Descargo de responsabilidad: este artículo tiene como objetivo proporcionar orientación general para ayudar a proteger a los usuarios e inversores de DeFi. Esta no es una lista completa y no debe considerarse asesoramiento financiero. Binance Academy no es responsable de sus decisiones de inversión.
TL;DR
A medida que más y más personas se interesan en las innovaciones financieras que están ganando importancia gracias a DeFi, los estafadores o estafadores también encuentran más formas de aprovecharlas.
DeFi es un mundo sin piedad; por lo general, no hay forma de recuperar fondos ni responsabilizar a los malos actores. Sin embargo, si sabe lo que está haciendo, podrá reducir las posibilidades de que los estafadores le hagan daño.
Introducción
Las finanzas descentralizadas (DeFi) son ricas en innovación. Parece que cada minuto se lanzan nuevos proyectos DeFi, es muy difícil mantenerse al día con todos ellos, y mucho menos hacer el DYOR.
Estamos acostumbrados a hablar de que blockchain no tiene permisos, que es un término elegante para “público”. No necesita permiso para usarlo, desarrollarlo o iniciar proyectos en él. Si bien este rasgo es inherente a las criptomonedas como Bitcoin, resulta que también hay aspectos negativos.
Cualquiera puede poner en marcha un proyecto fraudulento, nadie puede detenerlo. Bueno, técnicamente ninguna, no significa que no haya ninguna: nosotros, como comunidad, podemos ayudarnos mutuamente a identificar patrones comunes que distingan entre innovaciones legítimas y fraudulentas.
¿Entonces, qué debería hacer?
¿Cuál es el objetivo del proyecto?
Esta es una pregunta obvia, especialmente si eres nuevo en el entorno DeFi.
Sin embargo, la mayoría de los criptoactivos no ofrecen nada nuevo. Por supuesto, también hay innovaciones realmente interesantes: ¡por eso estamos todos aquí! Pero muchos proyectos nuevos simplemente intentan aprovechar la atención de DeFi sin innovar en lo más mínimo.
Entonces, una cosa que puedes preguntar es: ¿este proyecto intenta hacer algo nuevo e innovador? ¿Están intentando contribuir a la nueva economía digital? ¿En qué se diferencia de sus competidores? ¿Existe aquí una propuesta de valor única?
Esta es una pregunta muy simple y razonable. Preguntándoles directamente habrás eliminado la mayoría de estafas.
Actividades de desarrollo
Otra cosa a la que puedes prestar atención es la actividad de los desarrolladores. DeFi está estrechamente vinculado al espíritu del código abierto.
Entonces, si sabes un poco sobre codificación, puedes mirar el código tú mismo. Lo mejor del código abierto es que si hay suficiente interés en un proyecto, alguien definitivamente lo codificará. Esto podría revelar si el proyecto tiene intenciones maliciosas o no.
Aparte de eso, también puedes ver las actividades de desarrollo. ¿Los desarrolladores continúan enviando código nuevo? Si bien se puede jugar, esta métrica aún puede ser un buen barómetro para ver si son un desarrollador real o simplemente buscan ganar dinero rápido.
Auditar contrato inteligente
Lo que a menudo se pregunta sobre los contratos inteligentes y DeFi es la auditoría. Las auditorías deben garantizar que el código sea seguro. Si bien esta es una parte importante del desarrollo de contratos inteligentes, resulta que muchos desarrolladores implementan código sin ninguna auditoría. Esto puede aumentar significativamente el riesgo de utilizar el contrato.
Algo a tener en cuenta aquí: las auditorías son caras. Los proyectos confiables generalmente optarán por pagar las auditorías, mientras que a los proyectos fraudulentos no les importará.
Entonces, ¿significa esto que los proyectos que hayan pasado por auditorías serán completamente seguros? No. Las auditorías son importantes, pero de ninguna manera son una garantía de seguridad. Esté siempre consciente de los riesgos al depositar sus fondos en un contrato inteligente.
¿El fundador es anónimo?
