Una cuenta de negocio de Binance usa el proceso de registro de entidad y la Verificación de Entidad de Binance para empresas, organizaciones y otras entidades legales elegibles. En lugar de enviar un perfil KYC personal, la organización proporciona información corporativa, detalles de partes relacionadas, información de propiedad y control, documentos de respaldo y una declaración final.
El formulario de registro es solo el principio.
Para la mayoría de los negocios, lo más difícil es asegurarse de que la entidad legal, la estructura de propiedad, la actividad del negocio, las personas autorizadas, las direcciones y los documentos de respaldo describan la misma organización sin contradicciones.
Esa es la regla que debes usar durante todo KYB:
Entidad legal → Perfil de negocio → Propiedad y control → Autoridad de cuenta → Evidencia de respaldo
¿Realmente necesitas una cuenta de negocio de Binance?
Una cuenta de entidad de Binance es adecuada cuando se pretende que una empresa, organización u otra entidad legal elegible sea la propietaria y opere la cuenta. Binance ofrece actualmente una ruta dedicada de registro de negocio para empresas y otras entidades legales.
Si eres fundador, director, empleado o accionista que abre una cuenta para su propia actividad personal, eso es diferente a abrir una cuenta que es propiedad de la empresa.
Pregunta:
¿A quién se supone que debe ser titular de la cuenta?
Si la respuesta es la entidad legal, usa la ruta de registro de entidad aplicable a tu jurisdicción.
Si la respuesta eres tú personalmente, no envíes registros de la empresa solo para convertir una cuenta personal en un perfil de negocio.
¿Puede una cuenta existente de Binance convertirse en una cuenta de entidad?
A veces, pero hay una limitación importante.
Binance actualmente indica que una cuenta existente no verificada puede entrar a la Verificación de Entidad. Sin embargo, si el correo ya se vinculó a una Cuenta Personal, esa Cuenta Personal no puede actualizarse simplemente a una Cuenta de Entidad mediante este proceso.
Revisa el estado de la cuenta antes de que tu equipo legal o de finanzas empiece a recopilar documentos sobre el inicio de sesión incorrecto.
🏢 ¿Tu empresa necesita su propia cuenta de entidad de Binance? Confirma que se pretende que la entidad legal—y no una persona—sea propietaria de la cuenta, luego abre el flujo de registro de Binance y elige registrarte como entidad cuando esté disponible.
Verifica la jurisdicción y la elegibilidad antes de preparar documentos
🌍 No asumas que una única lista global KYB aplica a todas las empresas.
Binance dice que los documentos requeridos para la Verificación de Entidad pueden variar según factores como el país o región, la forma legal, la naturaleza del negocio y la estructura accionaria. Por lo tanto, la página de verificación generada para tu organización debe controlar la lista final de documentos.
Esta distinción también importa para las plataformas regionales.
Por ejemplo, Binance.US tiene su propio proceso de incorporación institucional para cuentas de negocio en EE. UU., con requisitos separados de empresa, UBO/persona de control, seguridad e identidad-verificación.
No uses información de incorporación falsa, direcciones falsas, propietarios beneficiarios o detalles geográficos para eludir restricciones de elegibilidad o cumplimiento.
Crea un Mapa de Coherencia KYB antes del registro
No empieces recopilando cada PDF de empresa que puedas encontrar.
Empieza identificando los hechos que Binance puede necesitar verificar y asegúrate de que cada registro de respaldo cuente la misma historia.
1. Identidad legal de la entidad
Prepara los datos legales autorizados de la organización, incluyendo cuando corresponda:
nombre exacto registrado;
número de registro;
jurisdicción de incorporación;
fecha de incorporación;
forma legal.
El proceso de Verificación de Entidad de Binance solicita el país de registro y el número de registro tal como aparece en documentos corporativos oficiales, junto con datos como el nombre de la entidad, la fecha de incorporación, la forma legal, la naturaleza del negocio y la estructura accionaria.
Evita sustituir casualmente el nombre legal de la empresa por una marca o nombre comercial cuando el formulario pregunte específicamente por la entidad registrada.
2. Perfil empresarial y operativo
La organización puede necesitar explicar más de lo que aparece en su certificado de incorporación.
