamente cómo funcionaban los procesos involucrados y, por extensión, no entendieron completamente el propósito de las diversas transacciones.

Todos estos artículos comparten la misma característica: ninguno se da cuenta de que nuestros tokens envueltos nunca han tenido una garantía insuficiente y que siempre hemos mantenido reservas suficientes en nuestras cuentas. Es por eso que hemos puesto tanto esfuerzo en seguir desarrollando nuestros sistemas de prueba de reservas y prueba de garantías a finales de 2022 y principios de 2023.

Binance mantiene todos los activos de sus clientes en cuentas separadas. Los fondos de los usuarios son verificables a través de nuestro sistema PoR, que demuestra la cantidad de activos del usuario mantenidos, así como la cantidad de garantía del usuario, utilizando la prueba de conocimiento cero, sin precedentes en el sector. La última actualización de nuestro sistema PoR incluye prueba de garantía para los tokens B, y cualquier interesado puede comprobar en cualquier momento la solidez de las reservas contra las que están respaldados los activos envueltos emitidos por Binance.

Incluso si Binance reconoció en el pasado que los procesos de gestión de las carteras que contienen los tokens colaterales adjuntos a Binance no siempre habían sido impecables, la colateralización de los activos de los usuarios nunca se ha visto afectada. Los procesos de gestión de nuestras carteras de garantías se han corregido a largo plazo; las rectificaciones son verificables en la blockchain.

Una última palabra sobre la gestión de carteras

Damos la bienvenida a una supervisión profunda porque creemos que permitirá que toda la industria sea más resiliente y recupere la confianza de los usuarios y reguladores en este sistema financiero. Dicho esto, la difamación destinada a reducir Binance al nivel de FTX no ha logrado su objetivo, y nunca lo logrará, porque mantenemos los activos de nuestros usuarios en una proporción de 1:1 y hemos demostrado una y otra vez que pudieron retirar sus fondos tan pronto como quisieran.

Algunos periodistas harán todo lo posible para buscar a la pequeña bestia y desenterrar los pequeños trastornos que alguna vez sufrimos como resultado de dificultades operativas de muy corta duración; pero los usuarios podrán reconocer estos “sí, pero…? » por lo que son: esquivas irracionales.

Binance mantiene registros claramente separados para los fondos de los usuarios, los activos relacionados y sus propias tenencias. En cualquier momento, sabemos la cantidad exacta que tiene cada uno de nuestros usuarios y mantenemos fondos suficientes para responder favorablemente a cada solicitud de retiro. Una vez más, todo esto es comprobable gracias al sistema PoR.

Continuaremos haciendo nuestro mejor esfuerzo para involucrar e informar a los periodistas y al mundo sobre cómo funcionan todos estos procesos, y estaremos encantados de responder cualquier pregunta honesta que nos haga cualquiera que quiera saber más.

Para más información

• Transparencia de billetera en Binance

• Prueba de reservas

• Prueba de garantía del B-Token

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