Resumen
La gestión de riesgos es una parte importante de la inversión y el comercio responsables. La gestión de riesgos puede reducir el riesgo general de su cartera de diversas formas. Por ejemplo, puede diversificar sus inversiones, cubrir eventos financieros o implementar órdenes simples de limitación de pérdidas y toma de ganancias.
Introducción
Minimizar el riesgo es una prioridad para la mayoría de los inversores y comerciantes. Incluso si tiene una alta tolerancia al riesgo, comparará el riesgo de la inversión con el rendimiento. Sin embargo, la gestión de riesgos es más que simplemente elegir operaciones o inversiones con menor riesgo. Existe un conjunto completo de herramientas para las estrategias de gestión de riesgos. La mayoría de ellos son aptos para principiantes.
¿Qué es la gestión de riesgos?
La gestión de riesgos implica predecir e identificar los riesgos financieros asociados a sus inversiones para minimizarlos. Luego, los inversores implementan estrategias de gestión de riesgos para ayudarlos a gestionar la exposición al riesgo de la cartera. Un primer paso importante es evaluar su exposición actual y luego crear una estrategia y un plan basado en esa evaluación.
Las estrategias de gestión de riesgos son planes y acciones estratégicos implementados por comerciantes e inversores después de identificar los riesgos de inversión. Estas estrategias reducen el riesgo y pueden incluir una amplia gama de actividades financieras, como la contratación de seguros contra pérdidas y la diversificación de una cartera entre clases de activos.
Además de las prácticas de gestión activa de riesgos, debe comprender los conceptos básicos de la planificación de la gestión de riesgos. Hay cuatro métodos principales de planificación que debe considerar antes de implementar una estrategia particular de gestión de riesgos, ya que el método elegido lo dirigirá hacia la estrategia deseada.
Cuatro métodos principales de planificación de la gestión de riesgos
Aceptación: Decidir correr el riesgo de invertir en un activo, pero no gastar dinero para evitarlo porque la pérdida potencial es insignificante.
Transferencia: Transferir el riesgo de inversión a un tercero a cambio de una tarifa.
Evitación: No invertir en un activo que tenga riesgo potencial.
Mitigación: Reducir las consecuencias financieras de las inversiones riesgosas mediante la diversificación de la cartera. La diversificación puede realizarse dentro de la misma clase de activos o incluso entre diferentes industrias y activos.
¿Por qué es importante la estrategia de gestión de riesgos en las criptomonedas?
Es de conocimiento común que, como clase de activo, las criptomonedas son una de las inversiones de mayor riesgo disponibles para el inversor promedio. Los precios han demostrado ser volátiles, los proyectos pueden colapsar de la noche a la mañana y la tecnología detrás de blockchain puede ser difícil de entender para los principiantes.
Con el rápido movimiento de las criptomonedas, es necesario implementar buenas prácticas y estrategias de gestión de riesgos para reducir su exposición a riesgos potenciales. Esta acción también es un paso importante para convertirse en un trader exitoso y responsable.
Continúe leyendo para conocer cinco estrategias de gestión de riesgos que pueden beneficiar su cartera de criptomonedas.
Estrategia n.° 1: Considere la regla del 1 %
La regla del 1% es una estrategia simple de gestión de riesgos que consiste en no arriesgar más del 1% de su capital total en una sola inversión u operación. Si tiene $10,000 para invertir y desea cumplir con la regla del 1%, hay algunas maneras de hacerlo.
Una es comprar $10,000 en bitcoin (BTC) y luego establecer una orden de stop-loss o una orden de stop-limit para vender por $9,900. En esta condición, limitará la pérdida al 1% del capital total de inversión ($100).
También puedes comprar $100 en ether (ETH) sin establecer una orden de stop-loss, porque solo perderás un máximo del 1% de tu capital total si el precio de ETH cae a 0. La regla del 1% no afecta el tamaño de la inversión, sino la cantidad que estás dispuesto a sacrificar por una inversión.
La regla del 1% es especialmente importante para los usuarios de criptomonedas debido a la volatilidad del mercado. Es fácil para los inversores ser codiciosos. Además, algunos inversores pueden invertir demasiado en una sola inversión e incluso sufrir enormes pérdidas mientras esperan que su suerte mejore.
Estrategia n.° 2: Establecer puntos de stop-loss y take-profit
Una orden de stop-loss establece un precio específico para cerrar una posición en un activo. El precio de parada se establece por debajo del precio actual. Cuando se activa, este precio ayuda a proteger contra pérdidas mayores. Las órdenes de toma de ganancias tienen la función opuesta. Esta orden establece el precio deseado para cerrar la posición y fijar una cierta cantidad de ganancias.