La etapa actual de Información básica de Binance puede solicitar direcciones registradas y operativas, el origen de la riqueza, el origen de los fondos, el método de financiación, la actividad empresarial principal, los activos bajo gestión, el volumen mensual esperado de transacciones, el sitio web, la información de contacto y el propósito de la solicitud.
📊 Revisa estos datos en conjunto.
La actividad empresarial declarada por una empresa, el origen de los fondos, el volumen de transacciones esperado, el método de financiación y el uso previsto de la cuenta deben formar un perfil operativo coherente.
3. Estructura de propiedad
Mapea cómo se posee la entidad solicitante.
Esto puede implicar:
accionistas directos;
empresas intermediarias;
sociedades holding;
fideicomisos u otras estructuras cuando corresponda;
personas naturales que poseen o controlan finalmente la organización.
Binance distingue entre un propietario beneficiario intermediario (IBO), que es una entidad que no es persona natural dentro de la cadena de propiedad, y un propietario beneficiario final (UBO), que es una persona natural que finalmente posee o controla el interés relevante.
Para estructuras complejas, Binance describe un proceso de “bajada” de propiedad que rastrea la estructura por capas a través de entidades intermediarias hasta identificar los UBOs de persona natural relevantes.
4. No asumas un único porcentaje universal de UBO
Una regla fija del “25%” es demasiado simplista para esta guía.
Binance indica actualmente que, según el perfil de la entidad, puede necesitar identificar UBOs con al menos 25% o, en algunos casos, 10% de propiedad.
Usa el umbral y las preguntas de propiedad que se muestran para tu solicitud específica en lugar de copiar un porcentaje de la experiencia de incorporación de otra empresa.
5. Control y autoridad
La propiedad no es lo mismo que la autoridad para actuar por la cuenta.
La sección actual de Partes relacionadas de Binance puede solicitar información sobre:
directores o personas equivalentes;
propietarios beneficiarios finales;
controladores significativos;
comerciantes autorizados de la cuenta.
Actualmente debe designarse una sola persona comerciante autorizada de cuentas como comerciante/dealer principal en el flujo de Verificación de Entidad documentado, y esa persona completa una verificación de actividad en vivo.
Una persona puede ocupar más de un rol, pero la solicitud debe describir cada rol correctamente.
6. Evidencia de respaldo
Solo después de que los hechos subyacentes coincidan debes reunir el conjunto de documentos.
Los ejemplos que Binance da para la verificación de propiedad incluyen registros de accionistas, organigramas de estructura corporativa o presentaciones oficiales de la empresa que muestran porcentajes de propiedad. También pueden necesitar evidencia de identidad y de prueba de dirección las personas naturales relevantes.
El objetivo no es subir el paquete de archivos más grande posible.
El objetivo es proporcionar la evidencia que Binance solicita para los datos declarados en la solicitud.
🪪 ¿La entidad, la propiedad, el control y los registros de respaldo están alineados? Revisa los requisitos vigentes de tu organización y luego continúa con el registro de entidad de Binance y completa el proceso KYB mostrado para tu jurisdicción.
Cómo registrar una nueva cuenta de negocio de Binance
Para una empresa que aún no tiene una cuenta no verificada adecuada, el proceso de registro de entidad documentado de Binance comienza así:
Abre el sitio web oficial de Binance.
Selecciona Registro.
Elige registrarte como entidad.
Introduce el nombre de la entidad.
Introduce la dirección de correo electrónico de la entidad.
Verifica el correo con el código enviado por Binance.
Crea la contraseña de la cuenta de la entidad.
Continúa con la Verificación de la entidad.
✉️ Binance documenta actualmente un código de verificación de correo de seis dígitos en este flujo. El mínimo de contraseña publicado es de al menos ocho caracteres, incluidos al menos una letra mayúscula y un número.
Trata esa especificación de contraseña como un mínimo de la plataforma, no como la política completa de seguridad de la empresa.
Usa una cuenta de correo que la organización pueda gestionar a largo plazo, en lugar de una dirección que se vuelva inaccesible cuando se vaya un empleado.
¿Qué sucede durante la Verificación de Entidad de Binance?
Binance organiza actualmente la Verificación de Entidad en cuatro etapas principales:
Información básica → Partes relacionadas → Subir documentos → Declaración.
