Resumen
Los intercambios parásitos de criptomonedas ofrecen a los clientes el servicio de intercambiar criptomonedas a través de una cuenta en otro intercambio. Este intercambio no admite el comercio directo. Más bien, estos intercambios actúan como un puente entre los usuarios y otros proveedores de servicios. Esta práctica parasitaria se utiliza a menudo en la banca tradicional para brindar servicios que algunos bancos no pueden brindar, como transferencias internacionales.
En el espacio de las criptomonedas, los intercambios parásitos a menudo tienen procesos KYC y AML laxos, o incluso ningún proceso. Los ciberdelincuentes suelen aprovecharse de esta falta de cumplimiento. Los intercambios parásitos facilitan el lavado de dinero, el fraude y los pagos de ransomware.
Cuando opera en un intercambio parásito, está entregando la gestión de sus activos a una parte que no es de confianza. Estos intercambios ofrecen menos seguridad y menos certeza que un intercambio centralizado o descentralizado que garantice el cumplimiento. Al operar en intercambios parásitos que violan la ley, también puede enfrentar problemas legales.
Cuando utilice un intercambio, asegúrese de que tenga controles KYC y AML adecuados. Estos procesos suelen tardar muchos días. Si el intercambio le permite operar casi instantáneamente sin límites, debe investigarlo detenidamente. Un intercambio legítimo no ocultará cómo se realizan las transacciones y usted puede ver fácilmente el origen de sus fondos en un explorador de blockchain.
Introducir
Al comprar y vender criptomonedas, debes operar en un sitio web confiable. Sin embargo, debe completar con paciencia el proceso de lucha contra el lavado de dinero KYC y AML para mantenerse a salvo. Por esta razón, algunos usuarios optan por utilizar intercambios que ofrecen poco o ningún proceso de verificación de registros y se les permite comerciar de inmediato.
De estos, algunos pueden ser intercambios descentralizados legítimos, mientras que otros pueden ser intercambios parásitos, especializados en el manejo de fondos robados o lavados ilegalmente. Nunca se garantizará que sus fondos estén seguros en un intercambio parásito. Para garantizar la seguridad de su criptomoneda, debe comprender qué son los intercambios parásitos, cómo funcionan y cómo identificarlos.
¿Qué es la actividad parasitaria?
La actividad parasitaria ocurre cuando un proveedor de servicios financieros crea una cuenta en otra institución financiera para utilizar sus servicios. Luego, el propietario de la cuenta actúa como puente y brinda servicios a los clientes a través de la cuenta parásita. Hay muchas razones por las que esto sucede. Por ejemplo: hay casos en los que un banco de un país necesitará proporcionar sus servicios bancarios y su ecosistema a un banco que opera en otro país, es decir, un banco corresponsal.
Digamos que un cliente quiere transferir dinero a una cuenta bancaria en Australia. Es posible que su banco no pueda transferir fondos, pero puede utilizar un banco corresponsal para realizar ese servicio. El banco del cliente procesará la solicitud de transferencia a través de una cuenta parásita en el banco corresponsal. Los bancos agentes deben recibir y realizar valoraciones de los bancos con los que cooperan. Básicamente, los bancos agentes no trabajan directamente con los clientes, por lo que deben confiar en el titular de la cuenta parásita.
¿Qué es un intercambio parásito de criptomonedas?
Los intercambios parásitos de criptomonedas operan de una manera bastante simple. Una entidad legal o un individuo crea una cuenta en un intercambio autorizado. Luego utilizan esta cuenta para proporcionar servicios comerciales a terceros a través de sus cuentas parásitas. Estos intercambios parásitos a veces se denominan intercambios instantáneos y, a menudo, tienen varias cuentas en diferentes intercambios.
Algunos intercambios pueden requerir documentos de verificación, pero otros pueden requerir poca o incluso ninguna verificación. Esto los convierte en una opción popular entre embaucadores, estafadores y usuarios de ransomware. Algunos intercambios parásitos también permiten comprar y vender criptomonedas directamente con efectivo.
¿Cuáles son los peligros de la actividad parasitaria?
Cuando se trata de finanzas tradicionales, uno de los mayores problemas es el riesgo de lavado de dinero. Debido a que los bancos agentes sólo tratan directamente con bancos base que trabajan con clientes, no pueden saber con certeza ni exactamente con quién están tratando. Esta es la razón por la que la actividad parasitaria requiere mayores controles de diligencia debida por parte del banco subyacente. Se pueden incluir en listas negras a individuos o países enteros y se les pueden imponer sanciones. Si un banco base no cumple con estos requisitos, el banco corresponsal puede verse en condiciones de apoyar actividades ilegales como la evasión de sanciones o el lavado de dinero.