Las órdenes de stop-loss y las órdenes de take-profit ayudan a gestionar su riesgo de dos maneras. En primer lugar, el pedido se puede establecer con antelación y se ejecutará automáticamente. No es necesario monitorear las 24 horas del día, los 7 días de la semana y se activarán órdenes preestablecidas si los precios se vuelven volátiles. Esta estrategia le permite establecer límites realistas para las pérdidas y ganancias que se pueden obtener.
Es mejor establecer estos límites con antelación en lugar de hacerlo cuando se produce volatilidad. Si bien puede parecer extraño pensar en las órdenes de toma de ganancias como parte de la gestión de riesgos, nunca debe olvidar que cuanto más espere para tomar ganancias, mayor será el riesgo de que el mercado pueda caer nuevamente mientras espera un aumento adicional.
Estrategia n.° 3: Diversificación y cobertura
Diversificar su cartera es una de las herramientas más populares y fundamentales para reducir el riesgo general de su inversión. Una cartera diversificada no invertirá demasiado en ningún activo o clase de activo, minimizando así el riesgo de grandes pérdidas en cualquier activo o clase de activo. Por ejemplo, puede tener una amplia gama de monedas y tokens, así como proporcionar liquidez y préstamos.
La cobertura es una estrategia ligeramente más avanzada para proteger las ganancias o minimizar las pérdidas comprando otro activo. Normalmente, estos activos tienen correlaciones inversas. La diversificación puede ser un tipo de cobertura, pero quizás el ejemplo más conocido sean los futuros.
Los contratos de futuros le permiten fijar un precio para un activo en una fecha futura. Por ejemplo, usted cree que el precio del bitcoin caerá. Entonces, decide protegerse contra este riesgo y abre un contrato de futuros para vender BTC por $20,000 en tres meses. Si el precio de Bitcoin efectivamente cae a $15,000 tres meses después, usted obtendrá ganancias de esa posición de futuros.
Vale la pena recordar que los contratos de futuros se liquidan financieramente. No es necesario enviar monedas físicamente. En este caso, la persona del otro lado del contrato le pagará $5,000 (la diferencia entre el precio al contado y el precio de futuros) y usted se habrá cubierto contra el riesgo de una caída en el precio de bitcoin.
Como ya hemos comentado, el mundo de las criptomonedas es volátil. Sin embargo, todavía existen oportunidades para diversificar dentro de esta clase de activos y aprovechar oportunidades de cobertura. La diversificación en criptomonedas es mucho más importante que en los mercados financieros más tradicionales con menor volatilidad.
Estrategia n.° 4: Preparar una estrategia de salida
Tener una estrategia de salida es un método simple pero efectivo para minimizar el riesgo de grandes pérdidas. Siguiendo el plan, podrás obtener ganancias o limitar pérdidas en determinados puntos.
Los inversores a menudo quieren seguir operando cuando obtienen ganancias o confían demasiado en una criptomoneda incluso cuando el precio baja. Seguir la euforia, el maximalismo o la comunidad comercial también puede nublar su toma de decisiones.
Una forma de implementar con éxito una estrategia de salida es utilizar órdenes limitadas. Puede configurarlo para que se active automáticamente al precio límite, ya sea para obtener ganancias o establecer una pérdida máxima.
Estrategia n.° 5: Realice su propia investigación (DYOR)
DYOR es una estrategia integral de reducción de riesgos para cada inversor. En la era de Internet, investigar se ha vuelto muy fácil. Antes de invertir en un token, moneda, proyecto u otro activo, debe hacer su debida diligencia. Debes consultar información importante sobre un proyecto, como el documento técnico, la tokenomics, las asociaciones, la hoja de ruta, la comunidad y otros aspectos fundamentales.
Sin embargo, la desinformación se propaga rápidamente y cualquiera puede hacer pasar una opinión por un hecho en Internet. Al realizar una investigación, considere el origen de la información y el contexto en el que se presenta. El respaldo es una práctica común. Los proyectos o inversores pueden difundir noticias falsas, sesgos o promociones que parecen genuinas y objetivas.
Cubrir
Con estas cinco estrategias de gestión de riesgos descritas, tendrá un conjunto eficaz de herramientas para ayudar a reducir el riesgo de la cartera. Implementar un método simple que cubra la mayoría de las áreas también puede ayudarle a invertir de manera más responsable. Por otro lado, existe el potencial de crear un plan de gestión de riesgos con estrategias avanzadas y en profundidad.
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