Entender el propósito de cada etapa hace que el flujo de trabajo sea más fácil de preparar.
Información básica
Esta etapa construye el perfil legal, financiero y operativo de la organización.
Los campos documentados de Binance pueden incluir la dirección registrada, la dirección operativa, la actividad empresarial, el origen de la riqueza, el origen de los fondos, el método de financiación, el volumen mensual esperado de transacciones, el sitio web de la empresa, la información de contacto y el propósito de la solicitud.
⛓️ No trates cada campo como una respuesta aislada.
Si un departamento prepara la descripción del negocio mientras otro proporciona información financiera o de financiación, concílialos antes de enviar.
Partes relacionadas
Esta sección identifica a las personas conectadas con la propiedad, el control, la gestión y la operación de la cuenta.
El flujo actual de Binance puede solicitar información de identificación de directores, UBOs, controladores significativos y comerciantes autorizados de cuentas. También puede pedirse a los UBOs una prueba de dirección.
El comerciante autorizado principal actualmente realiza una verificación de actividad en vivo en el proceso de verificación documentado.
Subir documentos
Sube según los requisitos generados para tu organización.
Binance señala explícitamente que los documentos requeridos pueden variar según el país, la forma legal, la naturaleza del negocio y la estructura accionaria seleccionados durante la Verificación de Entidad.
Para la verificación de dirección, Binance lista actualmente ejemplos que incluyen:
extractos bancarios;
facturas de servicios públicos que califican;
documentos emitidos por el gobierno.
Indica que se pueden aceptar extractos bancarios digitales y excluye específicamente facturas de teléfonos móviles y cartas de seguros de la categoría de servicios/dirección listada. Los periodos de validez dependen de los requisitos del país.
Para documentos corporativos que no estén en inglés, Binance recomienda subir los documentos originales y recomienda firmemente una traducción al inglés notariada para respaldar la revisión.
Declaración y envío
Antes de enviar, concilia la solicitud una última vez.
Revisa:
nombres de entidades;
números de registro;
fechas;
direcciones;
porcentajes de propiedad;
personas y roles;
documentos cargados.
Binance advierte que la información incorrecta puede llevar al rechazo y exigir completar de nuevo el proceso de verificación del negocio.
Usa Colaboradores en lugar de Compartir la Contraseña Maestra
🔐 KYB a menudo requiere información de varias personas: legales, finanzas, directores, propietarios beneficiarios, controladores o comerciantes autorizados.
Eso no significa que todos deban usar las credenciales maestras de la cuenta de entidad.
Binance proporciona una función de Verificación Collaborators que permite al titular de la cuenta invitar a partes relacionadas a proporcionar la información o documentos solicitados. El titular de la cuenta puede revisar las presentaciones, mientras que solo el titular conserva la autoridad final para enviar.
Los colaboradores no pueden ver la información enviada por otros colaboradores y no pueden enviar ellos mismos toda la solicitud de entidad.
Esto proporciona una división más clara de responsabilidades:
Legal puede gestionar los registros corporativos.
Un director puede proporcionar información de director.
Un UBO puede proporcionar la evidencia personal solicitada.
El titular de la cuenta puede conciliar toda la solicitud antes del envío final.
Nunca circules la contraseña maestra, códigos de un solo uso u otras credenciales de autenticación solo porque participan varias personas en KYB.
Lista de verificación KYB de la cuenta de negocio de Binance
Usa esto como una revisión de preparación, no como sustituto de la lista de verificación en vivo de Binance.
Identidad de la entidad
Confirma que:
el nombre legal exacto es correcto;
el número de registro coincide con los registros oficiales;
la fecha de incorporación y la jurisdicción coinciden con los registros de la empresa;
la forma legal seleccionada es correcta.
Direcciones
Confirma que:
la dirección registrada está actualizada;
la dirección operativa está identificada correctamente;
la evidencia respalda la dirección que se pretende probar;
el tipo de documento y la fecha de emisión cumplen con los requisitos mostrados en la solicitud.
Perfil de negocio
Ten listo para explicar:
actividad empresarial principal;
uso previsto de la cuenta de Binance;
origen de los fondos;
origen de la riqueza cuando se solicita;
método de financiación;
actividad de transacciones esperada.
