¡Un año revisando cientos de contratos, y cada día hay alguien estafado! ¿Cómo invierte la 'abogada Mao Dong', que ha visto el lado oscuro del círculo de criptomonedas?

Abogada Mao Dong
Experiencia en el círculo de criptomonedas: 5 años
- Miembro de la Asociación de Prevención de Lavado de Dinero de Activos Virtuales de Taiwán
- Representante experto en la audiencia pública sobre 'La necesidad de una ley específica para activos virtuales'
La abogada Mao Dong es experta en resolver casos de estafas de criptomonedas, lavado de dinero de criptomonedas, violaciones de la ley bancaria, entre otros litigios. Desde 2019, ha manejado numerosos litigios relacionados con el cierre de intercambios de criptomonedas y ha sido invitada a dar conferencias sobre temas legales de nuevas tecnologías como criptomonedas, IA y comercio electrónico.
¿Cómo te introdujiste en el círculo?
Cada vez que se menciona el círculo de criptomonedas, las plataformas sociales están llenas de diversas operaciones de trading asombrosas, como si todos pudieran hacerse ricos de la noche a la mañana. Esos traders que parecen operar como dioses, o los KOLs que siempre pueden predecir con precisión las tendencias de los proyectos y gritan para subir a bordo, parecen ser la única cara del círculo de criptomonedas, lo que hace que muchos ajenos tengan miedo y piensen que es un mundo inalcanzable.
Sin embargo, ¿son realmente estas figuras 'divinas' el verdadero rostro del círculo de criptomonedas?
De hecho, detrás de estas brillantes apariencias, hay más personas comunes como la 'abogada Mao Dong' en el círculo de criptomonedas. Ellos, como tú y yo, trabajan arduamente en sus puestos, pero además de su trabajo, eligen adentrarse en el campo emergente de las criptomonedas, a través de inversiones, con la esperanza de generar ingresos pasivos adicionales.
Quizás no tienen estrategias de trading sorprendentes ni un sentido del mercado excepcional, pero con un análisis racional, inversiones prudentes y gestión de riesgos, también pueden encontrar un lugar en el círculo de criptomonedas.
Al hablar de cómo se introdujo en el círculo de criptomonedas, la abogada Mao Dong se ríe y dice que todo comenzó con su trabajo de abogada. 'En aquellos años, las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) eran muy populares, muchos clientes venían a consultar sobre problemas legales relacionados, y para ofrecer asesoramiento profesional, empecé a investigar a fondo sobre criptomonedas. Lamentablemente, no invertí en ese momento, y solo un año o dos después comencé a hacerlo realmente.'
A diferencia de muchas personas que ingresan al mundo de la inversión, la abogada Mao Dong se adentró en el círculo de criptomonedas por necesidad laboral, lo que le permitió tener una observación más racional de este campo. Como abogada profesional, examina la lógica operativa, los riesgos potenciales y los temas regulatorios detrás de las criptomonedas con rigor.
¿Qué experiencia en el círculo de criptomonedas te ha impresionado más?
Como inversora en criptomonedas, la abogada Mao Dong admite que el colapso del intercambio FTX la impactó mucho. 'En ese momento, FTX era muy prominente y se consideraba el segundo intercambio más grande del mundo, todos estaban muy confiados, incluidos muchos traders comunes, por lo que cuando de repente colapsó, muchos fondos quedaron atrapados, y yo también fui una de esas personas.'
Este incidente le hizo darse cuenta de que incluso los intercambios grandes que parecen sólidos conllevan el riesgo de quiebra. 'Esto me enseñó una lección: sin importar cuán grande o famosa sea una plataforma de intercambio, hacer una buena asignación de activos siempre es lo más importante.'
La abogada Mao Dong enfatiza que diversificar riesgos y no poner todos los huevos en la misma canasta es el camino a seguir para invertir en criptomonedas.
Justo porque ha presenciado la prosperidad y el peligro del círculo de criptomonedas, la abogada Mao Dong decidió hacer lo que pudiera para traer más efectos positivos a este nuevo campo. En sus consultas legales diarias, ha tratado con innumerables víctimas de estafas, sus desgarradoras acusaciones y la desesperación de ver sus ahorros de toda la vida desaparecer, se han grabado profundamente en su corazón. Por lo tanto, además de ofrecer servicios legales profesionales, la abogada Mao Dong también se dedica a la promoción de la prevención de estafas.
Además del riesgo de los intercambios, también hay noticias constantes sobre el cierre o la investigación de intercambios conocidos, lo que genera inquietud entre los inversores. La abogada Mao Dong recuerda que estos intercambios pueden crear una imagen brillante a través de patrocinios de grandes eventos o celebridades, pero detrás de esto pueden existir actividades ilegales o problemas de gestión de riesgos. Por lo tanto, los inversores deben mantener los ojos bien abiertos y evaluar cuidadosamente.
