En breve
La gestión de riesgos es una parte esencial del comercio. Puede reducir el riesgo general de su cartera de varias maneras; por ejemplo, puede diversificar sus inversiones, protegerse contra eventos financieros o detener pérdidas simples y obtener ganancias.
Introducir
Mitigar el riesgo es una prioridad absoluta para muchos inversores y comerciantes. Incluso si su tolerancia al riesgo es alta, aún necesita sopesar de alguna manera el riesgo de sus inversiones con el rendimiento. Sin embargo, la gestión de riesgos implica mucho más que simplemente elegir operaciones o inversiones menos riesgosas. El siguiente artículo proporciona un completo conjunto de herramientas de estrategias de gestión de riesgos, muchas de las cuales son adecuadas para principiantes.
¿Qué es la gestión de riesgos?
La gestión de riesgos implica predecir e identificar los riesgos financieros asociados con sus inversiones para minimizarlos. Luego, los inversores utilizan estrategias de gestión de riesgos para ayudarles a gestionar la exposición al riesgo de su cartera. El primer paso importante es evaluar sus niveles de riesgo actuales y luego desarrollar sus estrategias y planes en torno a ellos.
Las estrategias de gestión de riesgos son los planes y acciones estratégicos que los comerciantes e inversores toman después de identificar los riesgos de inversión. Estas estrategias reducen el riesgo y pueden involucrar una variedad de actividades financieras, como comprar un seguro contra pérdidas y diversificar su cartera entre clases de activos.
Además de las prácticas activas de gestión de riesgos, es importante comprender los conceptos básicos de la planificación de la gestión de riesgos. Hay cuatro métodos de planificación principales que debe conocer antes de embarcarse en una estrategia de gestión de riesgos particular, ya que el método que elija informará su estrategia preferida.
Cuatro métodos principales ayudan con la planificación de la gestión de riesgos
Aceptación: Decidir aceptar el riesgo de invertir en un activo pero no gastar dinero para evitarlo porque la pérdida potencial es insignificante.
Transferencia: Transferir el riesgo de una inversión a un tercero mediante el pago de una tarifa.
Evitar: No invertir en un activo con riesgos potenciales.
Reduzca: Reduzca las consecuencias financieras de una inversión riesgosa diversificando su cartera. Estos pueden aplicarse dentro de la misma clase de activos o incluso entre industrias y activos.
¿Por qué es importante una estrategia de gestión de riesgos para el sector de las criptomonedas?
Todo el mundo sabe que las criptomonedas, como clase de activo, son una de las inversiones de mayor riesgo disponibles para los inversores convencionales. Los precios de las criptomonedas han demostrado ser inestables, los proyectos pueden colapsar de la noche a la mañana y la tecnología detrás de blockchain puede resultar difícil de aprender para los recién llegados.
Dado que las criptomonedas cambian tan rápidamente, es imperativo utilizar métodos y estrategias sólidos de gestión de riesgos para reducir su exposición potencial. Este también es un paso necesario para convertirse en un comerciante exitoso y responsable.
Continúe leyendo para conocer cinco estrategias de gestión de riesgos que pueden beneficiar su cartera de criptomonedas.
Estrategia n.º 1: considere la regla del 1%
La regla del 1% es una estrategia simple de gestión de riesgos que requiere no arriesgar más del 1% de su capital total en una sola inversión o operación. Si tienes $10,000 para invertir y quieres cumplir con la regla del 1%, hay algunas maneras de hacerlo.
Una es comprar $1,000 en bitcoins (BTC) y colocar una orden de stop loss o stop limit para vender a $9,900. Aquí, reducirá su pérdida al 1% de su inversión total ($100).
También puedes comprar 100 USD de ether (ETH) sin realizar una orden de stop loss, ya que solo perderás un máximo del 1% de tu capital total si el precio de ETH cae a 0. La regla del 1% no afecta el tamaño de tu inversión. pero afecta la cantidad que está dispuesto a arriesgar en una inversión.
La regla del 1% es especialmente importante para los usuarios de criptomonedas debido a la volatilidad del mercado. Es fácil volverse codicioso y algunos inversores pueden invertir demasiado en una sola inversión e incluso sufrir grandes pérdidas con la esperanza de que la suerte les llegue.
Estrategia n.° 2: establecer un stop loss y obtener ganancias
Una orden de stop loss establece un precio predeterminado para un activo al que se cerrará la posición. El precio de parada se establece por debajo del precio actual y, cuando se activa, ayuda a proteger contra pérdidas adicionales. Las órdenes de toma de ganancias funcionan de manera opuesta, estableciendo el precio al que desea cerrar su posición y asegurar una cierta ganancia.