Estructura de propiedad
🔎 Verifica que:
los accionistas directos estén identificados correctamente;
las entidades intermedias estén mapeadas;
los porcentajes de propiedad se concilien;
la búsqueda llegue a los UBOs de persona natural relevantes;
los documentos de propiedad respalden la estructura declarada.
Partes relacionadas
Asegúrate de:
los directores estén identificados correctamente;
se incluyan los controladores cuando corresponda;
se incluyan los UBO relevantes;
los comerciantes autorizados estén realmente autorizados;
el comerciante principal designado esté preparado para el paso de verificación requerido.
Documentos
Antes de subir:
usa archivos completos;
asegúrate de que el texto se lea;
evita recortar páginas requeridas, firmas, sellos o bordes;
confirma que cada archivo prueba el hecho que se está usando para respaldar;
sigue los requisitos de traducción mostrados en la solicitud.
¿Por qué puede retrasarse o rechazarse la verificación de negocios de Binance?
En lugar de reiniciar toda la solicitud, identifica qué capa de evidencia es inconsistente.
Los datos de la entidad legal no coinciden
Un nombre, número de registro, fecha de incorporación, forma legal o jurisdicción no coincida con el registro corporativo autorizado.
Corrige primero el hecho subyacente.
La estructura de propiedad se detiene en otra empresa
Se identificó una sociedad holding, pero no se ha rastreado la cadena de propiedad hasta las personas naturales relevantes.
La guía de propiedad de Binance describe específicamente profundizar a través de entidades intermediarias para identificar los UBO relevantes.
Los porcentajes de propiedad no concuerdan
Si un registro de accionistas, un organigrama y la solicitud muestran porcentajes diferentes, el problema no es el formato de los documentos; es una inconsistencia en los datos de propiedad.
Resuelve los registros de origen antes de subir reemplazos.
Los roles no están claros
Una persona puede aparecer como director, controlador, accionista o comerciante autorizado en diferentes registros.
Esas funciones pueden superponerse, pero no son intercambiables automáticamente.
Aclara por qué cada persona pertenece a cada categoría relevante.
El perfil de negocio contradice la historia de financiación
La actividad declarada por la empresa, el origen de los fondos, el propósito de la cuenta y el perfil de transacciones esperado deben describir un negocio plausible y coherente internamente.
No intentes corregir esto cambiando respuestas aisladas sin comprobar los registros subyacentes de la empresa.
El documento es genuino pero prueba el dato equivocado
Un extracto bancario real puede aun así fallar para probar la dirección solicitada. Un formulario de una empresa puede ser genuino, pero estar desactualizado para la pregunta de titularidad que se está revisando.
Coincide documento → requisito, no solo documento → empresa.
La solicitud fue rechazada
Actualmente, Binance dirige a los solicitantes de entidad a revisar el resumen del rechazo enviado por correo y los detalles disponibles en la sección de Identificación de la cuenta.
Usa esa información para identificar la capa específica que falló antes de volver a enviar.
¿La aprobación de KYB desbloquea todos los productos de Binance?
No.
La Verificación de Entidad establece el perfil verificado de la cuenta de negocio. No significa que cada método de pago, moneda fiat, límite, servicio de trading u otro producto de Binance esté automáticamente disponible.
Binance trata la habilitación de fiat por separado. Puede solicitarse durante la Verificación de Entidad o más tarde a través de la sección de Identificación de la cuenta, y las monedas fiat y canales disponibles dependen del escenario concreto.
El acceso al producto también puede depender de la jurisdicción y la elegibilidad de la cuenta.
Verifica las condiciones vigentes mostradas para la cuenta de negocio específica antes de diseñar operaciones de tesorería, pagos o trading alrededor de una funcionalidad en particular.
¿Puede una sola empresa abrir múltiples cuentas de entidad de Binance?
La Preguntas Frecuentes actual de Binance sobre la Verificación de Entidades indica que cada empresa puede solicitar una cuenta de entidad. Tras la aprobación, los usuarios de la entidad pueden usar la funcionalidad de subcuentas de Binance cuando esté disponible.
Eso hace que la arquitectura de la cuenta valga la pena planearla antes de abrir solicitudes duplicadas.