¿Qué aplicaciones tiene en su teléfono?
Intercambios: ACE, Pi Network, BingX, Binance, Bybit, Crypto.com, Bitfinex, Bitso, CoinList (plataforma de ICO pública), Gate.io, AAX, OKX
NFT: OpenSea
Fuentes de información: X, Telegram, Coinmarketcap
¿Cuál es la filosofía actual de asignación de inversiones?
Habiendo pasado por las pruebas del mercado, la abogada Mao Dong actualmente adopta una estrategia de inversión conservadora. 'Al principio, también traté muchas criptomonedas pequeñas, pero debido a mi trabajo ocupado, no tengo mucho tiempo para seguir la información, y descubrí que las criptomonedas pequeñas requieren entradas y salidas rápidas, y a menudo me perdía la oportunidad.'
Por lo tanto, ahora la abogada Mao Dong tiene un portafolio de inversión que se centra principalmente en criptomonedas de gran capitalización y alta liquidez, como Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH), que son relativamente maduras. Ella cree que estas criptomonedas han resistido la prueba del tiempo y son más resistentes a caídas, además de que su desarrollo futuro es más claro. Aunque ocasionalmente también considera criptomonedas pequeñas con potencial, se asegura de limitar estrictamente su proporción dentro de sus activos totales para evitar una sobreexposición.
Basada en su confianza en el valor a largo plazo de las criptomonedas principales, la abogada Mao Dong adopta una estrategia de mantener a largo plazo. No busca la emoción del trading a corto plazo y no compra o vende frecuentemente debido a las fluctuaciones a corto plazo del mercado. Esta estrategia le ha permitido evitar decisiones emocionales y reducir costos y riesgos de transacción.
Además, las lecciones del evento FTX la llevaron a darse cuenta de la importancia de los riesgos de los intercambios. Por lo tanto, eligió diversificar sus activos en diferentes intercambios, incluyendo plataformas legales y reguladas en el país, para reducir el riesgo de quiebra o hackeo de un solo intercambio. También enfatiza la importancia de elegir intercambios seguros y diversificar en múltiples plataformas para reducir aún más el riesgo.
¿Qué deben tener en cuenta los principiantes en el círculo de criptomonedas?
El círculo de criptomonedas, un nuevo campo lleno de innovación y oportunidades, ha atraído la atención de innumerables personas y se ha convertido en un caldo de cultivo para grupos de estafa. Desde intercambios falsos, proyectos de inversión falsos, hasta trampas suaves en aplicaciones de citas, los métodos de estafa surgen sin cesar y se actualizan constantemente.
La abogada Mao Dong lamenta que el problema de las estafas en Taiwán es grave, casi todos los días recibe de 3 a 5 consultas legales sobre estafas de criptomonedas, y en diciembre del año pasado hubo un sorprendente número de hasta 400 millones de nuevos dólares taiwaneses en estafas en un solo día.
'Los métodos de estafa de ahora están en constante evolución, lo que dificulta la defensa.' dice la abogada Mao Dong. Según su observación, el método de estafa más común en Taiwán es el 'falso intercambio'.
Los grupos de estafa crearán sitios web falsos que son extremadamente similares a intercambios conocidos para engañar a los inversores a depositar dinero. Al principio, pueden permitir a los inversores retirar pequeñas cantidades para ganar confianza, pero una vez que se invierte una gran suma de dinero, comenzarán a rechazar los retiros por diversas razones, como exigir el pago de altos depósitos o impuestos, o alegar que la cuenta está congelada por estar involucrada en lavado de dinero.
La abogada Mao Dong recuerda especialmente que los sitios web de intercambios legítimos siempre indican claramente las tasas de transacción. Si se le informa que debe pagar entre un 10% y un 30% de impuestos solo al momento de retirar fondos, eso casi puede confirmarse como una estafa.
Además, si se encuentra con oportunidades de inversión que afirman 'garantizar ganancias', 'altos rendimientos' o que requieren 'inversiones con préstamos', también debe aumentar su vigilancia, ya que probablemente sean trampas de estafa.
Debido a que las regulaciones sobre criptomonedas están comenzando a aclararse, la abogada Mao Dong recomienda consultar directamente la lista de 'operadores que han completado el registro de prevención de lavado de dinero según el reglamento de registro de VASP' publicada en el sitio web de la Comisión de Supervisión Financiera.
'Los intercambios en esta lista representan que ya están legalmente establecidos en Taiwán y han completado el registro correspondiente. Para los inversores que no están familiarizados con el círculo de criptomonedas, elegir estos intercambios al principio será más tranquilo.' dice ella.
