Hoy, mientras charlaba con un amigo, mencionó que durante el año nuevo quería convertir las criptomonedas que tenía en moneda fiduciaria, pero su tarjeta bancaria se congeló de repente. Se apresuró a contactar al banco y fue a una sucursal para averiguar la razón, y descubrió que fue congelado por el departamento de investigación criminal de otra localidad. El banco le proporcionó un número de contacto, y al llamar, le dijo un policía de cierta localidad que el comerciante con el que había negociado estaba involucrado en fraude telefónico, y los fondos involucrados habían llegado a su cuenta, por lo que su tarjeta fue congelada. Ante esta situación, solo pudo explicar la situación con sinceridad, aceptando que tuvo mala suerte al encontrarse con un comerciante deshonesto.

　　Otro amigo fue investigado cuando retiró monedas y acaba de obtener libertad bajo fianza. Según el análisis de la situación actual, al menos será considerado culpable de "ayudar a actividades delictivas en redes de información". No se trata de si será condenado a prisión o no, lo clave es que tener antecedentes penales afectará a varias generaciones. Desde su perspectiva, realmente es bastante trágico. Antes, había estado invirtiendo dinero, casi siempre perdía todo en liquidaciones, y esta vez, después de tanto tiempo, finalmente logró ganar algo, pero al intentar retirar, surgió un problema. Él también se siente impotente, dice que no había problema al perder dinero, pero justo cuando ganó, fue señalado.

　　Al inicio del nuevo año, quiero compartir con todos algunos métodos de operación de fondos relativamente seguros, solo como referencia:

　　1. Retiro C2C en Binance

　　Selección de intercambio: priorizar Binance, no usar OKEx. En OKEx hay muchas transacciones ilegales, el riesgo es demasiado alto.

　　Revisar estrictamente a los comerciantes:

　　Tiempo de registro: al menos 2 años.

　　Número total de transacciones: cuanto más, más confiable.

　　Número de transacciones en los últimos 30 días: no debe ser demasiado, lo ideal es que sea moderado. Demasiadas transacciones pueden significar que las operaciones son demasiado frecuentes, lo que conlleva un alto riesgo.

　　Pago con nombre real por ambas partes: es necesario completar la transacción a través del intercambio de manera formal, nunca realizar transacciones en efectivo de manera informal, ni utilizar canales poco transparentes como TG.

　　2. BiyaPay

　　Primero se puede transferir USDT del intercambio a la billetera electrónica BiyaPay, luego en BiyaPay intercambiar a dólares o a otras monedas fiduciarias a una proporción de 1:1, después retirar a cuentas bancarias como Wise u OCBC, y finalmente volver a transferir a una tarjeta bancaria en el continente o a Alipay, WeChat, etc. Al hacer esto, solo se necesita pagar algunas tarifas y pérdidas de tipo de cambio, permitiendo que los fondos sean legales y se obtenga de manera segura el dinero ganado en el comercio de criptomonedas.

　　3. Retiro de monedas fuera de línea

　　Si se va a realizar una transacción fuera de línea, trate de encontrar personas que conozca y en las que confíe. La naturaleza humana es compleja y difícil de prever, las transacciones fuera de línea pueden conllevar muchos peligros potenciales. Hay un principio importante para realizar transacciones fuera de línea: la seguridad de la vida es lo más importante. Si se enfrenta a un robo, nunca enfrente al oponente.

　　Resumen

　　Durante el proceso de negociación y monetización de criptomonedas, la seguridad de los fondos y la conformidad son lo más importante. Al elegir plataformas confiables, revisar estrictamente a las contrapartes de transacción, diversificar riesgos, entre otros métodos, se puede reducir efectivamente la pérdida de fondos y el riesgo legal. Espero que todos tengan éxito en sus inversiones y monetizaciones, evitando problemas similares.