Preguntas frecuentes
¿Una cuenta de negocio de Binance es lo mismo que una cuenta personal de Binance?
No. Una cuenta de empresa o de entidad está destinada a una entidad legal elegible y sigue la Verificación de Entidad, mientras que una cuenta personal identifica a un usuario individual. Binance ofrece una ruta dedicada de registro de entidades para empresas, organizaciones y otras entidades legales.
¿Puedo usar KYC personal para una empresa?
No, no como sustituto de la verificación de entidad. Si se pretende que la empresa sea propietaria de la cuenta, usa el proceso correspondiente de registro de entidad y KYB en lugar de presentar la actividad de la empresa como la cuenta personal de un individuo.
¿Puedo convertir mi cuenta personal existente de Binance en una cuenta de empresa?
No mediante el flujo estándar de Verificación de Entidad si el correo ya está vinculado a una Cuenta Personal. Binance indica que una cuenta existente no verificada puede continuar a la Verificación de Entidad, pero un correo ya vinculado a una Cuenta Personal no puede actualizarse por esa vía a una Cuenta de Entidad.
¿Los documentos KYB de Binance son los mismos en todos los países?
No. Binance indica que los requisitos pueden variar según el país o región, la forma legal, la naturaleza del negocio y la estructura accionaria. Sigue la lista de verificación generada para tu solicitud.
¿Qué porcentaje convierte a alguien en un UBO de Binance?
No existe un porcentaje universal único que debas asumir para cada entidad. Binance dice que puede necesitar identificar UBOs que posean al menos 25% o, en algunos casos, 10%, según el perfil de la entidad.
¿Pueden los directores o propietarios beneficiarios ayudar con Binance KYB?
Sí. La función Verificación Collaborators de Binance permite que las partes invitadas proporcionen la información o documentos solicitados. El titular de la cuenta revisa las contribuciones y conserva la autoridad final para enviarlas.
¿Una cuenta de negocio de Binance obtiene acceso a fiat automáticamente?
No. La habilitación de fiat se gestiona por separado y la disponibilidad depende de las circunstancias de la cuenta. Binance permite que los usuarios de la entidad soliciten acceso a fiat durante la verificación o más tarde a través de la sección de Identificación.
¿Puede una empresa crear una segunda cuenta de entidad de Binance?
Actualmente, Binance indica que cada empresa puede solicitar una cuenta de entidad. Las cuentas de entidad verificadas pueden usar subcuentas cuando estén disponibles.
¿Cuánto tarda la verificación de Binance KYB?
La guía global de Binance sobre Verificación de Entidades no publica un tiempo universal único de aprobación para cada empresa. Indica a los solicitantes que revisen el correo electrónico registrado y la sección de Identificación de la cuenta para ver resultados de revisión o solicitudes de seguimiento.
Evita depender de promesas de terceros sobre tiempos de aprobación garantizados o fijos.
Conclusión
Una solicitud exitosa de cuenta de negocio de Binance no es principalmente un ejercicio de recopilación de documentos.
Es un ejercicio de coherencia.
Antes de enviar, la empresa debería poder conectar cinco capas sin contradicciones:
quién es la entidad legal → qué hace el negocio → quién la posee o controla finalmente → quién está autorizado a actuar → qué registros prueban esos datos.
Cuando esas capas coinciden, las preguntas de seguimiento son más fáciles de diagnosticar porque la organización sabe qué evidencia respalda cada respuesta.
Cuando no están de acuerdo, subir repetidamente más archivos puede dejar la inconsistencia real sin resolverse.
Los servicios con activos digitales implican riesgos financieros, operativos, de ciberseguridad y regulatorios. La elegibilidad de la entidad, los requisitos de verificación, la disponibilidad de productos, el acceso a fiat y las restricciones regionales pueden cambiar. Esta guía independiente no constituye asesoría legal, de cumplimiento, fiscal, de inversión o financiera. Revisa los requisitos actuales de Binance y obtén asesoría profesional adecuada para la jurisdicción y las circunstancias de tu organización.
🚀 ¿Tu empresa es elegible y tu archivo KYB está listo? Abre el flujo de registro de Binance, elige registrarte como entidad cuando corresponda y completa los requisitos de verificación mostrados para tu organización.