Nueva estafa P2P: Pequeña pero extremadamente peligrosa
Este truco se llama “pago en exceso”.
El funcionamiento del estafador se desarrolla en los siguientes pasos:
Primero, hay una transacción P2P completamente legal. El comprador realiza una transferencia a usted por la cantidad acordada, lo que le hace creer que la transacción se lleva a cabo con normalidad.
Segundo, en lugar de enviar la cantidad exacta, intencionalmente transfieren un pequeño exceso, que suele oscilar entre 3 y 5 USD. Esta es una cantidad que no es grande, lo que puede hacer que la pase por alto y no sienta que hay algo sospechoso.
Tercero, justo después del pago, le enviarán un mensaje con palabras suaves: “Lo siento, he transferido un poco de más, ¿puedes devolverme el dinero sobrante?”. A primera vista, esta solicitud parece completamente razonable y muchos vendedores, por querer mantener su reputación y buena relación con la contraparte, rápidamente aceptan.
Cuarto, este es el momento en que se activa la trampa. Si usted realiza la devolución de esa pequeña cantidad fuera de la plataforma P2P, el estafador inmediatamente lo reportará por violación de las reglas de transacción. La plataforma puede considerar esto como una transacción fuera del sistema, lo que lleva a que su cuenta sea marcada, suspendida o incluso bloqueada permanentemente. Mientras tanto, la criptomoneda que acaba de vender sigue en manos del estafador.
El peligro de este truco radica en su sofisticación. El monto en exceso es demasiado pequeño para hacer que la víctima se ponga alerta, y la solicitud de reembolso suena muy razonable. La mayoría de los vendedores creen que devolver unos pocos dólares no es significativo, solo un acto amable para mantener su reputación. Pero esa “amabilidad” se convierte en la excusa que el malhechor aprovecha. #scam
Este truco se llama “pago en exceso”.
El funcionamiento del estafador se desarrolla en los siguientes pasos:
Primero, hay una transacción P2P completamente legal. El comprador realiza una transferencia a usted por la cantidad acordada, lo que le hace creer que la transacción se lleva a cabo con normalidad.
Segundo, en lugar de enviar la cantidad exacta, intencionalmente transfieren un pequeño exceso, que suele oscilar entre 3 y 5 USD. Esta es una cantidad que no es grande, lo que puede hacer que la pase por alto y no sienta que hay algo sospechoso.
Tercero, justo después del pago, le enviarán un mensaje con palabras suaves: “Lo siento, he transferido un poco de más, ¿puedes devolverme el dinero sobrante?”. A primera vista, esta solicitud parece completamente razonable y muchos vendedores, por querer mantener su reputación y buena relación con la contraparte, rápidamente aceptan.
Cuarto, este es el momento en que se activa la trampa. Si usted realiza la devolución de esa pequeña cantidad fuera de la plataforma P2P, el estafador inmediatamente lo reportará por violación de las reglas de transacción. La plataforma puede considerar esto como una transacción fuera del sistema, lo que lleva a que su cuenta sea marcada, suspendida o incluso bloqueada permanentemente. Mientras tanto, la criptomoneda que acaba de vender sigue en manos del estafador.
El peligro de este truco radica en su sofisticación. El monto en exceso es demasiado pequeño para hacer que la víctima se ponga alerta, y la solicitud de reembolso suena muy razonable. La mayoría de los vendedores creen que devolver unos pocos dólares no es significativo, solo un acto amable para mantener su reputación. Pero esa “amabilidad” se convierte en la excusa que el malhechor aprovecha. #scam