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Deutsche Bank y Memento Blockchain han finalizado una prueba de concepto llamada Proyecto DAMA (Acceso a la gestión de activos digitales). El proyecto tiene como objetivo hacer que la emisión y gestión de fondos de activos digitales sea segura, fácil y flexible.
¿Qué es el Proyecto DAMA?
Lanzar un fondo de inversión no es un asunto menor, pero lanzar un fondo para activos digitales es aún más complejo. Debido a la naturaleza de los productos de inversión digitales, los administradores de activos tienen que tratar con múltiples intermediarios: procesadores de pagos, agentes de transferencias, proveedores de servicios de custodia y administradores de fondos.
El Proyecto DAMA tiene como objetivo simplificar este proceso como una plataforma complementaria. Deutsche Bank y Memento Blockchain coordinaron sus esfuerzos para hacer de esta prueba de concepto la base para futuras aplicaciones. El proyecto demostró que es factible tener una plataforma única de inversión en activos digitales que reduzca el tiempo y los costos asociados con el lanzamiento y la administración de fondos digitales en el ámbito TradFi.
Como prueba de concepto, el Proyecto DAMA simplificó la relación entre los administradores de activos y los intermediarios. Crédito de la imagen: Deutsche Bank
Como tal, la Autoridad Monetaria de Tecnología e Innovación del Sector Financiero (FSTI) de Singapur adjudicó el Proyecto DAMA en agosto pasado. La FSTI le otorgó la subvención de Prueba de Concepto (POC) por su contribución al desarrollo de tecnologías financieras innovadoras.
"La ampliación de los servicios de fondos tradicionales con capacidades digitales puede reducir significativamente las barreras de entrada relacionadas con los costos para los administradores de activos que buscan lanzar un fondo digital y para los inversores calificados que buscan exposición a dichos fondos".
Anand Rengarajan, director global de ventas de Deutsche Bank y director de Asia Pacífico, servicios de valores.
¿Cómo aborda el Proyecto DAMA los fondos de inversión digitales?
En el centro del Proyecto DAMA está la autenticación de identidad digital. Cuando los propietarios de billeteras interactúan con la plataforma, lo hacen con un token intransferible que representa su identificación digital. Aprovechando el concepto de tokens soulbound (SBT), estos tokens contienen los perfiles y credenciales de los inversores.
Acuñados por primera vez por el cofundador de Ethereum, Vitalik Buterin, los tokens soulbound ofrecen múltiples ventajas como tokens no transferibles ERC-721:
Pueden delegar autoridad.
Representan credenciales verificables.
Pueden adjuntar certificados de forma modular.
En el caso del Proyecto DAMA impulsado por Memento Blockchain, los SBT pueden restringir el acceso a algunos servicios y al mismo tiempo brindar beneficios, según el nivel de riesgo del titular del token.
En cuanto a unir TradFi con blockchain, los SBT del Proyecto DAMA permiten a los administradores de activos cumplir con diversas regulaciones para que solo los inversores legales calificados puedan acceder a los fondos digitales. Como agente de transferencias, el propio banco sería responsable de realizar controles KYC/AML y acuñar y adjuntar SBT a las billeteras de los inversores.
Además de los tokens no transferibles, el Proyecto DAMA experimentó con puertas de enlace de intercambio descentralizadas para la conversión de activos fiduciarios a digitales. Memento Blockchain utilizó la billetera de autocustodia Metamask para conectarse a billeteras de custodia centralizadas o descentralizadas (intercambios). Cuando está conectado, la financiación de la billetera y el envío de efectivo digital se verifican con el estado KYC del inversor.
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Personalización de las estrategias de inversión de fondos digitales
Project DAMA proporciona un asistente de una sola ventana para que los administradores de activos creen y lancen un fondo. El administrador de activos tendría que elegir los activos subyacentes y su peso, calificar el riesgo del fondo, definir las tarifas, definir la estrategia y definir si es activa o pasiva.
Asistente integral para administradores de fondos de activos digitales. Crédito de la imagen: Memento Blockchain
En general, el Proyecto DAMA ofrece una arquitectura abierta para que los administradores de activos digitales de los bancos la personalicen. Si se implementa, surgirá un nuevo panorama competitivo de fondos digitales entre los bancos.
"El resultado es una infraestructura innovadora y práctica que combina componentes centrales de agencia de transferencia, administración de fondos, custodia y pagos para el entorno de fondos digitales, al tiempo que permite una arquitectura abierta que permite la autocustodia de los activos".
Nicola Lanteri, director ejecutivo de Memento Blockchain
Memento Blockchain, con sede en Singapur, se fundó en 2017 para crear protocolos internos de blockchain y servicios de auditoría. Desde entonces, han lanzado cuatro productos principales: DOMANI como protocolo de gestión de activos multicadena en Ethereum y Avalanche, AlgoCellar que hace lo mismo en la cadena de bloques Algorand, Klay Cellar para la cadena de bloques Klaytn; y ComboSwap como el agregador pionero de intercambios múltiples.
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La publicación Cómo el Proyecto DAMA puede alterar la gestión de fondos de activos digitales apareció por primera vez en Tokenist.