Conclusiones clave
Los fraudes al pagar por pedidos cancelados o expirados engañan a los compradores para que envíen dinero después de que expire la transacción o se cancele, insistiendo por urgencia, engañosas reassurances, y capturas de pantalla falsas.
No envíes dinero después de que el pedido haya sido cancelado o haya expirado, y siempre asegúrate de que la comunicación sea en la plataforma de Binance.
Si eres víctima de fraude, actúa rápidamente: documenta todo y contacta al servicio al cliente de Binance de inmediato.
A los estafadores les gusta apresurarse - en transacciones P2P, el tiempo es su arma. Al retrasar el tiempo disponible para ejecutar el pedido y presionarte para que pagues cerca de la expiración del pedido, los estafadores crean la ilusión de que el trato aún está activo - incluso cuando no lo está. Algunos incluso falsifican capturas de pantalla o alegan que han extendido el tiempo, solo para engañarte y que les envíes dinero. En este blog, explicaremos en detalle cómo funciona el fraude al pagar por pedidos cancelados o expirados, daremos un ejemplo real y compartiremos consejos prácticos para protegerte.
Comprender el fraude al pagar por pedidos cancelados en transacciones P2P
El fraude al pagar por pedidos cancelados o expirados es un truco que utilizan los estafadores entre vendedores de criptomonedas en transacciones P2P para engañar a los compradores y hacer que envíen pagos después de que un pedido de trading ha sido cancelado o ha expirado.
En la plataforma Binance P2P, la transacción habitual implica retener el dinero del vendedor en una cuenta de garantía tan pronto como comienza el proceso de trading. El vendedor establecerá el tiempo que desea esperar hasta que el comprador complete el pago. Si el comprador no paga a tiempo, el pedido se cancela y las criptomonedas se devuelven al vendedor - y esta es precisamente la etapa en la que los estafadores intentan manipular el sistema. Aquí te mostramos cómo suele llevarse a cabo el fraude:
1. Publicar una oferta atractiva: el estafador finge ser un vendedor y publica una oferta para vender criptomonedas en el mercado P2P a un precio extremadamente atractivo para atraer a los compradores.
2. Comprar tiempo: una vez que el comprador inicia el proceso de trading, el estafador intenta perder tiempo durante el período de espera del pedido. Normalmente, ingresará detalles de pago incorrectos deliberadamente, lo que dificulta o imposibilita que el comprador complete el pago a tiempo. Para ganar más tiempo, también puede pedir al comprador que se comunique en una plataforma externa o incluso solicitar información innecesaria como fotos delantera y trasera de documentos de identidad.
3. Insistir en completar el pago después de que el pedido ha expirado o ha sido cancelado: a medida que se acerca la fecha de expiración del pedido o después de que ya ha expirado o ha sido cancelado, el estafador comparte los detalles de pago correctos. Luego presiona al comprador para que proceda con el pago, usando frases engañosas como "He reservado el pedido para ti" o "Lo reactivar é una vez que realices el pago".
Este método tiene como objetivo crear una sensación de urgencia y dar la impresión de que la transacción aún está en curso, aunque no lo esté. Algunos estafadores pueden hacer más que eso, enviando capturas de pantalla falsas de la página del pedido, mostrando falsamente que el plazo de pago ha sido extendido - cuando eso no ha ocurrido en realidad.
4. El comprador envía pagos por un pedido inválido: el comprador que confió en el vendedor realiza el pago a pesar de que el pedido ha sido cancelado o ha expirado. Dado que la plataforma ya no reconoce la transacción, el comprador no recibe ninguna criptomoneda a cambio.
5. Procastinación para escapar: para perder más tiempo, el estafador puede fingir estar cooperando al iniciar una conversación con el servicio al cliente o abrir una solicitud de arbitraje. Este método de dilación le da suficiente tiempo para retirar el dinero rápidamente antes de que la plataforma pueda congelar su cuenta o comenzar una investigación.
Ejemplo real de fraude en transacciones P2P
El estafador finge ser un vendedor en la plataforma P2P, listando criptomonedas a un precio inusualmente atractivo - a menudo un 5% menos que el precio más bajo - para atraer a compradores inocentes.
Una vez que comienza el proceso de trading, el estafador dilata deliberadamente enviando mensajes confusos y vagos - como el emoticono 📞.
A medida que se acerca la fecha de expiración del pedido o después de que ha sido cancelado, el estafador se entusiasma de repente, alegando que puede extender el tiempo del pedido.
Una vez que el pedido ha expirado o ha sido cancelado, seguirá insistiendo al comprador que realice el pago, ofreciendo continuas confirmaciones de que las criptomonedas serán liberadas una vez que envíe la prueba de pago.
En algunos casos, el estafador puede hacer más y pedir dinero adicional alegando que se requieren pagos adicionales "para reactivar" el pedido.
Cómo protegerse del fraude en transacciones P2P
Recuerda que los estafadores dependen de convencerte de pagar por un pedido que ha sido cancelado o ha expirado, así que no realices ningún pago si el pedido P2P ha sido cancelado o ha expirado, ya que no se pueden reactivar los pedidos cancelados.
1. No pagues por pedidos cancelados o expirados: no envíes pagos si un pedido P2P ya no está activo, una vez que el pedido ha sido cancelado o ha expirado, no se puede reactivar.
2. Siempre mantén la precaución: ten cuidado con las afirmaciones del vendedor, especialmente si las ofertas parecen demasiado buenas para ser verdad. Si ves que la transacción es sospechosa, repórtala de inmediato a nuestro equipo de atención al cliente.
3. Asegúrate de que las conversaciones sean siempre en la plataforma de Binance: comunícate siempre en transacciones P2P en la plataforma de Binance para garantizar la seguridad, y no compartas tus datos de contacto personal con ninguna contraparte.
Si realizaste el pago y notificaste al vendedor, pero el vendedor no libera las criptomonedas después de confirmar el pago, por favor presenta una solicitud de arbitraje. Nuestro equipo de soporte está siempre disponible para ayudarte a resolver el problema.
Si eres víctima de fraude
1. Contacta al servicio al cliente: comunícate con el equipo de atención al cliente para informar sobre el problema.
2. Documenta todo: guarda un registro de todas las comunicaciones y transacciones relacionadas con el incidente.
3. Reporta: presenta un informe de inmediato siguiendo los pasos descritos en esta guía: cómo reportar fraudes al servicio al cliente de Binance.
Pensamientos finales
Los fraudes como pagar por pedidos cancelados están diseñados para explotar decisiones rápidas y una falsa sensación de urgencia. Al aprovechar los tiempos de espera y depender de la confusión, los estafadores intentan aprovechar incluso las características básicas de las transacciones P2P. Si bien la plataforma de Binance aplica medidas de seguridad como sistemas de garantía y reporte, no hay un sistema a prueba de errores. Y recuerda siempre que la seguridad es responsabilidad compartida, así que mantén la precaución, verifica dos veces el estado del pedido, y transfiere dinero solo cuando sea apropiado, son elementos básicos de la seguridad.