La inteligencia artificial y la cadena de bloques pueden ayudar en las decisiones relacionadas con inversiones, impuestos y seguros, y abrir nuevas vías de ingresos. Pero los asesores financieros seguirán desempeñando un papel clave.

La integración de las tecnologías blockchain y de inteligencia artificial (IA) en la planificación financiera y la construcción de carteras tiene un enorme potencial para mejorar la eficiencia, precisión y seguridad de la industria.

El uso de blockchain e inteligencia artificial en esta área podría revolucionar la forma en que los asesores financieros crean carteras y gestionan la información de los clientes.

planificacion Financiera

En el mundo de la planificación financiera, la combinación de inteligencia artificial y tecnología blockchain puede proporcionar una actualización muy necesaria. Los algoritmos de inteligencia artificial pueden analizar grandes cantidades de datos para ayudar a tomar decisiones informadas sobre inversiones, impuestos y seguros. Estos algoritmos pueden realizar ajustes en tiempo real a los planes financieros, actualizar automáticamente los planes en respuesta a cambios en la legislación y reducir el riesgo de errores y actividades fraudulentas, todo en cuestión de segundos. Esto conducirá a una planificación financiera más eficaz y precisa, lo que permitirá a los asesores financieros centrarse en ofrecer asesoramiento personalizado y mejorar las relaciones con los clientes.

Al aprovechar la plataforma segura y transparente proporcionada por blockchain, los algoritmos de IA también pueden analizar y almacenar de forma segura información financiera confidencial, como información sobre ingresos del Seguro Social e información fiscal. Esto permite cálculos más rápidos y precisos, lo que podría conducir a ajustes automáticos en tiempo real de los planes financieros sin necesidad de actualizaciones manuales.

Construcción de cartera

Tradicionalmente, una cartera de inversiones consta de acciones, bonos, efectivo y, a veces, algunas inversiones alternativas. Sin embargo, con la aparición de tokens no fungibles, el futuro de la construcción de carteras puede cambiar.

Las NFT permiten la propiedad fraccionada y la venta de cualquier activo a través de contratos inteligentes almacenados en la cadena de bloques, lo que potencialmente permite que las carteras de inversión contengan activos únicos como álbumes de música, bienes raíces, negocios directos, relojes y arte.

Estas nuevas oportunidades de inversión permitirán a los clientes de asesores financieros no solo poseer activos únicos sino también obtener ingresos de ellos de diversas maneras.

1. A través de la participación de NFT, un proceso en el que los titulares bloquean sus activos de NFT en una plataforma o protocolo, los clientes pueden recibir recompensas por conservar sus activos y ayudar a proteger la seguridad de la red.

2. Poseer un activo NFT único que represente un activo real también puede generar flujos de ingresos pasivos, como ingresos por alquiler o regalías.

3. A través de la venta parcial de activos a través de NFT, los clientes tienen la oportunidad de liquidar parte de los activos y obtener efectivo por única vez, un proceso que puede no haber sido posible antes para algunos activos.

Todo esto abre nuevas posibilidades de inversión y nos acerca a un futuro en el que la cartera de una persona promedio podría parecerse a la de un fondo de cobertura o un fondo de capital riesgo. Al explorar estas tecnologías de vanguardia, tanto los planificadores financieros como los inversores pueden crear carteras más diversas y seguras con una gama extremadamente amplia de activos.

planificación patrimonial

La planificación patrimonial implica desarrollar e implementar un plan para la transferencia de activos en caso de muerte o en vida pero incapacitado. Este suele ser un proceso doloroso y costoso que resulta difícil de implementar correctamente.

Con la integración de blockchain y la inteligencia artificial en la planificación patrimonial, los contratos inteligentes se pueden utilizar para crear, monitorear e implementar planes patrimoniales, lo que potencialmente reduce el riesgo de lidiar con problemas. El uso de algoritmos de inteligencia artificial en la planificación patrimonial puede proporcionar actualizaciones en tiempo real sobre activos, leyes y cambios del mercado, haciendo que la planificación patrimonial sea más precisa y oportuna.

Los contratos inteligentes en blockchain pueden automatizar la asignación de activos y garantizar que los activos se distribuyan según los deseos individuales sin riesgo de fraude o error humano. Blockchain también puede garantizar que toda la información y las transacciones relacionadas con el patrimonio sean seguras, reduciendo el riesgo de filtraciones de datos.

Debate entre humanidad y tecnología

El negocio de asesoramiento financiero se ha mantenido prácticamente sin cambios durante décadas. Sin embargo, estas tecnologías de vanguardia están destinadas a revolucionar la industria, provocando un debate entre el hombre y la tecnología en el mundo del asesoramiento financiero durante años.

La integración de la inteligencia artificial y la tecnología blockchain en la industria financiera automatizará muchas tareas rutinarias y complejas, lo que permitirá a los asesores financieros centrarse en actividades de mayor valor que requieren sus habilidades y experiencia únicas.

A pesar de estos avances, el elemento humano del asesoramiento financiero sigue siendo fundamental. Los clientes buscan no sólo asesoramiento financiero experto sino también un toque personal, y los asesores financieros que comprendan a las personas detrás de sus clientes seguirán teniendo una gran demanda.

Prepárate para el futuro

De cara al futuro, los asesores financieros deberán prepararse de forma proactiva para integrar eficazmente la IA y la tecnología blockchain en sus prácticas. Deben centrarse no sólo en la posible implementación de tecnologías, sino también en su regulación y cómo esto afectará su práctica.

Esto significa que los asesores financieros deberán mantenerse informados e informados sobre los últimos avances y desarrollos en inteligencia artificial y tecnología blockchain, y realizar las actualizaciones necesarias en sus procesos para mantenerse a la vanguardia.

También es importante que los asesores eduquen a sus clientes sobre los beneficios y los impactos de estas nuevas tecnologías, trabajando con ellos para desarrollar planes para aprovechar sus inversiones. Al mantenerse a la vanguardia, los asesores financieros y sus clientes pueden beneficiarse de estas nuevas tecnologías y, al mismo tiempo, garantizar que sus planes financieros sigan siendo efectivos, eficientes y seguros.

A medida que la industria financiera crezca y la tecnología evolucione, el papel de los asesores financieros humanos será igualmente importante. El toque personal que la tecnología no puede replicar nunca será reemplazado. Los asesores financieros que sean capaces de aprovechar las nuevas tecnologías y mantenerse actualizados sobre las condiciones siempre cambiantes que nos rodean (y al mismo tiempo centrarse en mejorar sus habilidades de comunicación) estarán a la vanguardia de la industria y preparados para el éxito en los años venideros.

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