TrustToken es una empresa de tecnología blockchain fundada en 2017 en San Francisco, California, EE. UU. Ahora renombrado Archblock. La compañía proporciona servicios financieros descentralizados mediante la emisión de monedas estables respaldadas por activos reales, como TrueCurrencies (TUSD), y desarrolló TrueFi (TRU), una plataforma de préstamos descentralizada para organizaciones.

¿Qué es Archblock (TrustToken)?

Archblock es una empresa que brinda servicios financieros a instituciones, administradores de fondos e individuos a nivel mundial. El propio Archblock actúa como un puente entre las entidades CeFi y DeFi, haciendo que los préstamos y los empréstitos sean más transparentes, eficientes y accesibles.

Archblock se estableció en 2017 con el nombre "TrustToken" cuando lanzó con éxito TrueCurrencies (TUSD). En septiembre de 2022, TrustToken decidió centrarse en el desarrollo de productos DeFi para empresas. "Archblock" está bajo el liderazgo del nuevo director ejecutivo Ryan Christensen.

Desde sus inicios, TrustToken ha lanzado dos productos principales:

TrueFX: desarrolle TrueCurrencies, que son monedas estables vinculadas a las monedas legales de 5 países, incluidos TrueUSD, TrueGBP, TrueAUD, TrueCAD y TrueHKD. Entre ellas, TrueUSD (TUSD) se ha convertido en una de las cinco monedas estables con un valor de mercado de más de mil millones de dólares estadounidenses, convirtiéndose en la moneda estable de mayor éxito.

TrueFi: el protocolo DeFi es pionero en el modelo institucional de préstamos no garantizados. Actualmente presta más de 2.000 millones de dólares al mercado durante sus operaciones. Con el futuro de TrueFi en manos de DAO, Archblock ya no tendrá mucha influencia en TrueFi, pero TrueFi DAO será el único responsable del desarrollo del protocolo del proyecto, el diseño económico de los tokens y su funcionamiento.

Equipo de desarrollo de Archblock

El equipo operativo de Archblock está formado por personas de alto nivel con amplia experiencia en los mercados financieros tradicionales. El director ejecutivo es Ryan, que tiene más de 25 años de experiencia en el campo de la tecnología y también es emprendedor. Es un alumno del MIT que ha dirigido y dirigido algunas de las principales empresas B2B del mundo. Actualmente, Ryan forma parte de la junta directiva de Narrative I/O y anteriormente ocupó puestos de liderazgo y gestión en AppNexus, AT&T, Zynga y Yahoo.

Christensen ha demostrado ser una parte integral de TrustToken, supervisando el producto, el marketing y las comunicaciones de Archblock y desempeñando un papel clave en las reformas del protocolo.

Alex, director de operaciones y director financiero de Archblock, también ha ocupado puestos clave en Google durante más de siete años.

Actualmente, los miembros están repartidos por muchos países diferentes y tienen 3 sedes en Finlandia, Irlanda y California.

Productos Archblock

Los dos productos principales de Archblock son TrueFX y TrueFi.

TrueFX (Token de confianza)

TrustToken es un producto de Archblock que permite a los usuarios crear tokens respaldados por activos de la vida real en blockchain. Este conjunto de tokens representa activos como monedas fiduciarias, materias primas y bienes raíces (Real World Assets - RWA).

Entre los tokens emitidos, la oferta más famosa es TrueUSD (TUSD), una moneda estable vinculada y respaldada 1:1 al dólar estadounidense.

Hasta la fecha, TUSD figura en plataformas como Binance y Huobi, y está disponible en cadenas de bloques populares como Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Chain, Fantom y Polygon. La capitalización de mercado de TUSD ahora supera los $1.1 mil millones. Además, TUSD tiene licencia como moneda digital y puede utilizarse como medio de cambio en la Commonwealth de Dominica a partir del 7 de octubre de 2022.

