La prueba de reservas (PoR) es una auditoría independiente realizada por un tercero para confirmar que un custodio o entidad posee reservas suficientes para todos los saldos de sus depositantes. Esta auditoría es un paso importante en el proceso regulatorio y ayuda a garantizar que los clientes y el público tengan transparencia sobre la disponibilidad de fondos.
Aunque el sistema Proof-of-Reserves existe desde hace años, recién se volvió popular en el espacio criptográfico luego del colapso de la segunda plataforma de intercambio de criptomonedas más grande del mundo, FTX. El fundador de Binance, Changpeng Zhao, anunció que su empresa utilizaría el sistema Proof-of-Reserves para facilitar una transparencia total. Pronto, numerosas plataformas de criptomonedas como CryptoCom y Coinbase siguieron su ejemplo.
PoR ayuda a minimizar los riesgos asociados con los intercambios centralizados que invierten fondos de los clientes en otras empresas y brinda seguridad contra las crisis financieras.
Cómo funcionan las auditorías PoR con las empresas de criptomonedas
Las auditorías de prueba de reservas (PoR) verifican que el custodio tenga activos suficientes para cubrir los saldos de sus depositantes. La auditoría independiente la lleva a cabo un auditor externo, que tomará una instantánea de todos los saldos de las cuentas y los convertirá en una estructura de árbol de Merkle para un procesamiento más sencillo.
El auditor utilizará entonces diversos métodos, como la firma criptográfica de mensajes y el movimiento de fondos ordenado, para verificar la propiedad de la dirección del usuario. Si los saldos coinciden con esas formas de descubrimiento, se verifica el PoR y la bolsa ha demostrado que posee todos los activos depositados en su totalidad.
Algunos de los principales intercambios que utilizan PoR son:
1. Binance
2. Sello de bits
3. Kraken
4. Coinbase
5. Géminis
6. OKX
7.Huobi Global
8. Kucoin
9. Crypto.com
10. Bitfinex
11. Gate.io
12. Bitget
13. Bitumb
14. Poloniex
15. Upbit
Métodos de verificación de PoR
La firma de mensajes criptográficos (CMS) es una forma de verificación PoR en la que un auditor proporciona al exchange un mensaje único para firmar utilizando sus claves privadas asociadas criptográficamente. Este proceso implica que el auditor proporcione al exchange un mensaje cifrado que contiene información sobre el saldo de cada cuenta y su clave pública asociada. El exchange debe firmar este mensaje utilizando su clave privada, que puede verificarse con la clave pública proporcionada.
El método de “movimiento de fondos instruido” es otra forma de verificación PoR en la que el intercambio realiza una transacción en la que mueve una cantidad específica desde una clave/dirección pública en un momento específico y obtiene el hash transaccional para verificar la transacción instruida en la cadena de bloques respectiva.
Buscar direcciones en el explorador de bloques para la verificación de PoR
Las direcciones de búsqueda en un explorador de bloques son una forma importante y eficaz de verificar la prueba de reservas (PoR) para cualquier empresa de criptomonedas. Un explorador de bloques es una herramienta en línea que permite a los usuarios buscar en la cadena de bloques y ver información detallada sobre transacciones, direcciones, bloques y más.
Al buscar una dirección en un explorador de bloques, los usuarios pueden obtener información como la cantidad total de criptomonedas almacenadas en esa dirección y la cantidad de transacciones entrantes y salientes asociadas con ella. Esta información se puede utilizar para verificar el estado de PoR de un exchange o custodio, ya que permite a los usuarios ver si las cantidades de activos almacenados coinciden con lo que se informa en su balance.
¿Qué es el árbol de Merkle?
El árbol de Merkle, también conocido como árbol hash, es un tipo de estructura de datos que se utiliza para la verificación eficiente y segura de grandes conjuntos de datos digitales. Esta estructura de datos se utiliza comúnmente en criptomonedas, lo que permite a los usuarios verificar de forma rápida y segura que un gran conjunto de transacciones o bloques son válidos.
Los árboles de Merkle se componen de un nodo raíz, que es la suma total de todas las transacciones del conjunto, y una serie de nodos hoja. Los nodos hoja son transacciones o bloques individuales, cada uno con su propio identificador, lo que permite una verificación eficiente. Para verificar que una transacción o un bloque en particular es parte del conjunto, los usuarios deben seguir la ruta desde el nodo raíz hasta el nodo hoja y comparar los identificadores. Si coinciden, entonces la transacción o el bloque es válido.
Verificar que su cuenta ha sido auditada
Para verificar que su cuenta ha sido auditada con Proof of Reserves (PoR), se requieren varios pasos. A continuación, se ofrece una descripción general del proceso:
1. Obtenga un mensaje criptográfico del auditor. El auditor proporcionará un mensaje cifrado único que contiene información sobre el saldo de cada cuenta y la clave pública asociada. Este mensaje debe almacenarse de forma segura.
2. Haga que el custodio firme este mensaje utilizando sus claves privadas asociadas de forma criptográfica. Esto debe hacerse para demostrar que es propietario de la dirección del usuario.
3. Utilice un explorador de bloques para buscar las direcciones asociadas a cada cuenta y verificar que el saldo coincida con lo reportado en el mensaje cifrado.
4. Una vez que los saldos de las direcciones coincidan con lo informado en el mensaje cifrado, puedes estar seguro de que tus fondos están seguros.
Por qué es importante conocer la prueba de reservas
Como usuario e inversor de criptomonedas, necesita conocer la prueba de reservas del intercambio por cinco razones:
1. PoR le brinda transparencia: conocer la prueba de reservas de un exchange le permite ver cuánto dinero tiene y si puede cumplir sus promesas.
2. PoR ayuda con la seguridad: al verificar que los activos bajo custodia del exchange coinciden con lo que se informa en su balance, significa que nadie puede tomar sus fondos sin las claves privadas adecuadas.
3. PoR genera confianza: cuando sabes que una plataforma de intercambio tiene fondos suficientes para respaldar sus afirmaciones, es más probable que confíes en ella con respecto a sus activos. Y la confianza es importante cuando se trata de dinero.
4. PoR mantiene sus fondos seguros: la verificación PoR ayuda a garantizar que su dinero no sea robado o mal utilizado al verificar que todo coincida correctamente.
5. Puedes verificar saldos fácilmente utilizando un explorador de bloques, puedes buscar direcciones asociadas a cada cuenta y verificar si el saldo coincide o no con lo reportado en el mensaje encriptado del auditor.
Conclusión
Conocer la prueba de reservas es importante para garantizar que sus fondos estén seguros y protegidos cuando se trata con empresas de criptomonedas. Este proceso ayuda a proteger a los clientes de los estafadores que pueden intentar aprovecharse de inversores desprevenidos al afirmar falsamente que tienen más dinero en reserva del que realmente tienen. Con las auditorías de prueba de reservas que se están implementando en algunas de las principales bolsas del mundo, está claro que esta práctica se está volviendo cada vez más popular como una forma de mantener las cuentas de los clientes seguras y protegidas.