Principales conclusiones
El equipo de riesgos de Binance ha identificado y recopilado 12 de las estafas de criptomonedas más utilizadas, incluidas estafas románticas, estafas de suplantación de identidad y obsequios falsos, por nombrar algunas.
Cada semana, analizaremos un tipo diferente de estafa (incluida la metodología detrás de ella) y brindaremos a los usuarios pautas generales sobre cómo detectar y evitar la estafa.
Conozca su estafa es una serie de blogs semanales en la que analizamos y desglosamos las estafas de criptomonedas más populares.
Puede ser un mensaje de Telegram de un supuesto "empleado de Binance", una llamada telefónica urgente de un pariente lejano que necesita dinero o un estafador encantador que profesa su amor por un precio elevado. Las estafas vienen en todas las formas y tamaños, pero todas tienen un objetivo común: robarte tu dinero.
Un mensaje de texto de alta presión exigiendo dinero o un obsequio falso de bitcoins puede ser suficiente para manipular a los usuarios y ganarse su confianza, especialmente a aquellos que se encuentran en un momento vulnerable.
Este artículo sirve como introducción a una serie de blogs más amplia sobre estafas que presentará las estafas más frecuentes en la industria de las criptomonedas y las mejores prácticas para evitarlas. Compartimos esta información para garantizar que nuestros usuarios estén equipados con los últimos consejos y recomendaciones de seguridad porque, en última instancia, usted desempeña uno de los papeles más importantes en la protección de sus fondos.
Introducción a 12 tipos de estafas
A continuación, nuestro equipo de RISK ha identificado y agrupado las estafas de criptomonedas más populares en 12 categorías, junto con un resumen de cómo tiende a funcionar cada una.
Cada semana, analizaremos una estafa diferente (incluida su metodología) y ofreceremos a los usuarios pautas generales para detectarla y evitarla. Echemos un vistazo a las 12 categorías.
1. Estafa de inversión
Las estafas de inversión implican que un estafador promete altos rendimientos si invierte su dinero a través de un sitio web, una aplicación o un corredor de criptomonedas "altamente recomendado". El delincuente puede incluso afirmar ser un experto que multiplicará sus fondos por diez.
2. Estafa de empleo
La oferta de empleo puede parecer real. Los ingresos están muy por encima del promedio de la industria; sin embargo, hay un truco. Los estafadores de empleo enviarán una lista de trabajos gratificantes que requiere que los solicitantes paguen una tarifa de depósito si quieren el trabajo.
3. Suplantar una figura de autoridad
Los estafadores suplantadores de identidad intentarán ganarse su confianza haciéndose pasar por alguien importante, como un oficial de policía, un funcionario del gobierno o alguien de la oficina de impuestos.
4. Suplantar la identidad del soporte técnico de Binance
Lamentablemente, hacerse pasar por un empleado del servicio de asistencia de Binance es un vector de ataque popular para los estafadores de criptomonedas. Los estafadores a menudo intentan explotar la confianza que nuestra empresa ha establecido en el espacio para manipular a los usuarios para que se desprendan de su dinero.
Tenga en cuenta que los empleados de Binance nunca se comunicarán con usted directamente ni le solicitarán información confidencial. Si recibe un mensaje de alguien que dice trabajar para Binance, bloquee el contacto y presente un informe al soporte técnico de Binance de inmediato.
5. Estafas románticas
Una estafa romántica implica que un interés amoroso intenta iniciar una relación en línea con usted con la esperanza de robarle su dinero. Estas estafas a veces pueden tardar años en desarrollarse, ya que el estafador comenzará solicitando pequeños préstamos antes de escalar a todos sus ahorros de toda la vida.
6. Sorteo falso
Los estafadores te invitarán a un grupo de Telegram o a un servidor de Discord para participar en un sorteo de criptomonedas falso o airdrop. El estafador normalmente te pedirá una tarifa de depósito o intentará engañarte para que reveles información confidencial a cambio de tus "ganancias".
7. Esquema Ponzi
Los esquemas Ponzi son un tipo de estafa que paga a los primeros inversores con fondos y comisiones cobradas a los nuevos inversores. No hay una inversión real. El estafador básicamente toma dinero de un inversor para pagarle al otro inversor. A menudo se anima a las personas que participan en un esquema Ponzi a invitar a sus amigos y familiares a unirse.
8. Sitio de compras falso
Los sitios de compras falsos están diseñados para imitar un sitio web de comercio electrónico legítimo, llegando incluso a permitir que los usuarios se registren como comerciantes o clientes. El sitio puede tentarlo a comprar sus productos a precios significativamente más bajos que el precio promedio del mercado. Sin embargo, en lugar de entregarle los productos como se indica, el sitio de compras falso no está preparado para ofrecerle la entrega o enviarle productos sin valor.
9. Fraude en transferencias de dinero
El fraude de transferencia de dinero comienza cuando alguien afirma haber enviado dinero a su cuenta bancaria. Luego, el estafador le proporcionará los documentos de la transacción antes de retirar la transacción, emitir una devolución del cargo o afirmar que la prueba documental fue alterada.
10. Fraude entre conocidos
No todos los estafadores son desconocidos. El estafador puede ser un familiar, un amigo cercano o un conocido que le haya presentado su amigo. Las estafas pueden ocurrir, y a menudo ocurren, en circunstancias familiares.
11. Tirones de alfombra
En la industria de las criptomonedas, un retiro de fondos se produce cuando un equipo de proyecto de criptomonedas recauda dinero de los inversores antes de abandonar repentinamente el proyecto y eliminar toda su liquidez. El retiro de fondos suele ocurrir cuando el entusiasmo de los inversores está en su punto máximo.
12. Otros
Esta categoría está reservada para casos únicos en los que ocurre una estafa, pero las circunstancias no coinciden con ninguna de nuestras categorías existentes enumeradas anteriormente.
Vea tres ejemplos en acción
A continuación se muestran algunos ejemplos de cómo un estafador podría atacarlo.
Ejemplo 1: Inversión falsa
El usuario, al que llamaremos Jack, envía el primer mensaje al estafador. Probablemente, Jack encontró el contacto a través de otro canal de redes sociales. El estafador anuncia un programa de inversión altamente rentable que garantiza altos rendimientos.
Jack acepta invertir dinero pero más tarde descubre que el contacto le ha robado su dinero.
Ejemplo 2: Estafa de empleo
El usuario, al que llamaremos Mike, es contactado para un trabajo impreciso con un salario atractivo. El estafador promete que la empresa le pagará a Mike después de completar una serie de tareas. No existe ninguna empresa y el estafador le pedirá a Mike que envíe una tarifa de depósito como parte de los requisitos de la tarea.
Ejemplo 3: Suplantación de identidad del soporte técnico de Binance
La usuaria, a la que llamaremos Lily, ingresa a un grupo de Telegram con "empleados de Binance" falsos que ofrecen servicios únicos con altos retornos. Después de realizar múltiples depósitos a las direcciones de billetera que figuran en el grupo, Lily aún no ha recibido una respuesta del grupo.
Conclusión
Esperamos que los usuarios puedan usar este conocimiento para tomar mejores decisiones al navegar por el ecosistema de las criptomonedas. Si cree que actualmente es el objetivo de un estafador, incluso si tiene la más mínima duda, deje de responder, detenga cualquier transferencia pendiente y presente un informe al soporte de Binance de inmediato. Haremos todo lo posible para brindar asistencia en función de la evidencia y los materiales que proporcione.