Además de TUSD, TrustToken también tiene otras monedas estables como TrueGPB (libras esterlinas), TrueCAD (dólares canadienses), TAUD (dólares australianos) y TrueHKD (dólares de Hong Kong). Sin embargo, las monedas estables mencionadas anteriormente ya no están en circulación.

Reserva en miles de USD

Con las reservas de TUSD, habrá dos entidades principales involucradas en verificar y almacenar reservas externas de dólares estadounidenses. incluir:

Auditores: TrueUSD es auditado en tiempo real por Armanino, una de las principales firmas de auditoría de EE. UU., para garantizar una proporción de 1:1 entre las reservas de USD y los tokens de TUSD en circulación.

Bancos cooperativos: Los bancos cooperativos actúan como custodios, ya que son responsables de mantener activos en USD de la vida real para garantizar que se preserve el valor de TUSD. TrueUSD actualmente trabaja con cinco bancos asociados, incluidos: Signature Bank, Silvergate Bank, Prime Trust, First Digital Trust, Capital Union y BitGo.

  • Primer Confianza Digital: 45% (525.863.892 USD)

  • Unión de Capital: 37,4% (437.512.191 USD)

  • Banco de Firma: 12% (140.504.287 USD)

  • Fideicomiso Prime: 3,7% (43.727.686 USD)

  • Silvergate: 1,9% (21.016.088 dólares)

  • BitGo: Insignificante (16 USD)

¿El colapso de Silvergate amenazará a TUSD?

No. Según la participación de Silvergate en TUSD, el banco actualmente almacena solo el 1,9% del total de TUSD, lo que todavía está dentro de las capacidades de Archblock. El equipo también afirmó que están muy preocupados por proteger los activos de los usuarios y continuarán monitoreando las condiciones del mercado y actualizando constantemente a los inversores.

TrueFi

TrueFi es un mercado de préstamos para instituciones de criptomonedas e inversores profesionales. En TrueFi, los gestores de fondos de los mercados financieros pueden lanzar una amplia gama de productos a nivel mundial con el apoyo de TrustLabs.

TrueFi es un puente que ayuda a las organizaciones CeFi a acceder a DeFi a través de una gran red de prestamistas y la rica liquidez de la plataforma.

Aunque TrueFi ha entregado el control a TrueFi DAO, Archblock sigue siendo un importante contribuyente a TrueFi.

La realidad en TrueFi

  • Administradores de cartera: serán organizaciones de CeFi o DeFi que necesitan hacer crecer sus carteras en blockchain. Los administradores de cartera tienen derecho a diseñar sus propias estrategias de gestión, estructuras de tarifas y seleccionar sus propios prestamistas/prestatarios para garantizar un desempeño óptimo de la estrategia propuesta.

  • Prestatarios: los prestatarios de TrueFi deben pasar controles KYC/AML, evaluar sus capacidades financieras y celebrar un contrato. Los prestatarios serán grandes organizaciones que necesitan préstamos para desarrollar y operar sus negocios, como Wintermute, Alameda Research, delt.ai, nibbio...

  • Prestamistas: los prestamistas de TrueFi pueden optar por proporcionar financiación de grupos creados en Portfolio Manager. Los prestamistas también estarán protegidos por el Fondo TrueFi SAFU y las partes interesadas de TRU si un prestatario incumple.

Aspectos destacados de Archblock

La comunidad y las instituciones del mercado de cifrado confían en los productos TrueFi y TrueFX de Archblock.

TrueFi

En solo 22 meses desde el lanzamiento de acuerdos de préstamo en noviembre de 2020, TrueFi ha originado casi $2 mil millones en préstamos totales a grandes instituciones, generando más de $34 millones en intereses y casi $3 millones en tasas de interés para los prestamistas. Los poseedores de tokens y la Tesorería de TrueFi.

TrueFi también ha introducido con éxito instituciones CeFi en carteras de inversión y emisión basadas en activos del mundo real (RWA). Con este fin, Archblock y Adapt3r establecieron con éxito una asociación estratégica en diciembre de 2022 para ayudar a las organizaciones y entidades de los mercados tradicionales a acceder a DeFi, comenzando por los bancos comerciales. EE.UU.