Las órdenes de detener pérdidas y tomar ganancias lo ayudan a administrar su riesgo de dos maneras. En primer lugar, se pueden configurar con antelación y se realizarán automáticamente. No es necesario que esté disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana y se activarán pedidos preestablecidos si los precios son particularmente volátiles. Esto también le permite establecer límites realistas sobre las pérdidas y ganancias que puede obtener.
Es mejor establecer estos límites por adelantado en lugar de apresurarse a operar. Aunque es un poco extraño considerar las órdenes de toma de ganancias como parte de la gestión de riesgos, no debe olvidar que cuanto más espere para tomar ganancias, mayor será el riesgo de que el mercado retroceda antes de un nuevo movimiento alcista.
Estrategia n.° 3: diversificar y cubrir
Diversificar su cartera es una de las herramientas más básicas y populares para reducir el riesgo general de inversión. Una cartera diversificada no debe invertir mucho en ningún activo o clase de activo. Esto ayuda a minimizar el riesgo de grandes pérdidas de un activo o clase de activos en particular. Por ejemplo, puede tener varias monedas y fichas, así como proporcionar liquidez y préstamos.
La cobertura es una estrategia un poco más avanzada para proteger las ganancias o minimizar las pérdidas mediante la compra de otro activo. Normalmente, estos activos están correlacionados negativamente entre sí. La diversificación puede ser un tipo de cobertura, pero quizás el ejemplo más famoso sean los contratos de futuros.
Los contratos de futuros le permiten fijar el precio de un activo en una fecha futura. Por ejemplo, imagina que crees que el precio de bitcoin caerá, por lo que decides cubrir este riesgo y abres un contrato de futuros para vender BTC por 20.000 dólares en tres meses. Si el precio del bitcoin realmente cae a 15.000 dólares tres meses después, obtendrá beneficios de su posición en futuros.
Vale la pena recordar que los contratos de futuros funcionan sobre una base financiera y no es necesario entregar dinero real. En este caso, la persona del otro lado de su contrato le pagará $5,000 (la diferencia entre el precio al contado y el precio de futuros) y usted cubrirá el riesgo de una caída en el precio de bitcoin.
Como se mencionó, el mundo de las criptomonedas es inestable. Sin embargo, todavía existe la oportunidad de diversificarse dentro de esta clase de activos y aprovechar oportunidades de cobertura. La diversificación en el sector de las criptomonedas es mucho más importante que en los mercados financieros tradicionales, menos volátiles.
Estrategia #4: Tenga lista una estrategia de salida
Tener una estrategia de salida es un método simple pero eficaz para minimizar el riesgo de grandes pérdidas. Si sigue su plan, puede obtener ganancias o reducir pérdidas en un punto predeterminado.
A menudo, es fácil seguir adelante cuando se obtienen ganancias o confiar demasiado en una criptomoneda incluso cuando el precio está cayendo. Quedarse atrapado en la exageración, el maximalismo o la comunidad comercial también puede dificultar la toma de decisiones.
Una forma de ejecutar con éxito una estrategia de salida es utilizar órdenes limitadas. Puede configurarlos para que se activen automáticamente a su precio límite, ya sea que desee asegurar ganancias o establecer una pérdida máxima.
Estrategia n.° 5: haga su propia investigación (DYOR)
DYOR es una estrategia de reducción de riesgos indispensable para cualquier inversor. En la era de Internet, realizar su propia investigación se ha vuelto más fácil que nunca. Antes de invertir en un token, moneda, proyecto u otro activo, debes hacer tu debida diligencia. Es importante que verifique la información esencial sobre el proyecto, como el documento técnico, el token, las asociaciones, la hoja de ruta, la comunidad y otros fundamentos.
Sin embargo, la información errónea se difunde rápidamente y cualquiera puede enviar su opinión en línea o como un hecho. Al realizar una investigación, considere de dónde obtiene la información y el contexto en el que se presenta. La inflación de precios es común y los proyectos o inversionistas pueden difundir noticias falsas, sesgadas o promocionales como si fueran verdaderas y realistas.
resumen
Con cinco estrategias de gestión de riesgos descritas, tendrá un conjunto eficaz de herramientas que le ayudarán a reducir el riesgo de su cartera. Incluso utilizar métodos sencillos que utilizan la mayoría de los sectores le ayudará a invertir de forma más responsable. Además, también puede crear planes de gestión de riesgos más profundos y avanzados.
Para obtener más información sobre este tema, consulte los siguientes artículos:
Cómo gestionar el riesgo y operar de forma responsable | Soporte de Binance
¿Qué es la relación riesgo/recompensa y cómo utilizarla? Academia Binance
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