"PrivatBank" bloqueó la cuenta de su cliente después de que ella comprara criptomonedas. La mujer, en respuesta, preparó una demanda ante el tribunal, pero perdió el caso.
Así se supo por la decisión del Tribunal de Distrito de Chutivsky de la región de Poltava, que se publicó en el Registro Unificado de Decisiones Judiciales.
Qué pasó
Se sabe que el cliente de PrivatBank decidió comprar criptomonedas en enero de 2024. Al mismo tiempo, el banco se interesó por el origen de los fondos con los que se compró la criptomoneda y exigió explicaciones pertinentes. Al mismo tiempo, la institución financiera restringió el acceso de la mujer a Privat 24.
El cliente envió al banco una explicación y evidencia del origen de los fondos, pero pronto PrivatBank anunció que pondría fin a las relaciones comerciales con ella y cerraría la cuenta.
Al mismo tiempo, como explicó la abogada de la mujer, el banco recibió del cliente un certificado de ingresos y un comprobante de los dividendos recibidos por un importe de 16 millones de grivnas cada año. Además, recibía un salario por el puesto principal y adicional, por lo que tenía unos ingresos oficiales.
También proporcionó a "PrivatBank" información documental sobre la compra de criptomonedas. Como explicó el abogado, dado que este tipo de transacciones no están prohibidas en Ucrania, no se puede considerar que la mujer haya cometido un delito al comprar criptomonedas.
Lo que decidió el tribunal
El tribunal no satisfizo el reclamo de la mujer, reconociendo que "PrivatBank" reconoció legalmente como sospechosa la operación de compra de criptomonedas.
"Teniendo en cuenta la falta de información sobre el origen de las fuentes de recepción de los fondos y la finalidad de su uso posterior, los ingresos declarados por un ciudadano del banco ascienden a 32.000 UAH con transacciones financieras reales en ambos En cuentas bancarias de 1.934.354 grivnas y 4.649.740 grivnas, que superan con creces los ingresos declarados, el tribunal considera justificadas las exigencias del banco en cuanto a la sospecha de las transacciones de los ciudadanos", dice el comunicado del tribunal.