El mundo de las criptomonedas tiene sus raíces en la libertad de anonimato (y seudonimato) que también ofrece Internet. Después de todo, es posible que nunca sepamos la identidad de Satoshi Nakamoto, la persona (o grupo) que creó la primera criptomoneda.
Sin embargo, los equipos con fundadores anónimos plantearán riesgos adicionales que debes considerar. Si resultan ser estafadores, probablemente no tendrán que rendir cuentas. Aunque las herramientas de análisis en cadena se han vuelto cada vez más sofisticadas, sigue siendo diferente cuando los fundadores tienen en juego una reputación ligada a su identidad en el mundo real.
También es importante tener en cuenta que no todos los proyectos liderados por equipos anónimos son estafas. Hay muchos ejemplos de proyectos legítimos y confiables con equipos anónimos. Sin embargo, debes considerar las implicaciones del anonimato del equipo al evaluar proyectos.
En resumen, ¿son malos los proyectos con fundadores anónimos? No. ¿Es más difícil responsabilizar a los proyectos con fundadores anónimos por comportamiento malicioso? Sí.
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¿Cómo se distribuyen los tokens?
La economía de los tokens es un aspecto importante a considerar al investigar proyectos DeFi. Una forma en que los estafadores ganan dinero es inflando el precio de los tokens, esto se hace porque tienen grandes participaciones, que luego arrojan al mercado.
¿Qué sucede si, digamos, entre el 40% y el 50% del suministro circulante se vende en el mercado abierto? El precio del token cae, perdiendo casi todo su valor. Si bien algunos no consideran que una asignación significativa de un fundador sea una señal de alerta, puede causar problemas en el futuro.
Además de la asignación, es necesario considerar cómo se distribuyen los tokens. ¿Se hizo a través de una preventa exclusiva, disponible sólo para insiders con ofertas increíbles que luego promocionaron el proyecto en las redes sociales? ¿Es a través de una Oferta Inicial de Monedas (ICO)? ¿Es a través de una Oferta Inicial de Intercambio (IEO) en un intercambio de cifrado donde están arriesgando su reputación? ¿Están distribuyendo tokens mediante lanzamiento aéreo, lo que probablemente cause mucha presión de venta?
Los modelos de distribución de tokens tienen varios matices que es necesario considerar. En muchos casos, incluso resulta difícil obtener esta información, lo que de por sí puede ser una mala señal. Sin embargo, si desea obtener una imagen completa de un proyecto en particular, este es un tipo de información muy importante.
¿Qué posibilidades hay de que se produzca una estafa de salida?
La agricultura de rendimiento (o minería de liquidez) es una nueva forma de lanzar tokens DeFi. Muchos proyectos nuevos de DeFi utilizan este método de distribución porque puede crear algunas métricas de distribución favorables para el proyecto. La idea es que los usuarios bloqueen fondos en un contrato inteligente y obtengan a cambio una parte de los tokens recién emitidos.
Probablemente ya puedas adivinar hacia dónde va esta discusión. Algunos proyectos tomarán fondos directamente del fondo de liquidez. Algunos otros utilizarán métodos más sofisticados o tendrán minas previas muy grandes.
Además, las nuevas altcoins suelen aparecer primero en los creadores de mercado automatizados (AMM), como Uniswap o Sushiswap. Si el equipo del proyecto proporcionara la mayor parte de la liquidez para un par de mercado en el AMM, podrían simplemente eliminarlo y arrojar los tokens al mercado. Esto normalmente hará que el precio del token llegue a cero. Dado que esencialmente no queda más mercado para aceptar la venta, a esto a menudo se le llama "rug pull pull".
Conclusión
Ya sea que desee dedicarse a la agricultura de rendimiento o simplemente utilizar protocolos descentralizados para intercambiar y negociar, encontrará muchas estafas DeFi. Esperamos que esta guía general le ayude a reconocer mejor los proyectos maliciosos y las partes maliciosas.
¿Aún tienes preguntas sobre DeFi y las estafas de salida? Consulte nuestra plataforma de preguntas y respuestas, Ask Academy, donde la comunidad responderá sus preguntas.