Entre ellos, Adapt3r Digital LLC (“Adapt3r”) es una filial de MJL Capital, un fondo de gestión ubicado en Washington, DC. El equipo de Adapt3r tiene una amplia experiencia en recaudación de fondos e inversión en bancos comunitarios de EE. UU.

Esta asociación hará que DeFi sea más fácil para los bancos tradicionales, ya que Archblock tiene una gran base de clientes en el espacio de las criptomonedas y Adapt3r tiene una profunda experiencia en inversión en activos digitales y productos de la comunidad bancaria.

TrueFX

Con TrueFX, la moneda estable que ofrece TrueUSD (TUSD) se ha convertido en la quinta moneda estable más grande del mercado desde febrero de 2023, superando incluso a la moneda estable FRAX de Frax Finance. TUSD adquirió los derechos de propiedad intelectual de Asian Techteryx Group, separando el producto de moneda estable y la plataforma de préstamos en los actuales TrueFX (TrueUSD) y TrueFi (protocolo de préstamos).

Alta demanda de eventos de escándalo legal de BUSD

La participación legal de la moneda estable BUSD de Paxos, respaldada por Binance, en el ecosistema ha generado muchas preocupaciones sobre su seguridad. Desde este incidente, Binance ha acuñado 130 millones de TUSD para su uso en solo 1 semana, lo que genera sospechas de que el segundo intercambio más grande del mercado está cambiando su atención a TUSD, lo que provocó que este suministro de moneda estable solo se recuperara un 39% en febrero.

Inversores y Socios Archblock

Llamadas a inversores y capital

En el pasado, Archblock tuvo dos rondas de capitales con 3 años de diferencia. En particular, ambas rondas cuentan con la presencia de Blocktower y A16Z.

El valor total de las dos rondas de convocatorias de capital supera los 32 millones de dólares e incluye a más de 11 inversores: Alameda Research, Andreessen Horowitz, Blocktower Capital, Danhua Capital, Jump Capital, Zhenfund, Distribed Global, Slow Ventures y GGGV Capital.

pareja

Archblock Companion se dividirá en tres realidades:

  • Socios prestamistas de Truefi: son organizaciones que buscan pedir prestado capital para operar en el mercado, como Wintermute.

  • Los socios son administradores de cartera: son administradores de fondos profesionales que pueden implementar estrategias de préstamo y prestar dinero en Truefi. Algunos de los administradores de cartera en Truefi están disponibles como la lista definitiva, Woo Network, Caisi Finance…

  • El socio es la Fundación Blockchain: la expansión de la asociación con el equipo de desarrollo de Nivel 1 y Nivel 2 creará oportunidades para que TUSD amplíe el alcance de las operaciones de mercado. Hasta ahora, TUSD ha aparecido en más de 10 cadenas de tiendas famosas.

Además, en octubre de 2022, Circle se asoció con TrueFI para permitir la verificación de la información de Verite Kyb ("Know Your Business") para acceder a la plataforma de préstamos de Truef a través del USDC. Esto permite a los equipos comerciar con socios en los que se puede confiar verificando sus identidades en la billetera meta-bunker de la organización.

en conclusión

Archblock tiene dos productos principales: TrueFX y Truefi. TrueFX es un producto que permite a los usuarios crear tokens garantizados por propiedades reales en la cadena de bloques, de los cuales TrueUSD (TUSD) es la StableCoin más exitosa. Truefi es un mercado de préstamos para organizaciones profesionales e inversores en criptomonedas. Ambos productos ganan credibilidad por parte de la comunidad y las organizaciones en el mercado de las criptomonedas.

Archblock también es un puente que ayuda a las organizaciones CeFi a acceder a Defi a través de una sólida red de prestamistas y prestatarios con total liquidez en la plataforma, lo que ayuda a que los préstamos en blockchain sean transparentes, eficientes y fáciles de realizar. Cerca.

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