Además de los intercambios falsos, las estafas de citas también son un método común de estafa en el círculo de criptomonedas. Los grupos de estafa utilizan aplicaciones de citas o plataformas sociales para establecer relaciones con las víctimas y luego las engañan para que inviertan en criptomonedas por diversas razones.
¿Qué hacer si se ha sido estafado?
El círculo de criptomonedas ofrece muchas oportunidades de ganar dinero, pero también conlleva grandes riesgos, especialmente las estafas que son abundantes. La abogada Mao Dong, basándose en su experiencia real y la de sus clientes, ofrece algunos consejos.
Sugerencia uno: detener inmediatamente la inversión de más fondos
Este es el primer paso para detener las pérdidas, y también el más importante. Cuando te das cuenta de que podrías haber sido estafado, no importa que el estafador pida continuar invirtiendo fondos por cualquier razón, como pagar impuestos, depósitos o tarifas de desbloqueo de cuenta, debes rechazarlo de manera decidida.
La abogada Mao Dong enfatiza: '¡Evitar una estafa es una ganancia!' Muchos afectados, al darse cuenta de que han sido estafados, aún mantienen una esperanza de recuperar su dinero invirtiendo más, pero a menudo terminan cayendo más profundamente en el problema y sufriendo pérdidas aún mayores.
Sugerencia dos: conservar todas las pruebas relevantes
Recopilar y conservar adecuadamente todas las pruebas relacionadas con la estafa es clave para buscar asistencia legal en el futuro.
Registros de conversaciones con grupos de estafa: Incluyen registros de chat de todas las aplicaciones de mensajería (como LINE, Telegram, WeChat, etc.), correos electrónicos, etc. Incluso si el contenido de las conversaciones parece irrelevante, puede convertirse en evidencia clave.
Registros de transacciones: incluyen todos los registros de depósitos y retiros, como detalles de transferencias bancarias y registros de transacciones de criptomonedas (incluyendo tiempo de transacción, monto de transacción, dirección de la billetera del destinatario, etc.).
Capturas de pantalla de sitios web o plataformas de estafa: trata de guardar capturas de pantalla de todas las páginas de los sitios web o plataformas de estafa, especialmente aquellas que muestran montos de inversión, rendimientos y reglas de retiro.
Otros documentos relevantes: como contratos, materiales promocionales, documentos de identificación proporcionados por grupos de estafa (incluso si son falsos), cualquier información relacionada con la estafa debe ser guardada.
La abogada Mao Dong advierte que algunos afectados pueden eliminar los registros de conversación con los estafadores por vergüenza o enojo, lo que puede dificultar enormemente la recuperación legal posterior. Por lo tanto, es vital mantener la calma y conservar todas las pruebas.
Sugerencia tres: buscar asistencia legal profesional
Los casos de estafas en el círculo de criptomonedas a menudo involucran complejas cuestiones legales y detalles técnicos, por lo que se recomienda consultar a un abogado profesional lo antes posible para evaluar la situación del caso y desarrollar un plan de acción para los próximos pasos.
La abogada Mao Dong menciona que incluso si los grupos de estafa operan libremente, al final necesitan recibir pagos a través de cuentas de testaferros. Por lo tanto, aunque no se puede recuperar directamente el dinero perdido de los estafadores, hay oportunidades de exigir responsabilidad a los propietarios de estas cuentas a través de medios legales y pedirles que compensen las pérdidas.
Sugerencia cuatro: reportar a la policía
Aunque algunas personas pueden sentir que no vale la pena contactar a la policía, en realidad se puede proporcionar más información a la policía para que la consoliden y persigan, lo que podría conducir a la captura de más miembros de grupos de estafa.
Por último, la sugerencia más importante de la abogada Mao Dong para los principiantes en el círculo de criptomonedas es: 'Actuar dentro de sus posibilidades y hacer una buena asignación de activos.'
Ella enfatiza que invertir en criptomonedas siempre conlleva riesgos, no hay inversión que garantice ganancias sin pérdidas. Por lo tanto, antes de invertir, es fundamental evaluar cuidadosamente la capacidad de asumir riesgos y no invertir más de lo que se puede permitir.
'El objetivo de invertir es mejorar la vida, no caer en más presión.', dice la abogada Mao Dong. 'Si invertir en un proyecto te quita el sueño, entonces, aunque podría subir 100 veces en el futuro, no es adecuado para ti.'
También anima a los inversores a discutir sus planes de inversión con familiares y amigos, especialmente la generación más joven, que puede ayudar a sus mayores a identificar información de estafa. 'Muchos mayores son estafados y no se atreven a decírselo a sus hijos, lo que los lleva a caer más profundamente en el problema. Si las familias pueden establecer buenos canales de comunicación, se pueden reducir las tragedias.'
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