Dado que el sector de las criptomonedas aún está desarrollando regulaciones estrictas, es fácil para los intercambios parásitos encontrar formas de escapar de los controles. Un intercambio parásito puede abrir una cuenta en un importante intercambio de criptomonedas, y estos importantes intercambios no son fácilmente conocidos.
¿Qué peligros plantean los intercambios parásitos de criptomonedas?
Cuando se utiliza un intercambio de criptomonedas parásito, esta acción no solo afecta a los intercambios centralizados. Usted y su dinero también están en peligro por varias razones:
1. Sus depósitos son menos seguros que en un intercambio autorizado.
2. Es posible que esté apoyando actividades ilegales que financian el crimen y el terrorismo.
3. Los reguladores pueden cerrar el intercambio, provocando que usted pierda sus criptomonedas u otros fondos.
4. Puede enfrentar consecuencias legales por parte de las fuerzas del orden si coopera conscientemente con un intercambio que está involucrado en actividades ilegales.
La mejor manera de evitarlos es no utilizar intercambios de criptomonedas parásitos. Detectarlos puede resultar bastante difícil ya que identificarlos no es fácil. Siga nuestros consejos a continuación para protegerse mejor.
¿Cuál es la diferencia entre un intercambio parásito y un intercambio descentralizado?
En primer lugar, un intercambio parásito y un intercambio descentralizado son bastante similares. Los intercambios descentralizados no requieren KYC, y los intercambios parásitos solo aplican procesos KYC laxos o incluso inexistentes. Sin embargo, la forma en que se procesan las transacciones en estos dos intercambios es muy diferente. Un intercambio descentralizado conectaría a los compradores directamente con los vendedores o incluso utilizaría fondos de liquidez. Este intercambio nunca regulará las criptomonedas negociadas. En cambio, los contratos inteligentes se encargan de este proceso. Sin embargo, un intercambio parásito administrará su criptomoneda y utilizará los servicios de otros intercambios.
Incidente de intercambio parásito de Suex
Veamos un ejemplo de la vida real. El 21 de septiembre de 2021, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) sancionó al intercambio de criptomonedas Suex, un intercambio fundado en la República Checa y que opera en Rusia. Suex OTC ha proporcionado servicios parásitos de intercambio de criptomonedas en Binance y otros intercambios importantes para atender a sus clientes. Suex hace poco o nada de KYC e incluso ofrece un intercambio directo de efectivo por criptomonedas.
Según una investigación de Chainalysis, Suex ha ayudado a lavar grandes cantidades de dinero procedente de ataques y hackeos de ransomware. Binance deshabilitó proactivamente varias cuentas vinculadas a Suex y la OFAC incluyó en la lista negra casi 30 carteras de Bitcoin, Tether y Ethereum. Binance también dejó de trabajar con Chatex, un criptobanco que supuestamente tenía vínculos con Suex. Desde entonces, Chatex ha enfrentado sanciones relacionadas por parte de la OFAC. Actualmente, cualquiera que negocie con Suex corre un riesgo legal y han eliminado su sitio web tras la decisión de la OFAC.
¿Cómo detectar un intercambio parásito?
Los intercambios parásitos a menudo no se presentan claramente como intercambios parásitos. Para mantener su seguridad y la de sus fondos, puede reconocer un intercambio parásito marcando lo siguiente:
1. Los intercambios parásitos normalmente requieren pocas o ninguna verificación KYC o AML. Si el registro en un intercambio es casi instantáneo y sin limitaciones, debes prestar atención.
2. La interfaz no muestra claramente dónde se realiza la transacción.
3. El intercambio no tiene una declaración clara de que respalda la ejecución de transacciones. Un intercambio legítimo indicará claramente cuándo las transacciones se realizan directamente en su plataforma y no a través de una cuenta parásita.
4. Este intercambio sintetiza muchos tipos de cambio entre los que puede elegir. Esto significa que este intercambio utiliza cuentas parásitas en muchos intercambios diferentes.
5. Si sospecha que ha utilizado un intercambio parásito, intente rastrear su criptomoneda en la cadena de bloques con un explorador de cadenas de bloques. Puedes ver que proviene de una billetera vinculada a otro intercambio.
Resumen
Comprar bitcoins, BNB y otras monedas digitales en intercambios de criptomonedas autorizados como Binance es la solución segura. Si bien el registro inicial puede llevar algún tiempo, los procesos KYC y AML adecuados garantizarán su seguridad. Debes evaluar un intercambio como lo harías con cualquier institución financiera, no olvides hacer tu debida diligencia antes de usarlo.