Bloomberg informa que los fiscales estadounidenses de la división de fraude del Departamento de Justicia están investigando los vínculos de Silvergate Capital Corp. con los pesos pesados de las criptomonedas FTX y Alameda Research, que se han derrumbado. La investigación criminal está examinando el alojamiento de las cuentas comerciales de Sam Bankman-Fried por parte de Silvergate.
En las operaciones extendidas del jueves, las acciones de Silvergate cayeron más del 20%, borrando un aumento del 29% durante el horario estándar del mercado en Nueva York. Silvergate estuvo entre los prestamistas seriamente afectados por el colapso abrupto de FTX en noviembre. El trimestre pasado, el banco registró un déficit de $ 1 mil millones y despidió al 40% de su fuerza laboral. También admitió haber obtenido miles de millones de dólares en préstamos bancarios para evitar una corrida de depósitos tras el colapso de FTX.
Las preguntas más importantes en torno a la debacle de FTX
La investigación, que comenzó en las últimas semanas, aborda una de las preguntas más urgentes sin respuesta en relación con el incidente de FTX. ¿Qué sabían los bancos e intermediarios que trabajaban con las empresas de Bankman-Fried sobre el supuesto plan plurianual para engañar a inversores y clientes, según lo descrito por los funcionarios estadounidenses?
Según Silvergate, Alameda creó una cuenta en el banco en 2018 antes del lanzamiento de FTX. El banco ha declarado que está analizando las transacciones que involucran cuentas afiliadas a FTX y Alameda y que realizó la debida diligencia sobre las entidades durante el registro y el seguimiento posterior.
Silvergate se posicionó como el banco de referencia para las empresas de criptomonedas y fue uno de los primeros proveedores de servicios específicos de la industria. Desarrolló mecanismos para permitir intercambios de moneda fiduciaria en tiempo real entre clientes de criptomonedas con depósitos bancarios. Entre algunos fiscales anteriores que ahora son entusiastas de las criptomonedas, la empresa había conservado una reputación de adherirse estrictamente a la ley estadounidense.
El lunes, senadores bipartidistas escribieron a Silvergate para preguntarle sobre su comprensión de la presunta apropiación indebida de fondos de clientes por parte de FTX. Un portavoz de Silvergate declaró el martes que la empresa tiene una sólida política de cumplimiento y gestión de riesgos y realizó una amplia diligencia debida sobre FTX y Alameda Research.
Bankman-Fried ha declarado públicamente que los fondos de FTX se movieron a través de cuentas bancarias de Alameda. La configuración fue un mecanismo para que FTX eludiera la renuencia de los bancos a albergar activos vinculados a criptomonedas debido a posibles dificultades regulatorias. Mientras tanto, el prestamista también se está defendiendo de una posible demanda colectiva por fraude de valores por parte de inversores que creen que el banco ha mantenido en secreto sus políticas contables, citando el colapso de FTX.